预计利润回暖，产寿经营稳健

根据所提供的研报内容总结如下：

投资建议与评级：

• 维持对公司的“增持”评级。
• 目标价设定为58.98元/股，对应2024年的市净率(P/EV)为0.71倍。

利润展望：

• 预计2024年第一半年度(24H1)的归母净利润同比增长6.0%，环比2024第一季度由负转正。
• 寿险和产险等核心业务板块的业务改善预计将带来正面贡献。
• 资管减值压力的减少进一步推动利润增长。
• 预计2024年第二半年度(24H1)集团归母营运利润同比增长1.4%，其中寿险部分的归母营运利润预计同比增长2.5%。

每股收益(EPS)：

• 预计2024至2026年的EPS分别为6.17元、7.57元和8.77元。

NBV增长与策略：

• NBV增长好于预期，主要得益于新业务价值率的改善。
• 新业务在高基数下面临轻微压力。
• 预计2024年上半年可比口径(NBV)同比12.3%，主要因素包括新业务价值率的改善。
• 影响因素包括产品定价利率的切换、银保“报行合一”对渠道费率的管控、以及公司主动优化产品结构以提升长期缴费、增加保额的终身寿险及高价值率保障型产品的销售。

产险保费与COR展望：

• 预计产险保费在2024年第一半年度同比增长4.1%。
• 车险保费同比增长3.4%，非车险保费同比增长5.3%，其中意外健康险为主要驱动力。
• 预计综合成本率(COR)在2024年第一半年度为99.2%，较上一年同期下降1.2个百分点，环比下降0.4个百分点。
• COR的压力预计会随着三年期信保业务的长尾出清而逐步减小。

催化剂：

• 地产信用风险的化解有望成为推动公司股价的催化剂。

风险提示：

• 监管政策的收紧。
• 资本市场的波动。
• 房地产风险的上升。

请注意，以上总结基于提供的文本内容，并且在结构和排版上进行了优化以提高可读性。