2023试点四周年+基金投顾业务发展白皮书

我国基金投顾市场现状与发展趋势

市场现状

• 背景：在低利率时代和资产配置需求凸显的背景下，基金投顾业务正迎来黄金发展期。净值化时代的到来促使投资者更加依赖全周期的陪伴服务，应对市场波动。
• 政策与指导：《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》的发布，明确了基金投顾业务的规范与发展方向，强调了服务的匹配度与持续性，推动业务从试点转为常规。

发展趋势

• 服务深度与广度：基金投顾业务在探索差异化服务的同时，理财师满意度较高，反映了投资者对专业、个性化服务的需求正在增强。
• 用户画像：投资者倾向于选择能提供资产配置服务的基金投顾，尤其在面对资产配置难题时，对投顾价值的认知度逐渐提升。
• 投资行为：投资者在投资过程中更期望获得投资方向和操作方法的指导，以改善持有体验，特别是面对市场波动时。

投资者获得感

• 认知提升：基金投顾用户对策略的持有数量相对较低，但认可度提升，资产占比稳定增长，显示出对投顾服务的接受度和信任度提升。
• 体验优化：投顾用户面对市场涨跌更加淡定，优化投资行为，通过投顾陪伴坚持定投，体现了服务的有效性和投资者满意度的提升。

机遇与挑战

• 机遇：随着个人财富管理需求的增加和养老金融市场的快速发展，基金投顾业务面临着巨大的发展机遇。
• 挑战：如何在众多机构和模式中脱颖而出，提供真正贴合客户需求的差异化服务，是当前面临的挑战。

结论

我国基金投顾市场正处于快速发展阶段，政策支持与市场需求双重驱动，服务模式不断创新，投资者获得感显著提升。未来，基金投顾业务有望在满足个性化需求、优化投资者体验、促进市场健康发展等方面发挥更大作用。