试点四周年+基金投顾业务发展白皮书2023

我国基金投顾市场现状及发展动态

我国基金投顾市场正处于快速发展阶段。在财富管理需求日益增长、资产配置意识增强以及市场波动加剧的背景下，基金投顾业务迎来了广阔的发展前景。随着低利率时代的到来，资产配置需求凸显，居民对多元化投资和风险管理的需求愈发强烈。此外，公募基金因其广泛的市场接受度，成为个人投资者重要的投资渠道。

基金投顾业务的规范化进程正在加速。《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》的出台，标志着基金投顾业务从试点转为常规运行，强调了服务与客户匹配度的重要性，以及服务的持续性和深度。这将促进基金投顾业务更加专业化、标准化发展。

国内基金投顾业务发展迅速。已有60家机构获得了基金投顾业务试点资格，服务规模和参与户数持续增长。投资者对基金投顾的认知度不断提高，满意度也在上升，特别是在养老和财富管理领域。基金投顾策略的平均持有数量较少，显示出投资者对服务的个性化需求。同时，基金投顾用户的风险承受能力相对较高，对投资体验的提升有着显著贡献。

发展趋势方面，基金投顾业务正朝着提供更深层次、定制化服务的方向发展。一些机构开始探索差异化的人工服务模式，以提升用户体验。通过智能投顾与人工服务相结合，为客户提供更深入、个性化的服务，成为行业发展的新趋势。

整体而言，我国基金投顾市场正处于快速发展阶段，面对居民日益增长的财富管理需求和养老需求，基金投顾业务有望发挥越来越大的作用，成为每位个人投资者贴心的财富管理专家。未来，随着监管政策的不断完善和市场需求的驱动，基金投顾业务将在促进市场健康发展、优化资源配置等方面发挥更加积极的作用。