国家电网：基于能源数据的典型行业碳资信评价体系及应用场景研究报告

原研究院 国家电网 STATEGRID 国网（苏州国网（苏州）城市能源研究院 网（苏州）城市国网（苏州）城Ⅱ 国网（苏州）城市能源研究院 INSTIFUTI 研究院 城市能源研究院 （苏州）城市食 基于能源数据的典型行业碳资信评价体系及应用场景研究 国网（苏 国网TE （苏州）城市能源研究院 (苏州） 国网 样的城市 研究背景及意义 国网（苏州）城市能源研究院 苏当前，资金、能源等资源分配存在现实错配问题，碳金融的发展 多体现为“金融+绿色”，而非绿色引导金融，如何在为实体经企业财务研究济提供应对气候变化金融支持的同时，有效识别合格信贷主体企业视金流背景降低信贷风险成为银行等金融机构迫切需要解决的一个问题。本 +提开企业保产 项星购建能源数据驱动下的企业碳资信评价指标体系，更准确地理力 反映企业的真实资信状况，以碳金融产品捷动企业的发展 口评价结果可以作为ESG中的重要评级指标，完善ESG评级体系。优秀的碳资信评价等级，可以助力提开企业的 ESG评级； 研究口为政府认证节能减碳企业以及低碳示范园区等提供重要指标，为企业竞标政府采购增添加分项： 成效口评价结果既可作为银行发放绿色信贷、金融机构发放绿色债券，申请央行碳减支持工具的依据，引导资源流 向减排潜力大的企业； （苏州）口企业可以通过主动积极建立绿色低碳认证体系，开发或使用减排降碳技术，建设减排降碳制度，积极开展碳资产管理等碳管理工作提升自身的碳资信等级 >>>>国网（苏州）城市能源原研究院 国网（苏州） 研究内容与思路 城市能源研究院 国网(苏州)国网(苏州) 课题谭循“理论-方法模型-场景应用“的研究思路： 城市能 理论研究碳资信评价的理论基础、研究内容与现状、国内外研究进展等，为课题研究提供足够的理论基础； 开展碳资信评价方法模型的构建，从指标体系搭建到评价模 研究思路方法模型型、数据获取，构建一整套典型行业碳资信评价工具方法 以苏州典型行业为例开展分析 从用户需求、关键技术基础、整体方案、价值成效等角度对 场景应用碳资信评价体系在金融机构征信、电网公司市场化需求业务 国网（苏州）城市售（苏州）城市能源研究院 >>>>国网（苏州）城市研究院 等方面的场景应用进行分析。 (苏州）城市能源研 国网（苏州）城市能源 3 研究内容与思路 国网（苏州）城市城市能源研究院 国网(苏州) (苏州）(苏州) 理论 信息不对称、信用风险大数定律、博奔数据标签 方法模型发挥“碳评+金融”链接绿色用户和绿色助力绿色企业获得绿联合创设挂钩碳减排 国网(苏州) 的产融协同效应资金色普惠金融服务城市能源量研金融产品碳数据 （苏州）城市能源研安 客户群歌据用户产品国网 碳资信评价体系 政府、金融机构等 能源研究院 场景应用 国网(苏州) 究院 用户需求关键技术整体方案原应用场景 基础设计 价值成效 三碳资信体系场景应用现状研究 碳盗信 城门城市能源研究院 (苏州）国网(苏州) 碳资信评价是指基于科学的方法和规范化的程序般资信评价碳因素碳资信评价 对应对气候变化写碳中和目标下影响企业资信的诸多风险因案进行分析，综合评价企业履行承诺的意愿和 能力，并用专业符号表示不同的资信等级。+碳资信评价重点突出中们新形势对企业资信的影响 原研空 国网 口在一般的资信评 城市能源研务 口企业碳资信的变化源 +读资信的评价对象范遇小于一股的资信评级 +碳资信评价既及映孩风险，也反映家价值，适用范图要宽于一活信评级 价体系中资信一是外在环境变化驱动的 或信用是一种偿→企业的碳资信是指应对气信用变化 债能力的反映。 候变化与碳中和的战路背二是企业内在资源能力变 景下，企业履行承诺的意化驱动的信用变化 感和能力的体现 国网（苏） 碳资信体系场景应用现状研究 城市能源研究院 国网电商 平台 国网(苏州)国网(苏州) （苏州）城市鱼 业客户电费回收风险情况进行评级，可为供电公司提供客户电费回收风险顶警信息， +企业资信评级电费金照服务平台以企业用电及电费交纳数据作为重要参考依据，为中小微企业提供专项贷款，实现电力大数据社会化共享应用 将电力数居与外部数据充分融合，构建科学的算法模型，输出企业电力信用评级，既可为电力公司创新优质服务方式提供策整，同时也可为银行 授信业务提供数支障 系，利用脱敏后的电力数据为企业、政府等各类需求方提供多元化的数据服务， 信+互联网征信 城市能源研究院 （苏州）城市能源研安 原研究院 tama 城市能源 6 三碳资信体系场景应用现状研究 城市能源研究院 杭州 供电公司 城市能源研究院 国网(苏州）国网(苏州) 城市食 国网杭州供电公司和中国农业银行杭州分行合作 开发“电力大数据+金融”产品，把企业生产电力大数蒙账户金融（企业） 据作为征信凭据，根据每一家申贷企业的用电情况出货（亿元 106.09 具电力金融信用评价报告》，依据碳征信为企副资提供服务，助力处于供应链未端的中小微企业进速获得优质融资，帮助中小微企业解决融资难、融资贵 城 融资慢等问题 （苏州）城市能源研究院 国网(苏州) l! 苏州）城市能源研 国网（苏州）城市彭 7 三碳资信体系场景应用现状研究 城市能源研究院 国网(苏州)国网(苏州) 遵研 （苏州）城市拿 深圳 供电局 城市能源研究院 深圳供电局与深数所合作研发“电力看征信”数据产品。 该产品主要构建了一套基于电力数据的企业征信指标 1606 包括用电状态、电费缴纳、用电量、违约行为共4大类23项1606 国网（苏州 征信指标，帮助银行等金融机构从新的维度考察企业的信用情况，支撑征信机构开展贷后预警、空壳企业识别、信 贷反欺诈、授信辅助等业务26 国网（苏州）城市能源 (苏州) (苏州）城市能源 国网 （苏州）城市能源研究院 国网（苏州）城市能源研 （苏州）城市能源研究院 8 城门 碳资信体系场景应用现状研究 城市能源研究院 国网(苏州） 研究院 国网(苏州)国网(苏州) 城市食 (苏州) 能源数据征信服务产品特征：能源数据应用难点：基于能源数据的碳资信产品表 市能源研究院 国网 能源数据部署在各能源数据初步应 现院形式： 企业碳资信评价报告 准确性连续性 高效性 公司系统内部，获用于征信领域 应用价值还难以 进行客观的评价用能信用等级 数据资产价值产缺少合理的产品定金融机构风险管理 相关性个性化权尚未明晰，数价策略 国网(苏州) （苏据州获）利城分市配能有源争研究院议 （苏州）城市能源研究院 ESG评级辅助产品国网(苏州) 三 9 四、基子能源数据的典型行业碳资信评价体系构建 101业财融合本项目采用“业务-财务”二元划分架构 国网(苏州) 苏州）城市食 研究步骤 国网（苏州）城市能源 结果型要素的因子及微驱动型要素的因子及 指标的确定指标的确定 确定信用评价因子乔数据标准化处理 形成综合碳资信评价指标体系 H）城市能源研究 形成综合信用得分确 确定信用评价指标 研究内容数据标准化处理 城市能源 确定指标及因子州）定各级指标权重 计算业务信用得分 广城市能源研究院 计算财务信用得分检 验得分有效性 检验得分有效性 形成综合评价体系 成市能源研究院 国网（(苏州） 研究方法 文献查阅 统计分析 城市能源研究能源研究统计分析 文献查阀州） 统计分析 10 四、基一一能源数据的典型行业碳资信评价体系构 国网(苏州）苏州 ◆确定财务类指标。借鉴已有研究成果和国际三大评级机构的实践经验，确定财务类指标。自前尚未形成通用的企业碳资信评价体系，但理论界与实务界对财务类指标与信用水平之间的关系已进行了长期的探索并积累了宝贵的经验，具有重要的参考意义。在此基础上，为了保证财务信用评价体系的针对性与造用性，本课题也将在实践中形成的部分财务类指标纳入其中。 代确定业务类指标。结合企业多年业务经营管理工作，从能源视角，选择最为核心与重要的部分业务类指标。并考虑到碳资产对未来企业生产经营的影响，选取相关指标。在具体选择方法上，将数据分析与企业生产经验相结合，一方面对指标进行相关性分析，另一方面借金其直自身运营管理 部门多年总结的实践经验，从而确定用于资信评价的业务类指标 城市能源研 国网(苏州) ◆确定综合评价指标体系。在选择并确定两类要素的基础上，提炼筛选综合的指标体国系网并（确苏定州指）标城市能源研究院 权重，进而构建相对完善的企业碳资信评价体系。 （苏州）城市能 11 四：基子能源数据的典型行业碳资信评价体系构建 国网首先，综合财务类要素和业务类要素的得分以形成最终的指标体系其次，确定两类要素，不同因子和各个指标的相对权重和绝对权重； 最终，整合，形成企业碳资信评价体系（以苏州纺织行业为例）。 国网(苏州) 城市限格固子(3.04%) 清其的值比别 通产比息(7.77%) 单位费产用电量 电菱及自量电厂基全国收率 在用要产经济增比售率产品平单用时 ENTDARR 苏州）城市能源研究 产出因子(5.93%) 销售净利率 国电询产创收能力赠长率 究院服务优质[13.02%] 产品出口点比 国定资产政益率高业会同星率 净利国长额优要服务评价扣款 保障子（7.13%)全口是剪动生产事 人员素店07.43%) 碳资信评价体系构建 数系图6.47%) 国定资产转车 现代公司(4.26%) 高选人才及三无人员指款 科技创新指 管创新预 安全牌惠用查油理工作评价指放 成市能源研究院 城市 国网（苏州）址 邢长因子(4.54%) 安全管理(9.24%) 营业收入理长证 营业收入增长率 管理固子(3.13%) 资产管理(12.37%)武管理平台或效 行业视效志成款 现全辆售比学色用能2.8%)可再生能保点比 现全利润比建设营理G6%)金在安全医量管理图标 行业票(3.08%)主营业务所处行业用期 热管理(3.19%)生声克动旧致12 五、碳资信评价体蔡场景应用研究 对外：金融体系风险管理 城市能源 城市能源研究院 国网(苏州)国网(苏州) 用户需求 碳资信评价体系 →地区产业结构：苏州本地制造业发达，2022年苏州规上工业总产值排名第二，仅次于深圳：工业增加值排名第三，仅次于深圳、上海。 * 信贷需求：苏州地区直接或间接依赖对外贸易的企业数量较多高在生产经 营过程中普遍存在信贷需求。 金融机构数据需求：随着金融机构的信息化、数字化建设，金融机构对外 国网（苏部数据的需求日益增长，对多维度数据的融合整合能力越来越强。 国网（苏州） 双碳政策引导：碳因素日益重要 （苏州）城市能源研究院 国网（苏州）城市能源研究院 13 城门 五、碳资信评价体蔡场景应用研究 城市能源研究院 1对外：金融体系风险管理 国网(苏州)国网(苏州) 服务银行等金融机构，基于客户基本信息、长期用能情况、缴 费情况等历史数据居，依托能源行业与能源活动、工业生产碳排数据接口服务 放量的相关性基础，发挥能源数据实时性强、准确度高、分 数据分析 率高和采集范围广等优势，对企业以后的信用进行预测和评价。 能源研究 多产品阶梯，满足不同客户需求， ◆贷前：贷前反欺诈、碳资产评估 苏州）城市能 能管平台建设 ◆贷中：征信贷款、碳金融的授信铺助国智网慧（工苏程州实）施城市能源研究院 ◆贷后：企业经营风险预警 国网（苏州 （苏州）城市能源研究院 （苏州）城市能源研究院 14 五、碳资信评价体蔡场景应用研究 1对内：公司碳资信服务业务 城市能源研究院 国网(苏州)国网(苏州)（苏州）城市角 以公司内部电力数据为依托，对接江苏省能源大数据中心平台，采集企业工商、司法，知识产权、财务、税务等外部数据，利用算法模型进行企业综合评价，形成碳信用评分、信用报告，面向电商公司，国网内部单位 外部金融等机构提供服务。 征信业务主要包括数据采集及加工、模型运算、客户服务柜大核心业务域 ?数据来源：利用系统内外部数据的渠道，适配多种数据源 ?数据管理：对采集的数据进行清洗、加工，形成可利用的标准化数据指标 ?核心业务：通过企业评价模型进行企业综合碳资信评级，评分，形成完整的碳信用评价报告。 研究院 国网（苏州）城市能源研