常熟银行：江苏常熟农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告

证券代码：601128证券简称：常熟银行 江苏常熟农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带责任。 重要提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司负责人薛文、主管会计工作负责人吴铁军及会计机构负责人（会计主管人员）范丽斌保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.第一季度财务报表未经审计 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入 2,699,689 12.01 归属于上市公司股东的净利润 952,266 19.80 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 951,651 20.65 经营活动产生的现金流量净额 16,847,220 28.49 加权平均净资产收益率（%） 14.74 增加0.91个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 14.73 增加1.01个百分点 基本每股收益（元/股） 0.35 20.69 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.35 20.69 稀释每股收益（元/股） 0.28 16.67 本报告期末 上年度末 本报告期末比上 年度末增减变动幅度(%) 总资产 364,675,935 334,456,430 9.04 归属于上市公司股东的净资产 26,326,197 25,356,407 3.82 归属于上市公司股东的每股净资产（元/股） 9.61 9.25 3.89 注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。 (二)非经常性损益项目和金额 单位:千元币种:人民币 项目 本期金额 说明 非流动性资产处置损益 1,100 处置固定资产等的净收益 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 8 计入营业外收入的政府补助 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -402 其他营业外收支净额 所得税影响额 -896 营业外收支对应的所得税影响 合计 -190 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益（税后） 615 合并子公司非经常性损益中归属于母公司普通股股东的部分 归属于少数股东的非经常性损益（税后） -805 合并子公司非经常性损益中归属于少数股东的部分 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 项目名称 变动比例（%） 主要原因 存放同业款项 44.80 境内存放同业款项增加 衍生金融资产 39.12 衍生金融工具估值变动 交易性金融资产 54.38 基金等交易性金融资产增加 商誉 88.25 投管行兼并收购3家村镇银行 交易性金融负债 61.66 交易性金融负债债券卖空增加 卖出回购金融资产款 -61.80 卖出回购债券减少 应付职工薪酬 -41.48 年终奖薪酬发放 其他负债 48.16 清算资金等增加 手续费及佣金收入 50.41 代理业务手续费增加 投资收益 276.76 交易性金融资产等投资收益增加 其他收益 -52.83 政府补助减少 公允价值变动收益 -229.01 金融资产估值变动 汇兑收益 -48.15 汇兑估值减少 其他业务收入 325.16 培训业务收入增加 资产处置收益 -80.40 固定资产处置收益减少 税金及附加 31.44 税金及附加增加 营业外收入 -71.77 不动户清理收入减少 营业外支出 -48.03 捐赠支出等减少 二、补充财务数据 (一)存贷款按产品分布情况 单位:千元币种:人民币 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 存款总额注 283,516,212 247,938,809 其中：企业活期存款 34,902,563 28,317,480 企业定期存款 23,572,048 24,268,307 储蓄活期存款 22,629,729 22,439,077 储蓄定期存款 175,657,528 150,529,143 其中：三年期及以上存款 106,757,260 98,290,370 其他存款 26,754,344 22,384,802 贷款总额注 235,242,933 222,439,155 其中：企业贷款 85,283,934 77,381,036 个人贷款 135,139,726 132,079,567 票据贴现 14,819,273 12,978,552 注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。 (二)贷款五级分类情况 单位:千元币种:人民币 五级分类 2024年3月31日 2023年12月31日 金额 占总贷款之比（%） 金额 占总贷款之比（%） 正常贷款 230,545,734 98.00 218,156,221 98.08 关注贷款 2,905,479 1.24 2,610,591 1.17 次级贷款 1,527,318 0.65 1,409,475 0.63 可疑贷款 142,770 0.06 159,334 0.07 损失贷款 121,632 0.05 103,534 0.05 贷款总额 235,242,933 100.00 222,439,155 100.00 不良贷款总额 1,791,720 0.76 1,672,343 0.75 注：本行的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。 (三)主要财务指标 主要指标（%） 2024年3月31日 2023年12月31日 总资产收益率注 1.17 1.13 净利差 2.69 2.70 净息差 2.83 2.86 不良贷款率 0.76 0.75 拨备覆盖率 539.18 537.88 拨贷比 4.11 4.04 成本收入比 35.27 36.87 注：总资产收益率经年化处理。 (四)资本数据 单位:千元币种:人民币 2024年3月31日 2023年12月31日 合并口径 母公司 合并口径 母公司 核心一级资本净额 27,383,576 23,222,461 26,392,626 22,288,316 一级资本净额 27,544,190 23,222,461 26,550,950 22,288,316 资本净额 36,440,274 31,378,124 35,107,322 30,151,332 核心一级资本充足率（%） 10.15 9.85 10.42 10.17 一级资本充足率（%） 10.21 9.85 10.48 10.17 资本充足率（%） 13.51 13.31 13.86 13.76 注：1、上表期末数按照《商业银行资本管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第4号)相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。期初数按照《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。 2、《常熟银行2024年第一季度第三支柱资本信息披露》请查阅本行官网投资者关系栏目中的“监管资本”子栏目（http://www.csrcbank.com/tzzgx/）。 (五)杠杆率 单位:千元币种:人民币 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 2023年6月30日 杠杆率（%） 6.20 6.51 6.53 6.44 一级资本净额 27,544,190 26,550,950 25,652,767 24,616,291 调整后的表内外资产余额 444,267,429 408,141,175 392,782,535 382,264,566 注：上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算。 (六)流动性覆盖率 单位：千元币种：人民币 项目 2024年3月31日 合格优质流动性资产 48,582,936 未来30天现金净流出量 14,905,744 流动性覆盖率（%） 325.93 三、股东信息及报告期内投资者交流情况 报告期末普通股股东总数 40,712 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 交通银行股份有限公司 国有法人 246,896,692 9.01 0 无 - 全国社保基金一一零组合 境内非国 有法人 90,807,556 3.31 0 无 - 常熟市发展投资有限公司 国有法人 84,431,888 3.08 0 无 - 香港中央结算有限公司 其他 80,281,972 2.93 0 无 - 江苏江南商贸集团有限责任公司 国有法人 76,695,845 2.80 0 无 - 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 境内非国 有法人 74,687,087 2.72 0 无 - 全国社保基金四一三组合 境内非国 有法人 66,467,653 2.43 0 无 - 全国社保基金四零一组合 境内非国 有法人 34,096,741 1.24 0 无 - 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金 境内非国有法人 31,230,019 1.14 0 无 - 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 境内非国有法人 30,210,465 1.10 0 无 - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 交通银行股份有限公司 246,896,692 人民币普通股 246,896,692 全国社保基金一一零组合 90,807,556 人民币普通股 90,807,556 常熟市发展投资有限公司 84,431,888 人民币普通股 84,431,888 香港中央结算有限公司 80,281,972 人民币普通股 80,281,972 江苏江南商贸集团有限责任公司 76,695,845 人民币普通股 76,695,845 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 74,687,087 人民币普通股 74,687,087 全国社保基金四一三组合 66,467,653 人民币普通股 66,467,653 全国社保基金四零一组合 34,096,741 人民币普通股 34,096,741 6/12 (一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表 单位：股 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金 31,230,019 人民币普通股 31,230,019 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 30,210,465 人民币普通股 30,210,465 上述股东关联关系或一致行动的说明 常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，在本行股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协议或其他形式的约定或安排，不存在关联关系或一致行动关系。全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社保基金四零一组合同属于全国社保基金。本行未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 截至报告期末，中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金参与转融通出借余量为2,285,300股。除此之外，上述股东不存在参与融资融券业务的情况。 持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务