常熟银行：江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告

证券代码：601128证券简称：常熟银行 江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 重要提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司负责人庄广强、行长薛文、主管会计工作负责人吴铁军及会计机构负责人（会计主管人员）范丽斌保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.第三季度财务报表未经审计 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入 2,606,069 12.91 7,520,406 12.55 归属于上市公司股东的净利润 1,067,762 21.49 2,518,231 21.10 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,065,960 22.31 2,511,797 21.00 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 6,731,888 98.67 加权平均净资产收益率（%） 17.78 增加1.08个百分点 14.19 增加0.81个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 17.75 增加1.19个百分点 14.15 增加0.79个百分点 基本每股收益（元/股） 0.39 21.88 0.92 21.05 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.39 21.88 0.92 21.05 稀释每股收益（元/股） 0.31 - 0.74 -1.33 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) 总资产 328,458,669 287,881,374 14.10 归属于上市公司股东的净资产 24,520,007 22,577,573 8.60 归属于上市公司股东的每股净资产（元/股） 8.95 8.24 8.62 注:加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。 (二)非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 年初至报告期末金额 说明 非流动性资产处置损益 8,954 处置固定资产的净收益 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 1,199 计入营业外收入的政府补助 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -1,326 其他营业外收支净额 所得税影响额 -3,993 非经常性损益对应的所得税影响 合计 4,834 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益（税后） 6,434 合并子公司非经常性损益中归属于母公司普通股股东的部分 归属于少数股东的非经常性 损益（税后） -1,600 合并子公司非经常性损益中归属于少数股东的部分 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 项目名称 变动比例（%） 主要原因 衍生金融资产 61.39 衍生金融工具估值变动 买入返售金融资产 2,484.05 买入返售债券和票据增加 交易性金融资产 36.88 国债、基金等交易性金融资产增加 在建工程 32.31 在建房产等增加 同业及其他金融机构存放款项 -43.00 境内同业及其他金融机构存放款项减少 拆入资金 34.75 境内银行拆入款项增加 交易性金融负债 115.66 交易性金融负债债券卖空增加 卖出回购金融资产款 38.15 卖出回购债券和票据增加 应付职工薪酬 47.82 计提职工薪酬增加 应交税费 -46.33 应交企业所得税减少 预计负债 63.32 表外风险资产信用损失准备增加 其他负债 47.20 待划转款项等增加 汇兑收益 -142.80 汇兑估值减少 其他业务收入 183.89 其他业务收入增加 经营活动产生的现金流量净额 98.67 客户存款资金净增加额等增加 二、补充财务数据 (一)存贷款按产品分布情况 单位:千元币种:人民币 项目 2023年9月30日2022年12月31日 存款总额注 243,259,054 213,445,361 其中：企业活期存款 32,533,090 29,386,744 企业定期存款 25,521,315 20,927,186 储蓄活期存款 22,731,488 25,119,234 储蓄定期存款 143,395,133 115,709,569 其他存款 19,078,028 22,302,628 贷款总额注 218,509,991 193,433,049 其中：企业贷款 78,133,063 68,841,847 个人贷款 130,349,568 116,007,019 票据贴现 10,027,360 8,584,183 注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。 (二)贷款五级分类情况 单位:千元币种:人民币 五级分类 2023年9月30日 2022年12月31日 金额 占总贷款之比（%） 金额 占总贷款之比（%） 正常贷款 214,570,975 98.20 190,238,918 98.35 关注贷款 2,298,688 1.05 1,625,359 0.84 次级贷款 1,380,883 0.63 1,293,103 0.67 可疑贷款 155,941 0.07 177,210 0.09 损失贷款 103,504 0.05 98,459 0.05 贷款总额 218,509,991 100.00 193,433,049 100.00 不良贷款总额 1,640,328 0.75 1,568,772 0.81 注：公司的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。 (三)主要财务指标 主要指标（%） 2023年9月30日 2022年12月31日 总资产收益率注 1.17 1.10 净利差 2.81 2.88 净息差 2.95 3.02 不良贷款率 0.75 0.81 拨备覆盖率 536.96 536.77 拨贷比 4.03 4.35 成本收入比 39.30 38.58 注：总资产收益率经年化处理。 (四)资本数据 单位:千元币种:人民币 2023年9月30日 2022年12月31日 合并口径 母公司 合并口径 母公司 核心一级资本净额 25,500,267 21,778,683 22,786,220 19,289,214 一级资本净额 25,652,767 21,778,683 22,920,112 19,289,214 资本净额 34,104,326 29,567,078 30,945,138 26,733,383 核心一级资本充足率（%） 10.24 10.04 10.21 9.90 一级资本充足率（%） 10.31 10.04 10.27 9.90 资本充足率（%） 13.70 13.63 13.87 13.73 (五)杠杆率 单位:千元币种:人民币 项目 2023年9月30日 2023年6月30日 2023年3月31日2022年12月31日 杠杆率（%） 6.53 6.44 6.28 6.43 一级资本净额 25,652,767 24,616,291 24,144,001 22,920,112 调整后的表内外资产余额 392,782,535 382,264,566 384,682,477 356,275,376 (六)流动性覆盖率 单位：千元币种：人民币 项目 2023年9月30日 合格优质流动性资产 32,504,469 未来30天现金净流出量 14,130,449 流动性覆盖率（%） 230.03 三、股东信息及报告期内投资者交流情况 (一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 35,970 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数 量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 交通银行股份有限公司 国有法人 246,896,692 9.01 0 无 0 香港中央结算有限公司 其他 92,895,411 3.39 0 无 0 全国社保基金一一零组合 境内非国有法人 90,807,556 3.31 0 无 0 常熟市发展投资有限公司 国有法人 84,431,888 3.08 0 无 0 江苏江南商贸集团有限责任公司 国有法人 76,695,845 2.80 0 无 0 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 境内非国有法人 74,687,087 2.72 0 无 0 全国社保基金四一三组合 境内非国有法人 68,567,653 2.50 0 无 0 澳门金融管理局－自有资金 其他 40,549,907 1.48 0 无 0 全国社保基金四零一组合 境内非国有法人 33,501,441 1.22 0 无 0 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金 境内非国有法人 32,212,191 1.18 0 无 0 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 交通银行股份有限公司 246,896,692 人民币普通股 246,896,692 香港中央结算有限公司 92,895,411 人民币普通股 92,895,411 全国社保基金一一零组合 90,807,556 人民币普通股 90,807,556 常熟市发展投资有限公司 84,431,888 人民币普通股 84,431,888 江苏江南商贸集团有限责任公司 76,695,845 人民币普通股 76,695,845 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 74,687,087 人民币普通股 74,687,087 全国社保基金四一三组合 68,567,653 人民币普通股 68,567,653 澳门金融管理局－自有资金 40,549,907 人民币普通股 40,549,907 全国社保基金四零一组合 33,501,441 人民币普通股 33,501,441 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金 32,212,191 人民币普通股 32,212,191 上述股东关联关系或一致行动的 常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，在本行 说明 股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协议或其他形式的约定或安排，不存在关联关系或一致行动关系。全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社保基金四零一组合同属于全国社保基金。本行未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 (二)报告期内投资者交流情况 序 时间 号 方式 人 机构 数 1 2023.7.5下午 现场会议 中信建投、高毅资产、华夏久盈、中邮基金、盈峰资本 5 2 2023.7.6下午 券商策略会 申万宏源等15家机构 16 3 2023.7.18下午 电话会议 美银证券、AllianzGlobalInvestors、GoldmanSachsAssetManagement等11家机构 11 4 2023.7.19上午 现场会议 广发证券、申万宏源、泰康资产等7家机构 8 5 2023.7.19下午 现场会议 华泰证券、广发基金、工银安盛 3 6 2023.7.20上午 （9：30-10：30） 现场会议 国信证券、安信基金 3 7 2023.7.20上午 （10：30-12：00） 现场会议 汇丰证券 1 8 2023.8.28上午 （9：30-10：30） 电话会议 国盛证券、阳光资产、国华兴益等26家机构 26 9 2023.8.28下午