常熟银行：江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年第一季度报告

证券代码：601128证券简称：常熟银行 江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年第一季度报告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证 本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司负责人庄广强、行长薛文、主管会计工作负责人尹宪柱及会计机构负责人（会计主管人员）郁敏康保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.第一季度财务报表未经审计 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入 2,410,203 13.28 归属于上市公司股东的净利润 794,880 20.60 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 788,758 19.27 经营活动产生的现金流量净额 13,112,003 50.69 加权平均净资产收益率（%） 13.83 增加0.78个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 13.72 增加0.62个百分点 基本每股收益（元/股） 0.29 20.83 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.29 20.83 稀释每股收益（元/股） 0.24 不适用 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度 末增减变动幅度(%) 总资产 316,966,239 287,881,374 10.10 归属于上市公司股东的净资产 23,411,235 22,577,573 3.69 归属于上市公司股东的每股净资产（元/股） 8.54 8.243.64 注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。 (二)非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 本期金额 说明 非流动资产处置损益 5,612 处置固定资产等的净收益 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 92 计入营业外收入的政府补助 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 3,268 其他营业外收支净额 所得税影响额 -3,027 营业外收支对应的所得税影响 合计 5,945 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益（税后） 6,122 合并子公司非经常性损益中归属于母公司普通股股东的部分 归属于少数股东的非经常性损益（税后） -177 合并子公司非经常性损益中归属于少数股东的部分 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 项目名称 变动比例（%） 主要原因 买入返售金融资产 -100.00 买入返售债券减少 交易性金融资产 49.59 基金等交易性金融资产增加 其他债权投资 36.41 同业存单等其他债权投资增加 其他资产 38.79 其他应收款等增加 同业及其他金融机构存放款项 270.25 境内同业存放款项增加 衍生金融负债 -40.04 衍生金融工具估值变动 卖出回购金融资产款 44.51 卖出回购债券增加 其他收益 179.31 政府补助增加 汇兑收益 - 汇兑估值减少 资产处置收益 5,144.86 固定资产处置收益增加 营业外收入 362.44 不动户清理收入增加 二、补充财务数据 (一)存贷款按产品分布情况 单位:千元币种:人民币 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 存款总额注 240,225,748 213,445,361 其中：企业活期存款 34,982,896 29,386,744 企业定期存款 22,723,833 20,927,186 储蓄活期存款 23,824,643 25,119,234 储蓄定期存款 138,217,279 115,709,569 其他存款 20,477,097 22,302,628 贷款总额注 204,540,272 193,433,049 其中：企业贷款 75,303,918 68,841,847 个人贷款 120,181,588 116,007,019 票据贴现 9,054,766 8,584,183 注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。 (二)贷款五级分类情况 单位:千元币种:人民币 五级分类 2023年3月31日 2022年12月31日 金额 占总贷款之比（%） 金额 占总贷款之比（%） 正常贷款 201,329,714 98.43 190,238,918 98.35 关注贷款 1,669,903 0.82 1,625,359 0.84 次级贷款 1,278,661 0.62 1,293,103 0.67 可疑贷款 158,001 0.08 177,210 0.09 损失贷款 103,993 0.05 98,459 0.05 贷款总额 204,540,272 100.00 193,433,049 100.00 不良贷款总额 1,540,655 0.75 1,568,772 0.81 注：公司的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。 (三)主要财务指标 主要指标（%） 2023年3月31日 2022年12月31日 总资产收益率注 1.14 1.10 净利差 2.88 2.88 净息差 3.02 3.02 不良贷款率 0.75 0.81 拨备覆盖率 547.30 536.77 拨贷比 4.12 4.35 成本收入比 40.16 38.58 注：总资产收益率经年化处理。 (四)资本数据 单位:千元币种:人民币 2023年3月31日 2022年12月31日 合并口径 母公司 合并口径 母公司 核心一级资本净额 24,005,037 20,421,615 22,786,220 19,289,214 一级资本净额 24,144,001 20,421,615 22,920,112 19,289,214 资本净额 32,410,464 28,068,813 30,945,138 26,733,383 核心一级资本充足率（%） 9.84 9.57 10.21 9.90 一级资本充足率（%） 9.90 9.57 10.27 9.90 资本充足率（%） 13.29 13.16 13.8713.73 (五)杠杆率 单位:千元币种:人民币 项目2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 2022年6月30日 杠杆率（%） 6.28 6.43 6.37 6.10 一级资本净额 24,144,001 22,920,112 22,645,871 21,236,163 调整后的表内外资产余额 384,682,477 356,275,376 355,486,745 347,999,217 (六)流动性覆盖率 单位：千元币种：人民币 项目 2023年3月31日 合格优质流动性资产 30,146,318 未来30天现金净流出量 16,592,345 流动性覆盖率（%） 181.69 三、股东信息及报告期内投资者交流情况 (一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数(户) 38,478 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 交通银行股份有限公司香港中央结算有限公司常熟市发展投资有限公司 国有法人其他国有法人 246,896,692117,503,212 84,431,888 9.014.293.08 000 无无 无 000 江苏江南商贸集团有限责任公司 国有法人 76,695,845 2.80 0 无 0 全国社保基金一一零组合 境内非国有法人 75,727,186 2.76 0 无 0 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 境内非国有法人 74,687,087 2.72 0 无 0 全国社保基金四一三组合 境内非国有法人 70,967,653 2.59 0 无 0 华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金 境内非国有法人 42,941,570 1.57 0 无 0 全国社保基金四零一组合 境内非国有法人 34,096,741 1.24 0 无 0 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金 境内非国有法人 32,635,991 1.19 0 无 0 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 交通银行股份有限公司 246,896,692 人民币普通股 246,896,692 香港中央结算有限公司 117,503,212 人民币普通股 117,503,212 常熟市发展投资有限公司 84,431,888 人民币普通股 84,431,888 江苏江南商贸集团有限责任公司 76,695,845 人民币普通股 76,695,845 全国社保基金一一零组合 75,727,186 人民币普通股 75,727,186 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 74,687,087 人民币普通股 74,687,087 全国社保基金四一三组合 70,967,653 人民币普通股 70,967,653 华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金 42,941,570 人民币普通股 42,941,570 全国社保基金四零一组合 34,096,741 人民币普通股 34,096,741 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金 32,635,991 人民币普通股 32,635,991 常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，在本行股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协议或其他形式的约定或安排，不存在关联关系或一致行动关系。全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社保基金四零一组合同属于全国社保基金。 本行未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 上述股东关联关系或一致行动的说明 (二)报告期内投资者交流情况 序号 时间 方式 机构人数 1 2023.1.11 券商策略会 美银证券等3家机构 3 2 2023.1.16 (上午9：50-10：50) 电话会议 兴业证券、民生加银基金、工银瑞信基金等22家机构 24 3 2023.1.16 (上午11：00-12：00) 电话会议 标准人寿安本、摩根大通 2 4 2023.1.17上午 电话会议 华泰证券、易方达基金、富国基金等23家机构 25 5 2023.1.17下午 现场会议 长江证券、南方基金 2 6 2023.1.18下午 电话会议 安信证券、汇添富基金、中国人寿资管等12家机构 14 7 2023.2.8上午 现场会议 长江证券、上海证券、中英人寿等9家机构 12 8 2023.2.8 (下午13：30-14：30) 券商策略会 民生证券等28家机构 31 9 2023.2.8 (下午16：00-17：30) 现场会议 广发证券、国华保险资管、东方红基金等10家机构 12 10 2023.2.13下午 电话会议 瑞银证券、Millennium 2 11 2023.2.14上午 现场会议 银河证券 1 12 2023.2.14下午 现场会议 华安证券 2 13 2023.2.15上午 现场会议 中信建投、中庚基金、睿远基金等10家机构 11 14 2023.2.15下午 现场会议 华泰证券、贝莱德基金、工银安盛、紫金保险、利安人寿、甄投资产 7 15 2023.2.16上午 现场会议 申万宏源、华夏基金、大成基金等18家机构 22 16 2023.2.16下午 现场会议 国泰君安、兴