兰州银行：2023年三季度报告

证券代码：001227证券简称：兰州银行公告编号：2023-039 兰州银行股份有限公司 BANKOFLANZHOUCO.,LTD. （股票代码：001227） 2023年第三季度报告 2023年10月 第一节重要内容提示 1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行第五届董事会第二十次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年第三季度报告》。 3.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。 5.本行2023年第三季度报告未经审计。 6.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 第二节公司基本情况 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 项目 2023年 7-9月 2022年 调整前 7-9月 调整后 本报告期比上年同期增 减（%） 2023年 1-9月 上年同 年初至报告期期末比上年同期 增减（%） 调整后 调整前 调整后调整后 营业收入 2,096,504 1,881,257 1,881,257 11.446,241,119 5,684,896 5,684,8969.78 归属于上市公司股东的净利润 522,426 516,442 517,894 0.881,480,536 1,346,202 1,346,1479.98 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 526,571 533,576 535,028 -1.581,411,258 1,408,988 1,408,9320.17 经营活动产生的现金流量净额 - - - -1,231,069 4,210,278 4,210,278-70.76 基本每股收益（元/股） 0.0812 0.0801 0.0804 1.000.2283 0.2071 0.207010.29 稀释每股收益（元/股） - - - -- - -- 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.0819 0.0831 0.0834 -1.800.2162 0.2182 0.2182-0.92 加权平均净资产收益率（%） 1.69 1.74 1.74 下降0.05个 4.82 百分点 4.51 上升0.31个百 4.51 分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 1.71 1.80 1.81 下降0.10个 4.56 百分点 4.76 下降0.20个百 4.76 分点 项目 本报告期末 上年度末 调整前 调整后 本报告期末比上年度末增减（%） 调整后 总资产 458,797,986 435,926,402 435,943,0925.24 总负债 425,849,773 404,006,769 404,028,9775.40 股东权益 32,948,213 31,919,633 31,914,1153.24 其中：归属于上市公司股东的权益 32,629,336 31,613,378 31,608,0103.23 归属于上市公司普 通股股东的权益 27,630,605 26,614,647 26,609,2803.84 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） 4.85 4.67 4.673.85 注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。 2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.自2023年1月1日起，本行执行《企业会计准则解释第16号》。根据准则要求，本行追溯调整了2022年末和 2022年同期相关数据及指标。 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 5,695,697,168 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，1-9月累计） 0.2283 补充披露 单位：人民币千元 规模指标 2023年9月30日 2022年12月31日 本报告期末比上年末增减（%） 2021年12月31日 发放贷款及垫款 237,890,043 220,131,224 8.07 210,116,106 公司贷款及垫款 183,563,285 169,563,493 8.26 155,026,808 个人贷款及垫款 60,627,714 56,982,420 6.40 61,159,317 加：应计利息 1,835,273 1,136,317 61.51 1,108,812 减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备 8,136,229 7,551,007 7.75 7,178,832 吸收存款 340,935,393 323,069,781 5.53 305,654,960 公司存款 89,674,279 88,436,499 1.40 91,594,930 个人存款 225,529,295 210,375,587 7.20 192,869,379 保证金存款 16,671,786 16,289,013 2.35 14,593,395 其他存款 1,066,382 112,509 847.82 688,956 加：应计利息 7,993,651 7,856,172 1.75 5,908,300 注：根据财政部颁布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会[2018]36号）要求，基于实际利率法计提的利息计入发放贷款和垫款和吸收存款。 （二）非经常性损益项目和金额 项目 2023年7-9月金额 2023年1-9月金额 非流动性资产处置损益 8,559 13,785 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业 务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标 准定额或定量持续享受的政府补助除外） 5,010 5,140 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值 -16,553 80,752 单位：人民币千元 项目 2023年7-9月金额 2023年1-9月金额 业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负 债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-2,667-7,502 非经常性损益总额 -5,651 92,175 减：非经常性损益的所得税影响数 -1,374 23,105 减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数 -131 -209 归属于公司普通股股东的非经常性损益 -4,146 69,279 注：1.本行对非经常性损益项目是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2008）》 （中国证券监督管理委员会公告[2008]43号）的规定执行。 2.本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币千元 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 比上年末增减（%） 主要原因 买入返售金融资产 9,255,259 5,454,875 69.67 根据资金市场情况，调整同业业务 在建工程 342 90 279.56 在建工程支出增加 同业及其他金融机构存放款项 20,807,667 12,310,795 69.02 同业存放款项增加 交易性金融负债 332,398 161,266 106.12 交易性金融负债规模增加 递延所得税负债 443,881 269,284 64.84 金融投资公允价值变动所致 其他负债 1,511,103 1,158,895 30.39 跨行资金清算往来变动所致 其他综合收益 610,844 386,014 58.24 主要是其他债权投资公允价值变动所致 项目 2023年1-9月 2022年1-9月 比上年同期增减（%） 主要原因 手续费及佣金支出 111,145 60,069 85.03 结算等其他业务手续费支出增加 公允价值变动损益 324,759 -133,362 - 交易性金融资产公允价值变动所致 汇兑损益 -24,156 1,722 -1503.16 主要是受到汇率波动影响所致 其他业务收入 10,217 3,040 236.09 租金收入增加 资产处置损益 14,338 2,644 442.29 处置资产增加 其他收益 6,193 2,007 208.58 政府补助收益增加 税金及附加 92,087 164,524 -44.03 其他税费减少 其他资产减值损失 128,617 26,000 394.68 计提的抵债资产减值损失增加 营业外收入 606 11,674 -94.81 正常波动，绝对金额较小 营业外支出 8,661 20,167 -57.05 正常波动，绝对金额较小 经营活动产生的现金流量净额 1,231,069 4,210,278 -70.76 卖出回购金融资产现金流入减少 投资活动产生的现金流量净额 -3,620,376 -2,054,950 - 投资支付的现金流出增加 （四）补充财务指标 指标 监管指标 2023年9月30日 2022年12月31日 2021年12月31日 核心一级资本充足率（%） ≥7.5 8.29 8.47 8.58 一级资本充足率（%） ≥8.5 9.79 10.07 10.38 资本充足率（%） ≥10.5 10.99 11.27 11.56 流动性比例（%） ≥25 55.72 54.26 53.89 流动性覆盖率（%） ≥100 129.24 121.10 153.69 存贷款比例(本外币)（%） - 72.57 71.41 71.38 不良贷款率（%） ≤5 1.70 1.71 1.73 拨备覆盖率（%） ≥140 195.46 194.99 191.88 拨贷比（%） ≥2.1 3.33 3.33 3.32 正常类贷款迁徙率（%） - 3.44 4.83 4.73 关注类贷款迁徙率（%） - 12.46 15.58 18.56 次级类贷款迁徙率（%） - 40.77 83.85 98.83 可疑类贷款迁徙率（%） - 49.97 6.24 99.29 总资产收益率（%）（年化） - 0.45 0.42 0.42 成本收入比（%） ≤45 28.70 31.24 29.05 资产负债率（%） - 92.82 92.68 92.75 净利差（%）（年化） - 1.53 1.65 1.74 净息差（%）（年化） - 1.50 1.58 1.72 注：1.上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》中的规定计算。 2.根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各商业银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 1.资本充足率 单位：人民币千元 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 2021年12月31日 核心一级资本净额 27,659,885 26,637,125 23,832,714 一级资本净额 32,686,220 31,6