兰州银行：2024年一季度报告

证券代码：001227证券简称：兰州银行公告编号：2024-012 兰州银行股份有限公司BANKOFLANZHOUCO.,LTD. （股票代码：001227） 2024年第一季度报告 二〇二四年四月 重要内容提示 1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行董事、监事、高级管理人员是否存在对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整的情况 □是☑否 3.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。 4.本行第五届董事会第二十二次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年第一季 度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。本行监事、高级管理人员列席会议。 5.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6.第一季度报告是否经过审计 □是☑否 7.审计师发表非标意见的事项 □适用☑不适用 8.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 第一节主要财务数据 一、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是☑否 单位：人民币千元 项目 本报告期上年同期 本报告期比上年同期增减（%） 营业总收入 1,972,9181,999,546 -1.33 归属于母公司股东的净利润 545,701540,911 0.89 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 540,721514,332 5.13 经营活动产生的现金流量净额 -1,393,5413,129,783 -144.53 基本每股收益（元/股） 0.08530.0844 1.07 稀释每股收益（元/股） -- - 加权平均净资产收益率（%） 1.711.79 下降0.08个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 1.691.69 - 项目 本报告期末上年度末 本报告期末比上年度末增减（%） 资产总额 462,822,780453,410,501 2.08 负债总额 428,620,609420,128,899 2.02 股东权益 34,202,17133,281,603 2.77 其中：归属于母公司股东的所有者权益 33,862,87632,956,632 2.75 归属于母公司普通股股东的权益 28,864,14627,957,902 3.24 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 5.074.91 3.26 注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资 产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。本行于2020年12月发行了50亿元无固定期限资本债券，在计 算当期“加权平均净资产收益率”及“每股收益”时，扣除了已发放的无固定期限资本债券利息0.60亿元。 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 5,695,697,168 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.0853 补充披露 单位：人民币千元 规模指标 2024年3月31日 2023年12月31日 本报告期末比上年末增减（%） 发放贷款及垫款 248,127,268 238,067,756 4.23 其中：公司贷款及垫款 198,506,708 186,509,761 6.43 个人贷款及垫款 56,494,310 58,666,758 -3.70 加：应计利息 1,656,169 1,251,699 32.31 减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备 8,529,919 8,360,462 2.03 吸收存款 342,486,938 337,347,290 1.52 其中：公司存款 89,330,256 87,636,706 1.93 个人存款 231,424,660 226,098,087 2.36 保证金存款 12,297,054 13,926,629 -11.70 其他存款 1,275,177 920,596 38.52 加：应计利息 8,159,792 8,765,271 -6.91 二、非经常性损益项目和金额 ☑适用□不适用 单位：人民币千元 项目 2024年1-3月 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 8,609 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 3 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益 -2,936 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 965 非经常性损益合计 6,641 减：所得税影响额 1,660 减：少数股东权益影响额（税后） - 归属于母公司股东的非经常性损益净额 4,981 注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号）的规定执行。本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。 三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币千元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 比上年末增减（%） 主要原因 应付债券 21,483,883 15,751,754 36.39 发行同业存单增加。 其他综合收益 1,155,381 794,838 45.36 其他债权投资公允价值变动所致。 项目 2024年1-3月 2023年1-3月 比上年同期（%） 主要原因 投资收益 254,792 383,102 -33.49 交易性金融资产投资收益增加。 公允价值变动收益 -45,161 21,019 -314.86 交易性金融资产公允价值变动所致。 汇兑损益 34 424 -91.98 主要是受到汇率波动影响所致。 资产处置损益 8,606 1,094 686.65 处置资产增加。 营业外收入 1,348 3,198 -57.85 正常变动，绝对金额较小。 营业外支出 381 800 -52.38 正常变动，绝对金额较小。 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 360,543 -9,679 - 其他债权投资公允价值变动所致。 经营活动产生的现金流量净额 -1,393,541 3,129,783 -144.53 客户存款和同业存放款项现金流入减少。 投资活动产生的现金流量净额 1,534,953 -5,028,399 - 投资支付的现金流出减少。 指标 监管指标 2024年3月31日 2023年12月31日2022年12月31日 核心一级资本充足率（%） 一级资本充足率（%） ≥7.5 ≥8.5 8.48 9.94 8.41 9.92 8.47 10.07 资本充足率（%） 流动性比例（%）流动性覆盖率（%） 存贷款比例（本外币）（%） 不良贷款率（%） ≥10.5 ≥25 ≥100 - ≤5 11.17 58.37 118.58 76.63 1.83 11.12 51.07 119.89 74.15 1.73 11.27 54.26 121.10 71.41 1.71 拨备覆盖率（%） 拨贷比（%） ≥140 ≥2.1 183.18 3.35 197.51 3.41 194.99 3.33 单一客户贷款集中度（%） 单一集团客户授信集中度（%） ≤10 ≤15 6.46 12.74 6.71 12.31 6.86 13.36 最大十家客户贷款集中度（%） 正常类贷款迁徙率（%） ≤50 - 46.38 1.05 48.53 4.23 48.47 4.83 四、补充财务指标 指标 监管指标 2024年3月31日 2023年12月31日 2022年12月31日 关注类贷款迁徙率（%） - 8.13 14.42 15.58 次级类贷款迁徙率（%） - 27.83 72.17 83.85 可疑类贷款迁徙率（%） - 94.60 98.85 6.24 总资产收益率（年化）（%） - 0.49 0.43 0.42 成本收入比（%） ≤45 29.92 30.42 31.24 资产负债率（%） - 92.61 92.66 92.68 净利差（年化）（%） - 1.59 1.49 1.65 净利息收益率（年化）（%） - 1.60 1.46 1.58 注：1.上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率、流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》中的规定计算。 2.根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各商业银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。 五、资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 （一）资本充足率 单位：人民币千元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2022年12月31日 核心一级资本净额 29,192,239 28,027,861 26,637,125 一级资本净额 34,236,104 33,054,400 31,662,785 资本净额 38,454,126 37,045,563 35,427,230 风险加权资产 344,307,204 333,230,857 314,417,248 核心一级资本充足率（%） 8.48 8.41 8.47 一级资本充足率（%） 9.94 9.92 10.07 资本充足率（%） 11.17 11.12 11.27 （二）杠杆率 单位：人民币千元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 2023年6月30日 杠杆率（%） 6.96 6.96 6.74 6.61 一级资本净额 34,236,104 33,054,400 32,686,220 32,199,591 调整后表内外资产余额 491,725,642 475,183,386 484,773,128 486,877,412 （三）流动性覆盖率情况 单位：人民币千元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 2023年6月30日 流动性覆盖率（%） 118.58 119.89 129.24 131.72 合格优质流动性资产 58,865,958 53,719,643 60,618,147 65,893,635 未来30天现金净流出量 49,640,524 44,806,786 46,903,880 50,024,429 六、贷款五级分类情况 单位：人民币千元 项目 2024年3月 31日 2023年12 月 31日 期间变动 金额 占比（%） 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 234,819,325 92.09 224,209,226 91.45 10,610,099 0.64 关注类 15,524,546 6.09 16,733,851 6.83 -1,209,305 -0.74 次级类 2,474,202 0.97 2,4