兰州银行：2023年一季度报告

证券代码：001227证券简称：兰州银行公告编号：2022-016 兰州银行股份有限公司 BANKOFLANZHOUCO.,LTD. 2023年第一季度报告 （股票代码：001227） 二〇二三年四月 第一节重要内容提示 1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行董事、监事、高级管理人员是否存在对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整的情况 □是☑否 3.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。 4.本行第五届董事会第十八次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2023年第一季度 报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。本行监事、高级管理人员列席会议。 5.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6.第一季度报告是否经过审计 □是☑否 7.审计师发表非标意见的事项 □适用☑不适用 8.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 第二节公司基本情况 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是☑否 单位：人民币千元 项目 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业总收入 1,999,546 1,785,589 11.98% 归属于上市公司股东的净利润 540,911 489,712 10.45% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 514,332 527,839 -2.56% 经营活动产生的现金流量净额 3,129,783 -819,288 - 基本每股收益（元/股） 0.0844 0.0780 8.21% 稀释每股收益（元/股） - - - 加权平均净资产收益率（%） 1.79 1.70 上升0.09个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（% 1.69 1.85 下降0.16个百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末 总资产 462,288,591 435,926,402 6.05% 归属于上市公司股东的所有者权益 32,144,610 31,613,378 1.68% ） 注：1.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 5,695,697,168 用最新股本计算的全面摊薄每股收益： 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.0844 单位：人民币千元 规模指标 2023年3月31日 2022年12月31日 本期末比上年末增减 总资产 462,288,591 435,926,402 6.05% 发放贷款及垫款 229,894,777 220,131,224 4.44% 公司贷款及垫款 178,704,534 169,563,493 5.39% 个人贷款及垫款 57,646,276 56,982,420 1.17% 加：应计利息 1,430,910 1,136,317 25.93% 减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备 7,886,943 7,551,007 4.45% 总负债 429,823,609 404,006,769 6.39% 吸收存款 332,744,627 323,069,781 2.99% 公司存款 92,395,277 88,436,499 4.48% 个人存款 215,986,360 210,375,587 2.67% 保证金存款 16,430,480 16,289,013 0.87% 其他存款 668,151 112,509 493.86% 加：应计利息 7,264,358 7,856,172 -7.53% 股本 5,695,697 5,695,697 0.00% 股东权益 32,464,982 31,919,633 1.71% 其中：归属于上市公司股东的权益 32,144,610 31,613,378 1.68% 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） 4.77 4.67 2.14% （二）非经常性损益项目和金额 ☑适用□不适用 单位：人民币千元 项目 2023年1-3月 非流动资产处置损益 800 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 70 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 31,876 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 2,692 非经常性损益合计 35,438 减：所得税影响额 8,860 减：少数股东权益影响额（税后） 0 归属于母公司股东的非经常性损益净额 26,579 注：本行对非经常性损益项目是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43号)的规定执行。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）补充财务指标 指标 监管指标 2023年3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 核心一级资本充足率（%） ≥7.5 8.26 8.47 8.58 一级资本充足率（%） ≥8.5 9.79 10.07 10.38 资本充足率（%） ≥10.5 10.99 11.27 11.56 流动性比例（%） ≥25 52.88 54.26 53.89 流动性覆盖率（%） ≥100 120.21 121.10 153.69 存贷款比例(本外币)（%） - 72.41 71.41 71.38 不良贷款率（%） ≤5 1.70 1.71 1.73 拨备覆盖率（%） - 196.68 194.99 191.88 拨贷比（%） - 3.34 3.33 3.32 正常类贷款迁徙率（%） - 1.36 4.83 4.73 关注类贷款迁徙率（%） - 5.90 15.58 18.56 次级类贷款迁徙率（%） - 27.23 83.85 98.83 可疑类贷款迁徙率（%） - 19.11 6.24 99.29 总资产收益率（年化）（%） - 0.49 0.42 0.42 成本收入比（%） ≤45 31.49 31.24 29.05 资产负债率（%） - 92.98 92.68 92.75 净利差（年化）（%） - 1.51 1.65 1.74 净利息收益率（年化）（%） - 1.48 1.58 1.72 注：上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》中的规定计算。 （四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 1.资本充足率 单位：人民币千元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 核心一级资本净额 27,172,527 26,642,493 23,832,714 一级资本净额 32,198,524 31,668,153 28,847,649 资本净额 36,138,567 35,432,076 32,131,963 风险加权资产 328,868,809 314,375,002 277,907,281 核心一级资本充足率（%） 8.26 8.47 8.58 一级资本充足率（%） 9.79 10.07 10.38 资本充足率（%） 10.99 11.27 11.56 2.杠杆率 单位：人民币千元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 2022年6月30日 杠杆率（%） 6.60 6.87 6.88 6.77 一级资本净额 32,198,524 31,668,153 31,730,063 30,933,869 调整后表内外资产余额 488,008,180 460,897,487 461,078,275 457,193,131 3.流动性覆盖率情况 单位：人民币千元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 2022年6月30日 流动性覆盖率（%） 120.21 121.10 126.05 165.35 合格优质流动性资产 54,867,800 59,150,970 46,404,505 53,883,256 未来30天现金净流出量 45,644,247 48,844,927 36,815,750 32,586,882 （五）贷款五级分类情况 单位：人民币千元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 期间变动 金额 占比 金额 占比 金额 占比 正常类 219,421,968 92.84% 209,886,695 92.65% 9,535,273 0.19% 关注类 12,918,374 5.47% 12,786,164 5.64% 132,210 -0.18% 次级类 1,758,295 0.74% 1,593,744 0.70% 164,551 0.04% 可疑类 1,124,446 0.48% 1,528,652 0.67% -404,206 -0.20% 损失类 1,127,728 0.48% 750,658 0.33% 377,070 0.15% 发放贷款及垫款总额 236,350,811 100.00% 226,545,913 100.00% 9,804,897 - 不良贷款及贷款率 4,010,468 1.70% 3,873,054 1.71% 137,414 -0.01% （六）贷款损失准备计提与核销情况 报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下： 单位：人民币千元 项目 金额 年初数 7,551,007 计提/回拨 706,819 转让（核销） -407,908 收回的已核销贷款 64,397 已减值贷款利息回转 -27,371 期末数 7,886,943 报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下： 单位：人民币千元 项目 金额 年初数 1,133 计提/回拨 -194 期末数 939 二、经营情况讨论与分析 2023年一季度，本行按照董事会的决策部署，紧扣“战略落地”核心，围绕“强基固本，提质增效”两大目标，突出“资产质量改善，负债成本下降，有效客户扩容，资管规模提升”四大关键，锚定目标，精准发力，实现了各项工作达到预期、重点指标好于同期的目标。报告期内，本行总体情况如下： （一）业务规模稳定增长，存款贷款齐头并进。截至报告期末，本行资产总额4,622.89 亿元，较上年末增长6.05%；负债总额4,298.24亿元，较上年末增长6.39%；吸收存款3,327.45 亿元，较上年末增长2.99%；发放贷款及垫款2,298.95亿元，较上年末增长4.44%。 （二）盈利能力有所提升，资产质量稳中向好。2023年一季度实现营业收入20.00亿元，较上年同期增长11.98%；归属于本行股东的净利润5.41亿元，较上年同期增长10.45%。不良贷款率1.70%，较202