兰州银行：2022年三季度报告

证券代码：001227证券简称：兰州银行公告编号：2022-034 兰州银行股份有限公司 BANKOFLANZHOUCO.,LTD. （股票代码：001227） 2022年第三季度报告 2022年10月 第一节重要内容提示 1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行第五届董事会第十六次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年第三季度报告》。 3.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人张会荣女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。 5.本行2022年第三季度报告未经审计。 6.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 第二节公司基本情况 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 项目 2022年7-9月 比上年同期增减 2022年1-9月 比上年同期增减 营业收入 1,881,257 -8.75% 5,684,896 -4.97% 归属于上市公司股东的净利润 516,442 2.63% 1,346,202 7.37% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 533,576 4.00% 1,408,988 7.13% 经营活动产生的现金流量净额 - - 4,210,278 -53.71% 基本每股收益（元/股） 0.08 -7.40% 0.21 -1.15% 稀释每股收益（元/股） 0.08 -7.40% 0.21 -1.15% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.08 -5.92% 0.22 -1.47% 加权平均净资产收益率（%） 1.74 下降0.18个百分点 4.51 下降0.19个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 1.80 下降0.17个百分点 4.76 下降0.21个百分点 注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。 2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 5,695,697,168 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，1-9月累计） 0.20 单位：人民币千元 规模指标 2022年9月30日 2021年12月31日 本报告期末比上年末增减 2020年12月31日 总资产 437,117,932 400,340,571 9.19% 362,319,222 发放贷款及垫款 219,454,635 210,116,106 4.44% 189,014,791 公司贷款及垫款 169,139,062 155,026,808 9.10% 145,345,864 个人贷款及垫款 56,398,141 61,159,317 -7.78% 48,863,827 加：应计利息 1,571,190 1,108,812 41.70% 982,395 减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备 7,653,758 7,178,832 6.62% 6,177,296 规模指标 2022年9月30日 2021年12月31日 本报告期末比上年末增减 2020年12月31日 总负债 405,140,258 371,332,411 9.10% 334,887,262 吸收存款 324,014,657 305,654,960 6.01% 286,362,602 公司存款 94,089,233 91,594,930 2.72% 85,914,446 个人存款 206,430,499 192,869,379 7.03% 183,359,139 保证金存款 15,643,759 14,593,395 7.20% 12,607,396 其他存款 734,487 688,956 6.61% 236,444 加：应计利息 7,116,679 5,908,300 20.45% 4,245,177 股本 5,695,697 5,126,127 11.11% 5,126,127 股东权益 31,977,674 29,008,160 10.24% 27,431,959 其中：归属于母公司股东的权益 31,677,428 28,711,661 10.33% 27,152,247 归属于母公司普通股股东的权益 26,678,698 23,712,930 12.51% 22,153,517 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） 4.68 4.63 1.08% 4.32 注：根据财政部颁布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)要求，基于实际利率法计提的利息计入发放贷款和垫款和吸收存款。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 项目 2022年7-9月金额 2022年1-9月金额 非流动性资产处置损益 13 2,325 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 1,000 1,000 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 -15,099 -78,851 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -8,760 -8,174 非经常性损益总额 -22,846 -83,700 减：非经常性损益的所得税影响数 -5,711 -20,929 减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数 - 15 归属于公司普通股股东的非经常性损益 -17,134 -62,786 注：1.本行对非经常性损益项目是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43号)的规定执行。 2.本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币千元 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 比上年末增减 主要原因 拆出资金 31,205,768 23,766,663 31.30% 拆出业务增加。 买入返售金融资产 8,432,898 4,773,958 76.64% 根据资金市场情况，调整同业业务。 交易性金融资产 44,902,191 33,722,122 33.15% 交易性金融资产规模增加。 同业及其他金融机构存放款项 11,655,199 7,486,599 55.68% 同业存放款项增加。 交易性金融负债 293,352 30,378 865.66% 交易性金融负债规模增加。 卖出回购金融资产 35,390,646 17,560,775 101.53% 根据资金市场情况，调整同业业务。 递延所得税负债 390,236 296,753 31.50% 其他债权投资公允价值变动所致。 其他负债 1,943,971 1,322,200 47.03% 跨行资金清算往来增加所致。 资本公积 5,558,698 4,159,705 33.63% 主要是A股发行股票的溢价部分增加资本公积。 其他综合收益 597,628 377,056 58.50% 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产变动所致。 项目 2022年1-9月 2021年1-9月 比上年同期增减 主要原因 手续费及佣金支出 60,069 42,657 40.82% 主要是银行卡手续费支出增加。 投资收益 1,265,646 948,075 33.50% 交易性金融资产投资收益增加。 公允价值变动损益 -133,362 117,321 本期为负 交易性金融资产公允价值变动所致。 汇兑损益 1,722 526 227.24% 主要是受到汇率波动影响所致。 其他业务收入 3,040 7,371 -58.75% 正常波动，绝对金额较小。 资产处置损益 2,644 10,908 -75.76% 处置资产减少。 其他收益 2,007 1,052 90.75% 收到的税收返还增加。 税金及附加 164,524 88,071 86.81% 其他税费增加所致。 其他资产减值损失 26,000 541 4706.39% 计提的抵债资产减值损失增加。 其他业务成本 2,233 1,370 62.95% 正常波动，绝对金额较小。 营业外收入 11,674 480 2334.28% 久悬未取款项收入增加。 所得税费用 114,142 66,923 70.56% 递延所得税资产变动所致。 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 220,572 361,897 -39.05% 主要是其他债权投资公允价值变动所致。 经营活动产生的现金流量净额 4,210,278 9,095,347 -53.71% 为交易目的持有的金融资产净增加额增加。 投资活动产生的现金流量净额 -2,054,950 -6,369,819 上年同期为负 收回投资收到的现金流入增加。 筹资活动产生的现金流量净额 -730,864 -2,978,969 上年同期为负 主要是A股发行股票募集的资金。 （四）补充财务指标 指标 监管指标 2022年9月30日 2021年12月31日 2020年12月31日 核心一级资本充足率（%） ≥7.5 8.78 8.58 9.05 一级资本充足率（%） ≥8.5 10.43 10.38 11.08 资本充足率（%） ≥10.5 11.63 11.56 13.26 流动性比例（%） ≥25 53.19 53.89 52.80 流动性覆盖率（%） ≥100 126.05 153.69 130.12 存贷款比例(本外币)（%） - 70.91 71.38 68.78 不良贷款率（%） ≤5 1.71 1.73 1.75 拨备覆盖率（%） ≥140 198.34 191.88 181.36 拨贷比（%） ≥2.1 3.39 3.32 3.18 正常类贷款迁徙率（%） - 2.20 4.73 5.50 关注类贷款迁徙率（%） - 14.39 18.56 30.55 次级类贷款迁徙率（%） - 72.76 98.83 50.94 可疑类贷款迁徙率（%） - 15.33 99.29 41.91 总资产收益率（%）（年化） - 0.44 0.42 0.44 成本收入比（%） ≤45 30.62 29.05 29.49 资产负债率（%） - 92.68 92.75 92.43 净利差（%）（年化） - 1.61 1.74 1.66 净息差（%）（年化） - 1.54 1.72 1.53 注：1.上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》中的规定计算。 2.根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各商业银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 1.资本充足率