苏州银行：2024年一季度报告

证券代码：002966证券简称：苏州银行公告编号：2024-020转债代码：127032转债简称：苏行转债 苏州银行股份有限公司 BANKOFSUZHOUCO.,LTD （股票代码：002966） 2024年第一季度报告 2024年4月 第一节重要提示 一、苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于2024年4月25日召开第五届董事会第十五次会议，会议应出席董事13名，亲自出席董事13名，审议通 过了《苏州银行股份有限公司2024年第一季度报告》。 三、本季度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司江苏沭阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏泗阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司、江苏泗洪东吴村镇银行有限责任公司、苏州金融租赁股份有限公司、苏新基金管理有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。 五、本集团本季度财务报告未经会计师事务所审计。 六、本行董事长崔庆军先生、行长王强先生及财务部门负责人徐峰先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 第二节公司基本情况 一、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 （一）主要会计数据 单位：人民币千元 项目 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业收入 3,225,009 3,158,456 2.11% 归属于母公司股东的净利润 1,455,407 1,296,078 12.29% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,450,746 1,271,038 14.14% 经营活动产生的现金流量净额 18,488,338 21,775,522 -15.10% 基本每股收益（元/股） 0.37 0.32 15.63% 稀释每股收益（元/股） 0.31 0.28 10.71% 加权平均净资产收益率（%） 3.33 3.26 上升0.07个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 3.32 3.19 上升0.13个百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产 648,200,508 601,841,456 7.70% 总负债 598,988,609 554,175,310 8.09% 股本 3,666,740 3,666,739 0.00% 股东权益 49,211,899 47,666,146 3.24% 归属于母公司股东的权益 46,975,879 45,479,985 3.29% 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） 11.18 10.77 3.81% 注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 3,666,743,204 用最新股本计算的全面摊薄每股收益 支付的永续债利息（元） 114,000,000 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.37 补充披露 单位：人民币千元 规模指标 2024年3月31日 2023年12月31日 本报告期末比上年末增减 发放贷款和垫款 309,254,747 281,137,536 10.00% 公司贷款和垫款 223,325,555 196,000,728 13.94% 个人贷款和垫款 98,553,624 97,400,009 1.18% 加：应计利息 468,781 436,030 7.51% 减：以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备 13,093,212 12,699,232 3.10% 吸收存款 419,547,877 372,431,608 12.65% 公司存款 199,259,643 178,270,806 11.77% 个人存款 211,824,014 185,549,660 14.16% 加：应计利息 8,464,221 8,611,142 -1.71% 注：根据财政部颁布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)要求，基于实际利率法计提的利息计入发放贷款和垫款及吸收存款。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 项目 2024年1-3月 与资产相关的政府补助 288 与收益相关的政府补助 11,335 捐赠及赞助费 -2,500 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 1 非经常性损益合计 9,124 所得税影响额 -2,585 减：少数股东权益影响额（税后） 1,878 非经常性损益净额 4,660 注：本集团对非经常性损益项目的确认是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》(中国证券监督管理委员会公告[2023]65号)的规定执行。 本集团报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）补充财务指标 指标 监管指标 2024年3月31日 2023年12月31日 2022年12月31日 核心一级资本充足率（%） ≥7.5 9.39 9.38 9.63 一级资本充足率（%） ≥8.5 10.77 10.81 10.47 资本充足率（%） ≥10.5 13.92 14.03 12.92 流动性比例（%） ≥25 78.32 87.55 79.96 流动性覆盖率（%） ≥100 141.06 186.26 180.43 存贷款比例(本外币)（%） - 78.30 80.64 79.23 不良贷款率（%） ≤5 0.84 0.84 0.88 拨备覆盖率（%） - 491.66 522.77 530.81 拨贷比（%） - 4.13 4.39 4.67 单一客户贷款集中度（%） ≤10 1.68 1.71 2.15 最大十家客户贷款集中度（%） ≤50 14.83 14.02 13.75 正常类贷款迁徙率（%） - 0.27 0.70 0.40 关注类贷款迁徙率（%） - 11.70 12.17 12.79 次级类贷款迁徙率（%） - 77.90 43.26 36.99 可疑类贷款迁徙率（%） - 71.05 90.68 20.82 总资产收益率（年化）（%） - 0.96 0.85 0.84 成本收入比（%） ≤45 33.90 36.46 33.33 资产负债率（%） - 92.41 92.08 92.29 净利差（年化）（%） - 1.57 1.73 1.93 净利息收益率（年化）（%） - 1.52 1.68 1.87 注：上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。 （四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币万元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2022年12月31日 核心资本净额 4,176,291 4,022,366 3,592,989 一级资本净额 4,791,555 4,637,479 3,908,133 资本净额 6,191,619 6,017,999 4,823,003 风险加权资产 44,476,999 42,896,891 37,317,154 核心一级资本充足率（%） 9.39 9.38 9.63 一级资本充足率（%） 10.77 10.81 10.47 资本充足率（%） 13.92 14.03 12.92 注：上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用标准法计量。期初数按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。 杠杆率 单位：人民币万元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 2023年6月30日 杠杆率（%） 6.69 6.95 7.00 6.78 一级资本净额 4,791,555 4,637,479 4,540,537 4,421,629 调整后表内外资产余额 71,652,951 66,766,997 64,839,219 65,203,419 注：杠杆率相关指标依照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）要求，根据合并财务报表数据重新计算。 流动性覆盖率 单位：人民币万元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 2023年6月30日 流动性覆盖率（%） 141.06 186.26 134.91 150.6 合格优质流动性资产 5,061,137 4,538,029 4,366,850 4,791,035 未来30天现金流出量的期末数值 3,587,969 2,436,339 3,236,922 3,181,217 注：上报监管部门合并口径数据。 （五）贷款五级分类情况 单位：人民币千元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 期间变动 金额 占比 金额 占比 金额 占比 正常类 316,696,166 98.39% 288,561,002 98.35% 28,135,164 0.04% 关注类 2,476,012 0.77% 2,378,045 0.81% 97,967 -0.04% 次级类 571,640 0.18% 1,194,798 0.41% -623,158 -0.23% 可疑类 1,088,173 0.34% 319,270 0.11% 768,903 0.23% 损失类 1,047,188 0.33% 947,623 0.32% 99,565 0.01% 发放贷款和垫款本金合计 321,879,179 100.00% 293,400,738 100.00% 28,478,441 - 不良贷款及不良贷款率 2,707,001 0.84% 2,461,691 0.84% 245,310 - （六）贷款损失准备计提与核销情况 报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下： 单位：人民币千元 项目 金额 年初数 12,699,232 计提/转回 457,378 核销 -108,516 收回的已核销贷款 46,782 已减值贷款利息回拨 -1,664 期末数 13,093,212 报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下： 单位：人民币千元 项目 金额 年初数 169,809 计提/（回拨） 46,331 期末数 216,140 （七）经营情况分析 1、业务规模稳健增长：截至报告期末，本集团资产总额6,482.01亿元，较年初增加463.59亿元，增幅7.70%；负债总 额5,989.89亿元，较年初增加448.13亿元，增幅8.09%；各项贷款3,218.79亿元，较年初增加284.78亿元，增幅9.71%； 各项存款4,110.84亿元，较年初增加472.63亿元，增幅12.99%。 2、盈利能力稳步提升：报告期内，本集团实现营业收入32.25亿元，同比增