盛业2023年报

目录 页次 2 业绩亮点 3 财务资料摘要 4 主席报告 7 管理层讨论与分析 23 董事及高级管理层履历 27 企业管治报告 43 董事会报告 64 独立核数师报告 69 综合损益表 70 综合损益及其他全面收益表 71 综合财务状况表 73 综合权益变动表 75 综合现金流量表 78 综合财务报表附注 192 公司资料 盛业控股集团有限公司2023年报 业绩亮点2 截至2023年12月31日止年度 主营业务收入及收益总额 （人民币百万元） 963.5 除税后溢利 （人民币百万元） 285.5 800.4 +20.4% 2022年财政年度2023年财政年度 243.6 +17.2% 2022年财政年度2023年财政年度 平台累计客户数 15,300+ 累计处理供应链资产总额 （人民币十亿元） 193 12,700+ +20.5% 159 +21.4% 截至2022年12月31日截至2023年12月31日截至2022年12月31日截至2023年12月31日 科技收入（注） 人民币百万元 170.2 同比 +64.8% 来自数字金融解决方案的收入 人民币百万元 722.8 同比 +15.7% 中小微融资客户占比 截至2023年12月31日止年度 >97% 资金合作方总数 截至2023年12月31日 131 +22.4% 附注：科技收入含平台服务收入和供应链科技服务收入。 盛业控股集团有限公司2023年报 3财务资料摘要 截至2023年12月31日止年度 截至2022年12月31日止年度 截至2021年12月31日止年度 截至2020年12月31日止年度 截至2019年12月31日止年度 人民币千元 人民币千元 人民币千元 人民币千元 人民币千元 经营业绩主营业务收入及收益 963,518 800,425 575,333 634,120 606,663 除税前溢利 370,643 285,998 462,149 387,088 362,492 本年度溢利 285,545 243,608 421,473 337,396 295,125 经调整净利润 291,598 249,576 226,191 342,905 305,131 每股盈利－基本（人民币分） 27 22 43 37 32 －摊薄（人民币分） 27 22 43 37 32 于2023年12月31日 于2022年12月31日 于2021年12月31日 于2020年12月31日 于2019年12月31日 人民币千元 人民币千元 人民币千元 人民币千元 人民币千元 财务状况总资产 11,819,568 11,378,459 8,802,773 4,786,498 4,479,174 总负债 7,756,281 7,254,770 4,849,179 1,759,154 2,061,114 净资产 4,063,287 4,123,689 3,953,594 3,027,344 2,418,060 盛业控股集团有限公司2023年报 主席报告4 亲爱的股东和其他持份者： 2023年，国际地缘格局加速动荡，全球经济形势风高浪急。回望过去的这一年，我们以一心相信和坚定执行为底色，扎扎实实地推进平台化发展战略，在盛业成立10周年交出了一份令人惊喜的答卷，在保持业绩稳健增长的同时实现连续10年盈利。前行之路，虽然没有一马平川的坦途，但我们有一往无前的决心。为了感谢大家一直以来的支持和信任，我们计划派发股息每股0.269港元，将派息比率大幅提升至90%，进一步与全体股东共享发展成果。 做好“数字金融”大文章陪伴中小微企业成长 对于普惠金融发展而言，2023年也是一个特殊的年份。2013年，中共十八届三中全会将“发展普惠金融”确立为国家战略。十年来，中国的普惠金融发展逐渐深入人心。作为领先的供应链科技平台，我们通过“产业互联网”和“数字金融”两大业务板块实现双驱动发展，正好与中国中央金融工作会议要求做好“数字金融”大文章的方向契合，深度参与数字中国建设，践行好服务实体经济的根本宗旨。我们在实现产业生态链接和产业数据赋能的同时，始终以中小微企业（“中小微企业”）的发展需求为导向，衷心希望通过我们的平台化战略和差异化服务，能够让普惠金融的雨露滋润到供应链上的每一家中小微企业，陪伴中小微企业共同成长壮大，用实际行动践行“让供应链更高效金融更普惠”的企业使命。 中小微企业融资难、融资贵是一个世界性难题。中国的监管部门一直鼓励利用科技赋能金融，加大对中小微企业扶持力度。《2024年国务院政府工作报告》提出以新质生产力推动战略性新兴产业发展和布局，而科技创新是新质生产力发展的核心推动力。多数人因为看见而相信，少数人因为相信而看见。我们在成立的第一天，就深刻意识到科技将是驱动供应链金融发展的关键，并坚持在人工智能、云计算、大数据等核心技术研用方面持续发力。 截至2023年12月31日，盛业累计研发投入达2亿元，国家发明专利及计算机软件着作权共62项。科技收入（含平台服务收入和供应链科技服务收入）同比增长约65%至1.70亿元，占营业收入的比重提升至18%，未来还将进一步提升至50%，成为集团业绩增长的重要引擎。我们凭借强大的科技实力，成功入选CNBC“2023年全球顶尖金融科技公司200强”榜单。 在过去的一年里，我们积极拥抱监管并响应政策号召，不断延伸供应链普惠金融服务的“触角”，与多家基建、医药、能源核心企业创建了更深层次的合作，也在积极布局新能源、跨境电商等战略性新兴产业。我们着力解决中小微企业的融资需求，平台累计处理的供应链资产规模1,934亿元，较去年同期增长约22%。平台累计客户数量15,326家，较去年同期增长约20%。正向保理业务规模占比超96%，中小微客户数量占比超97%。我们主动为中小微企业伸出援手，在年底资金需求高峰期发起了“大干50天普惠中小微”冲刺行动，累计提供的普惠金融支持金额超过68亿元，并将中小微企业首贷户占比提升至50%。 盛业控股集团有限公司2023年报 5主席报告 2023年6月，在无锡经济开发区的支持下，盛业华东总部顺利奠基，项目建成后将引进供应链生态中的前沿科创公司、金融机构及世界500强企业入驻，打造成一个集科创内核、生态赋能、绿色理念一体的产业数字生态基地。2023年7月，我们有幸作为新加坡企业代表，参与中国与新加坡的第三个政府间合作项目－中新（重庆）战略性互联互通示范项目，计划总投资不低于5亿新元（约合27亿元人民币），支持中国医药供应链生态发展。 助力普惠金融高质量发展用心传递有温度的金融 数字人民币是中国数字经济时代的“新基建”，其应用创新已成为落实普惠金融的重要组成部分。2023年，在各试点地区和地方金融监督管理局的支持下，我们已经实现了银行数字人民币系统的端口对接，也成功落地了数字人民币智能合约技术的应用场景。目前盛业已率先落地了“天津市首个数币+供应链金融业务”、“浙江省首笔数币+保理业务”、“江苏省单笔金额最大的1亿元数币保理业务”、“行业首笔数币+智能合约+慈善捐款”、“业内首个数币+智能合约+建筑工人工资发放”以及“首笔数币+员工薪酬发放”。2024年的春节，我们还利用“数币+保理”支持7*24小时大额放款、提现转账0手续费的优势，为三家急需资金“抢工期赶进度”的基建中小微企业“雪中送炭”，完成了合计95.1万元的数币放款，并提供息费减免的优惠，确保普惠金融服务“不断檔”，也承诺所有节假日“不下线”，随时随地满足客户融资需求。 2023年底，中国国务院印发《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》，中国中央金融工作会议要求做好“普惠金融”这篇大文章，都对普惠金融高质量发展提出新的要求。我们也愿意进一步释放平台链接能力，以更加开放与包容的姿态去链接产业端和资金端，成为金融机构重要的普惠金融合作伙伴。事实上，盛业自2020年平台化战略启动以来，我们通过先进的数字科技和高效的智能风控手段，已经为优质资产与普惠资金架起了高效匹配的桥梁。目前，盛业平台链接的金融机构已经达131家，平台服务收入约1.46亿元，同比增长约106%。 我们也将继续深入推进平台化战略，与更多的优质地方国企达成战略合作，加大科技能力输出和平台服务支持，加速区域供应链金融服务平台建设。目前，我们与无锡、宁波、厦门、青岛等地方优质国企合资成立的保理公司，无论是从团队搭建、制度建设，还是从业务拓展和业绩增长等方面来看，都展现出非常惊人的成长速度，预计每年将为盛业撬动的增量资金及业务规模接近200亿元。 其中，宁波国富商业保理有限公司成功增资至5亿元，预计2024年业务总规模将突破50亿元。无锡国金商业保理有限公司成功引入战略股东无锡市太湖新城发展集团有限公司，并获得5.7亿元的注资，业务总规模有望在3年内接近100亿元，成为无锡市首家“百亿规模”的标杆性供应链普惠金融服务平台。我们不断从实践中总结成功经验，国资合作模式将是我们继续推进平台化战略的重要发力点，也是我们扩大普惠金融覆盖面的着力点。 盛业控股集团有限公司2023年报 主席报告6 除了传递有温度的金融，我们也希望能够给予更多人帮助与关怀。盛业积极践行企业社会责任，为客户提供满意的产品和服务，为伙伴创造更多的共赢机会，为员工搭建实现自我价值的平台，为社会创造更大的综合效益。与此同时，投身慈善公益事业，联合盛业公益基金会围绕“困境儿童关爱”、“助力乡村振兴”和“青年励志计划”持续发力，向社会困难群体捐赠物资和现金已累计超过1500万元，累计公益影响人次超过8400人次，救治先心病儿童超过140人。为积累社会财富、创造就业岗位、促进经济社会发展做出了应有贡献。2023年，盛业再次获得明晟指数(MSCI)ESG评级A级，为国内金融行业领先评级。首次获得标普全球ESG评分，在全球同行业中排名前26%。成功入选2023年度彭博绿金ESG50榜单，获得年度受关注企业奖。 回首过往，因为相信，我们每一次竭尽全力的付出，创造了一个又一个的里程碑。站在十周年的起点，我们只要坚定不移地向着“成为亚太区最值得信赖的供应链科技平台”的愿景前行，一定能够把握时代机遇。再次感谢所有员工和董事会同仁的努力，感谢股东、客户和合作伙伴的持续支持，希望我们乘势而上，再创盛业！ 盛业控股集团有限公司 TungChiFung 主席兼执行董事 盛业控股集团有限公司2023年报 7管理层讨论与分析 业务概览 2023年回顾 2023年是盛业成立10周年。在复杂多变的国际环境和中国经济恢复承压前行的背景下，本集团在所处的供应链生态中保持韧性和稳定增长，报告期内主营业务收入及收益为9.635亿元（人民币，单位下同），同比增长20.4%，实现凈利润2.855亿元，同比增长17.2%。科技收入（含平台服务收入和供应链科技服务收入）为人民币170.2百万元，同比增长约64.8%。科技收入在本集团主营业务收入及收益总额中占比为约17.7%，较去年同期的12.9%大幅增长。截至2023年12月31日，日均供应链资产余额约139.1亿元，同比增长58.1%。平台累计处理的供应链资产规模约1,930亿元，较去年同期增长21.4%。 2023年也是普惠金融上升为国家战略十周年，本集团坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，并进一步实施“双驱动+大平台”战略，运用数字科技手段提升普惠金融覆盖面，有效解决“首贷难”和“融资贵”等问题，陪伴中小微企业（“中小微企业”）共同成长。截至2023年12月31日，平台累计客户数量达15,300家，较截至2022年12月31日增长20.5%，其中中小微客户数量占比超97%。报告期内盛业直接及间接向中小微企业提供的融资金额达221.6亿人民币，同比增长约12.1%，正向保理业务规模占比约96%。 基于对行业发展趋势及公司发展的坚定信心，为了积极回报投资者，与投资者分享发展红利，增强投资者的获得感，我们建议派发截至二零二三年十二月三十一日止年度