盛业中期报告2023

2023 中期报告 目录 页次 2 业绩亮点 3 公司资料 4 管理层讨论与分析 25 企业管治及其他资料 42 简明综合财务报表审阅报告 43 简明综合损益表 44 简明综合损益及其他全面收益表 45 简明综合财务状况表 47 简明综合权益变动表 48 简明综合现金流量表 50 简明综合财务报表附注 盛业控股集团有限公司中期报告2023 业绩亮点2 截至2023年6月30日止六个月 主营业务收入及收益总额 （人民币千元） 494,836 除税后溢利 （人民币千元） +28.1% 386,256 2022年上半年2023年上半年 +4.4% 179,083 187,006 2022年上半年2023年上半年 累计平台用户总数 +19.6% 13,655 11,413 截至2022年6月30日截至2023年6月30日 累计处理供应链资产总额 （人民币十亿元） +21.2% 177 146 截至2022年6月30日截至2023年6月30日 科技收入（附注） 人民币千元 84,064 同比 +183.9% 来自数字金融解决方案的收入 人民币千元 354,954+17.4% 同比 中小微融资客户占比 截至2023年6月30日止六个月 >98% 资金合作方总数 截至2023年6月30日 122 +34.1% 附注：科技收入含平台服务收入和供应链科技服务收入。 盛业控股集团有限公司中期报告2023 3公司资料 董事会 执行董事 TungChiFung先生（主席）陈仁泽先生 非执行董事 卢伟雄先生 独立非执行董事LooYauSoon先生FongHengBoo先生邓景山先生 陈玉英女士 审核委员会 邓景山先生（主席）LooYauSoon先生FongHengBoo先生 提名委员会 TungChiFung先生（主席） FongHengBoo先生邓景山先生 薪酬委员会 LooYauSoon先生（主席）TungChiFung先生 FongHengBoo先生 公司秘书 王铮先生 授权代表 TungChiFung先生王铮先生 注册办事处 Windward3,RegattaOfficePark,POBox1350, GrandCaymanKY1-1108,CaymanIslands 公司网址 www.syholdings.com 中国大陆总部及主要营业地点 中国深圳市福田区中心四路1-1号 嘉里建设广场二座10楼及18楼（邮编：518048） 香港地区主要营业地点 香港金钟金钟道89号 力宝中心第一座42楼4202室 股份过户登记总处 OcorianTrust（Cayman）Limited Windward3,RegattaOfficePark,POBox1350, GrandCaymanKY1-1108,CaymanIslands 香港地区股份过户登记处 卓佳证券登记有限公司香港夏悫道16号 远东金融中心17楼 核数师 德勤•关黄陈方会计师行注册公众利益实体核数师香港金钟道88号 太古广场一期35楼 法律顾问 崔曾律师事务所 香港湾仔胶卷明道8号大同大厦2201-3室 股份代号 6069 盛业控股集团有限公司中期报告2023 管理层讨论与分析4 业务回顾 1.关于盛业控股集团 盛业控股集团有限公司（“本集团”、“本公司”或“盛业”）是一家领先的供应链科技平台，为亚太地区的企业提供高效、普惠的产业互联网及数字金融解决方案。随着数字经济成为中国经济新增长引擎，本集团战略性地定位为供应链科技平台，利用科技赋能供应链，推动传统行业的数字化升级，为广大企业和金融机构提供一站式供应链科技服务和数字金融解决方案等服务，致力于让供应链更高效、金融更普惠。 本集团的“双驱动+大平台”战略，为未来实现更高效和可持续的增长奠定基础。双驱动是指产业互联网与数字金融这两大增长引擎将相互赋能，协同发展；大平台是指充分发挥本集团的科技优势，通过链接核心企业、资金方、合作伙伴与中小微企业，构建开放、包容、互补的供应链科技平台。 本集团的业务线分为(i)数字金融解决方案；(ii)平台服务；(iii)供应链科技服务及(iv)出售供应链资产1。本集团将通过打造供应链生态圈，推动产业互联网业务的规模扩张，同时用科技赋能数字金融，发挥平台链接的能力，实现价值共生。 2.2023年上半年业绩亮点 大环境挑战下稳健发展并助力实体经济复苏 •2023年上半年，国际环境更趋复杂严峻，全球资本市场持续震荡，中国经济发展在逐步企稳回升。面对挑战和机遇，盛业坚守数字金融主业，不断提升科技实力与平台服务能力，助力基建、医药、能源等产业供应链生态安全稳定，帮助中小微企业融资疏通，助力实体经济高品质发展，从而保持业绩稳健增长，报告期内实现净利润约187.0百万元人民币，同比增长约4.4%。 1供应链资产是指在供应链生态中交易所产生的核心企业的应收账款和应付账款等资产。 盛业控股集团有限公司中期报告2023 5管理层讨论与分析 •今年以来国家出台了多项政策，鼓励供应链金融发展，支持实体经济特别是中小微企业的加速回暖复苏。凭藉对于产业的深入理解和领先的科技平台能力，盛业不断提高对于供应链生态中的中小微客户的触达率，并持续优化和提升数据驱动的业务模式与风控模型，为供应链生态场景中的广大中小微企业和核心企业提供更加精准、灵活及便捷的供应链金融服务。2023年上半年内，盛业服务的中小微客户占比达98%。报告期内盛业直接及间接向中小微企业提供的融资金额达128.8亿人民币，较去年同期增长约35.3%。 •本集团认为本集团在所处的供应链生态中保持韧性和稳定增长。截至2023年6月30日，本集团累计通过平台处理的供应链资产规模约人民币1,770亿元，较截至2022年12月31日增长11.1%。相较截至2022年6月30日止六个月的人民币386.3百万元，本集团主营业务收入及收益同比增加28.1%至截至2023年6月30日止六个月的人民币494.8百万元。 强化供应链生态地位并进一步推动产融结合 •秉持着“让供应链更高效、金融更普惠”的使命，盛业积极参与供应链生态的建设，通过提供数字金融和供应链科技服务打通各环节的信息壁垒，为供应链生态中各参与方提供高效、普惠、可持续的服务。基于深厚的产业经验与丰富的行业实践，目前盛业与供应链生态中的多家核心企业持续深化合作，不断优化现有的业务流程和产品结构，为客户提供更加优质的服务体验。 •在基建板块，盛业于2023年上半年内与一家核心企业的集团成员拓展了融资及科技领域的合作模式。基于过往的良好合作记录，双方将业务投放合作规模由10亿元人民币提升至15亿元人民币。另一方面通过联合保理业务系统对接，盛业与核心企业充分发挥各自的数字科技、平台服务、产业资源优势，完成了融资业务流程核心板块的定制化功能开发，打通了资金端与资产端的高效对接通道，可共同为核心企业内部单位及其上游供应商提供更灵活便捷的普惠金融服务。此外，盛业为另一家核心企业定制化开发了两款供应链普惠金融产品“货到融”与“结算融”，并在其集团的云电子商务平台正式上线。这两款产品的目标客户为该核心企业的中标供应商，具有融资额度大、利率低、随借随还等特点，能够有效解决供应商中标后的资金周转问题，以及由经营规模小、无法提供抵押物等原因导致的融资难题。 盛业控股集团有限公司中期报告2023 管理层讨论与分析6 •在医疗板块，2023年7月盛业与一家大型国有控股现代医药流通企业签署了战略合作协议，将双方合作范围进一步扩大至大健康领域股权投资、数字金融、医药供应链升级等方面。其中，盛业将围绕医药流通行业产业发展、生物医药研发与生产、医院SPD数字化升级等创新医疗服务领域开展股权投资合作；基于传统供应链金融合作基础，通过医院SPD数字化赋能，深度挖掘医药产业数据价值，输出创新的供应链普惠金融服务；依托丰富的智能软硬件技术开发经验，在智能仓储物流、物联网硬件、供应链数据应用等方面推进医药供应链数字化建设，支持中国医药供应链生态企业发展。 平台化战略持续落地推进业务规模化扩张 •在业务拓展及融资渠道方面，平台化战略落地推动了本集团向轻资产模式的转型。依靠通过先进的数字科技和高效的智能风控系统，盛业得以向更多的合作伙伴输出一站式供应链科技服务以及普惠数字金融服务解决方案。于截至2023年6月30日至6个月内，与外部机构合作的平台普惠撮合业务放款金额占比约为39%，较去年同期增长约9个百分点，显示出资金方对本集团数据驱动风控能力以及强大获客能力的认可，也说明本集团的平台化模式获得了愈发广泛的市场认可。 •基于先进创新、稳健合规的业务模式，本公司成功向无锡、宁波、厦门、青岛等地具有国资背景的商业保理公司输出定制化的科技系统支持和平台服务，使得本集团得以触及各地的供应链生态，打破不同区域的市场和信息壁垒，确保了中长期更加高效、精准及经济地获取业务。通过当地优质国企的增信背书，本集团亦能优化融资结构，降低资金成本并提升杠杆倍数。 盛业控股集团有限公司中期报告2023 7管理层讨论与分析 夯实研发实力打通价值转换渠道 •盛业信息科技服务（深圳）有限公司（“盛业科技”）作为一家国家高新技术企业，专注于产业互联网和数字金融的科技研发与应用。基于对基建、医药和能源等国家战略性行业的深度理解，盛业科技已与多家大型核心企业达成战略合作。通过先进的数字科技和高效的智能风控手段，不断提高匹配优质资产与普惠资金的产业资源链接能力，助力核心企业提升数字化管理效率，并提供定制化的供应链平台及大数据分析服务。此外，盛业凭借强大的科技实力以及精准服务中小微企业的突出贡献，成功入选CNBC“2023年全球顶尖金融科技公司200强”榜单。 •自成立以来，盛业重视技术创新以及知识产权体系的建设，保护并发挥自主产权优势，不断增强发展核心竞争力。目前盛业科技已取得涉及数据处理技术、数据安全技术领域等领域的多项国家发明专利证书。未来盛业将持续不断地以科技创新为动力，完善知识产权保护体系，为推动行业技术进步及公司高质量发展提供持久动能。 •秉持着科技创新与业务发展强结合的理念，盛业融合科创成果及所获专利研发上线了智能中登查重、发票极速验真、征信报告解析、智能合同审批等功能模块通过光学字符辨识 （“OCR”）、自然语言处理（“NLP”）、人工智能（“AI”）等技术应用，实现高效率、多维度、自动化的客户画像及交易画像分析，在为保理行业或其他金融机构客户提供大幅提高业务处理效率的解决方案之外，更可以帮助中小微企业获得传统模式之外的融资支持，为广大实体经济参与者提供打破信息壁垒、通向金融市场的桥梁。同时基于海量的数据积累和训练，盛业已内部上线大语言模型数字金融解决方案，应用于贷前客户评估、贷中资产审核、贷后运营监测等环节，通过强大的信息处理能力提高风控能力和业务效率，通过科技手段进一步加强对中小微企业的了解与支持。 盛业控股集团有限公司中期报告2023 管理层讨论与分析8 •盛业关注到数字人民币具有实时结算、匿名性、可追溯、强信用等优势，相较于现有供应链金融支付，数字人民币贯通供应链上下游支付流程，不仅可以实现资金到账实时快捷，提高中小企业的资金周转率，又凭借其可追溯性有效降低金融机构违约风险。2023年6月，盛业附属公司无锡国金盛业保理有限公司（“无锡国金”）与当地银行合作，成功落地江苏省保理行业内单笔金额最大的1亿元数字人民币保理业务，实现了普惠金融业务的场景创新。 双驱动相互赋能数字金融稳健发展 •在供应链科技板块业务快速增长的同时，亦透过科技赋能数字金融板块，促进精准获客及提升风控效率。在数字科技与产业积累的深度结合下，数字金融业务板块实现了稳健增长。截至2023年6月30日，数字金融解决方案收入为355.0百万元人民币，同比增长17.4%。截至2023年6月30日，供应链资产余额（包括自有资金放款资产及平台普惠撮合资产）约140.5亿元人民币，同比增长62.2%。日均供应链资产余额