盛京银行二零二三年年度报告

2023 年度报告 1.公司基本情况 2 8. 董事、监事、高级管理人员及 73 2.财务摘要 4 员工 3.董事长致辞 7 9. 企业管治报告 93 4.荣誉与奖项 9 10. 董事会报告 124 5.管理层讨论和分析 11 11. 监事会报告 130 5.1总体经营情况 11 12. 社会责任报告 133 5.2财务报表分析5.3业务综述5.4风险管理5.5未来展望和发展战略 6.重大事项7.股本变动及股东情况 134556626465 13.14.15.16.17.18.19.20. 内部控制独立审计师报告财务报表财务报表附注未经审计的补充财务信息组织架构图分支机构名录释义 135136145153305309310323 *盛京银行股份有限公司根据香港银行业条例（香港法例第15督，及不获授权在香港经营银行及╱或接受存款业务。 5章）并非一家认可机构，并非受限于香港金融管理局的 目录 监 第一章公司基本情况 公司基本情况 法定中文名称盛京银行股份有限公司 中文简称盛京银行 法定英文名称ShengjingBankCo.,Ltd. 英文简称SHENGJINGBANK 法定代表人孙进 授权代表孙进、周峙 董事会秘书周峙 联席公司秘书周峙、邝燕萍 注册和办公地址中国辽宁省沈阳市渖河区北站路109号 联系电话86-24-22535633 国际互联网网址www.shengjingbank.com.cn 香港主要营业地点香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼 登载H股年度报告的香港联交所网站http://www.hkexnews.hk/ 年度报告备置地点盛京银行董事会办公室 股票简称盛京银行 股份代号02066 2盛京银行股份有限公司 2023年年度报告 3 第一章公司基本情况 公司基本情况（续） Ｈ股股份登记处及办公地址香港中央证券登记有限公司香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716室 中国法律顾问及办公地址北京市天元律师事务所 中国北京市西城区金融大街35号国际企业大厦A座509单元 香港法律顾问及办公地址富而德律师事务所香港鲗鱼涌太古坊港岛东中心55楼 审计师及办公地址国富浩华（香港）会计师事务所有限公司香港铜锣湾礼顿道77号 礼顿中心9楼 财务摘要 （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年 2022年 2023年比2022年 2021年 2020年 2019年 变动率(%) 经营业绩利息收入 38,376,991 43,348,175 (11.5) 40,915,676 42,533,959 44,944,020 利息支出 (29,510,750) (30,494,491) (3.2) (28,528,067) (27,975,598) (28,594,168) 利息净收入 8,866,241 12,853,684 (31.0) 12,387,609 14,558,361 16,349,852 非利息净收入 1,173,584 3,299,427 (64.4) 3,079,002 1,708,452 4,657,415 营业收入 10,039,825 16,153,111 (37.8) 15,466,611 16,266,813 21,007,267 营业费用 (5,999,866) (5,790,240) 3.6 (5,855,054) (5,050,086) (4,631,365) 资产减值损失 (3,119,594) (9,171,622) (66.0) (9,507,962) (10,625,363) (10,233,200) 营业利润 920,365 1,191,249 (22.7) 103,595 591,364 6,142,702 税前利润 920,365 1,191,249 (22.7) 103,595 591,364 6,142,702 所得税费用 (155,606) (171,980) (9.5) 327,288 640,577 (704,641) 净利润 764,759 1,019,269 (25.0) 430,883 1,231,941 5,438,061 归属于本行股东的净利润 732,434 979,898 (25.3) 401,961 1,203,777 5,443,224 4盛京银行股份有限公司 2023年年度报告 5 第二章财务摘要 财务摘要（续） （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年 2022年 2023年比2022年 2021年 2020年 2019年 变动 每股计（人民币元）基本及稀释每股收益 0.08 0.11 (0.03) 0.05 0.14 0.90 变动率(%) 资产╱负债主要指标资产总额 1,080,052,706 1,082,413,109 (0.2) 1,006,126,253 1,037,958,375 1,021,480,796 其中：发放贷款和垫款总额(1) 477,876,799 613,362,329 (22.1) 586,032,668 547,062,557 457,202,375 负债总额 1,000,157,843 1,000,976,014 (0.1) 925,623,312 957,911,826 942,358,811 其中：吸收存款总额(1) 761,154,553 771,566,101 (1.3) 737,032,942 681,404,747 641,428,191 股本 8,796,680 8,796,680 0.0 8,796,680 8,796,680 8,796,680 归属于本行股东权益 79,330,169 80,774,185 (1.8) 79,879,402 79,451,932 78,555,532 权益总额 79,894,863 81,437,095 (1.9) 80,502,941 80,046,549 79,121,985 变动 盈利能力指标(%)平均总资产回报率(2) 0.07 0.10 (0.03) 0.04 0.12 0.54 平均权益回报率(3) 0.95 1.26 (0.31) 0.54 1.55 7.99 净利差(4) 1.14 1.40 (0.26) 1.39 1.55 1.59 净利息收益率(5) 0.96 1.34 (0.38) 1.40 1.62 1.76 手续费及佣金净收入占营业收入 比率 1.46 1.64 (0.18) 2.78 4.23 5.50 成本占收入比率(6) 56.41 33.80 22.61 36.26 29.76 21.31 变动 资产质量指标(%)不良贷款率(7) 2.68 3.22 (0.54) 3.28 3.26 1.75 拨备覆盖率(8) 159.50 140.30 19.20 130.87 114.05 160.90 贷款总额准备金率(9) 4.27 4.52 (0.25) 4.29 3.72 2.82 财务摘要（续） （除另有注明外，以人民币千元列示） 2023年 2022年 2023年比2022年 2021年 2020年 2019年 变动 资本充足率指标(%)核心一级资本充足率(10) 10.42 9.86 0.56 10.54 11.07 11.48 一级资本充足率(10) 12.43 9.86 2.57 10.54 11.07 11.48 资本充足率(10) 14.12 11.52 2.60 12.12 12.23 14.54 总权益对资产总额比率 7.40 7.52 (0.12) 8.00 7.71 7.75 变动 其他指标(%)存贷比(11) 62.78 79.50 (16.72) 79.51 80.28 71.28 注： (1)发放贷款和垫款总额不含应收利息，吸收存款总额不含应付利息。 (2)净利润除以期初和期末资产总额的平均数。 (3)期内的净利润占期初及期末总权益平均余额的百分比。 (4)平均生息资产收益率减平均付息负债付息率。 (5)利息净收入除以平均生息资产。 (6)营业费用（扣除税金及附加）除以营业收入。 (7)不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额。 (8)贷款减值准备余额除以不良贷款余额。 (9)贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额。 (10)核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率按照现国家金融监督管理总局（原中国银保监会）颁布指引计算 （2013年1月1日生效）。 (11)存贷比率是以发放贷款和垫款总额除以吸收存款总额。 6盛京银行股份有限公司 2023年年度报告 7 第三章董事长致辞 董事长致辞 2023年，面对复杂严峻的国际环境和艰巨繁重的国内改革发展任务，我国国民经济回升向好，高质量发展扎实推进。2023年是盛京银行全面迈入新阶段的起步之年，全行秉持“做一家惠企利民的好银行”的战略愿景，奉行新理念、打造新作风、塑造新形象，激发了全行干事创业的积极性和主动性，增强了全行发展活力和内生动力。截至2023年12月31日，盛京银行总资产规模达到人民币10,800.53亿元，发放贷款和垫款总额人民币4,778.77亿元，吸收存款总额人民币7,611.55亿元，实现营业收入人民币100.40亿元，资本充足率提升至14.12%。 强化党建引领，公司治理构建新体系。全行上下深入学习习近平新时代中国特色社会主义理论，认真领会中央金融工作和经济工作会议精神，贯彻落实国家关于“金融强国”的各项经济政策和工作部署，将党的领导融入公司治理和经营管理各个环节，充分发挥总行党委“把方向、管大局、保落实”的政治引领作用。按照“选优配齐、结构合理”的原则，完成了董事会换届选举，重新聘任了高级管理人员，全行上下工作氛围和精神面貌焕然一新，凝聚起风清气正、求真务实、砥砺奋进的强大正能量。 坚持回归本源，服务实体展现新担当。践行金融工作的政治性、人民性，按照国家宏观经济政策和产业发展导向，调整行业布局，支持重点项目，扩大“普惠”惠及范围，加大对关系国家“五大安全”的高质量项目信贷投放力度，持续发挥“辽系列”“盛系列”特色化产品优势，支持科技创新、高端制造、军民融合、乡村振兴、绿色环保等重点领域小微企业。以网点转型为重要抓手，打造书香支行、科技支行等特色网点，增设养老、亲子功能区域，为市民提供有价值、有温度、有品质的金融服务，真正成为“市民的银行、城市的银行”。 第三章董事长致辞 董事长致辞（续） 聚焦重点任务，经营工作取得新突破。资产方面夯基提质，开展养老、生活、消费、医疗、服务五大场景营销，个人贷款总额突破人民币1,000亿元，较上年末增加人民币86.70亿元，增幅8.7%。负债方面强基固本，公司存款稳规模、优结构，个人存款降付息、提贡献，实现存款定价差异化，有效降低负债成本，2023年度存款平均付息率比2022年度下降13个基点。风险管理方面，本行始终秉持“审慎、稳健”的风控战略，创建全周期的客户风险管理体系，搭建风险计量管理体系，全面风险管理能力持续提升，2023年末，本行不良贷款率为2.68%，较上年末下降54个基点。 重构发展战略，转型发展迈出新步伐。随着股权结构优化、经营班子调整等重大改革举措落地实施，本行呈现出崭新发展局面。站在新的历史起点，董事会从战略全局高度做出了系统编制三年战略规划、全面引领全行高质量发展的重要决策部署。战略规划编制工作启动以来，开展总分支各级管理人员和员工充分沟通与交流，达到了集思广益、凝聚共识的良好效果，进一步明晰了全行发展方向、规划目标和重点举措。下一步，董事会将强化战略规划的宣贯传导和解码落地，确保战略规划有效实施，通过战略规划对经营发展的持续推动，全面提升全行核心竞争力。 百舸争流、奋楫者先；千帆竞发、勇进者胜。2024年是中华人民共和国成立75周年，是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，也是盛京银行实施新发展战略的起步之年。站在全新的历史起点上，面