金融服务公司的最佳实践

电子书 五个预测 金融服务公司的最佳实践 业务敏捷性的重要性。 % + 是什么让你彻夜难眠？也许你担心随着存款的增加而保持经营杠杆；或者将效率比率保持在行业基准之上。或者你担心不断变化的利率或货币环境将如何影响利润率。 为了在竞争日益激烈的全球市场中蓬勃发展，像您这样的金融服务公司必须在计划中严格。但是，敏捷同样重要，因此您可以战略性地分配资源。 然而，今天许多金融服务组织都在努力跟上。经过数月的准备和审查，年度计划立即变得过时。 运行假设场景来回答有关产品组合或分支机构盈利能力的临时问题既昂贵又耗时。事实上，近80%的首席财务官承认，他们推迟了重大业务决策，因为利益相关者无法及时访问数据。 阅读这本电子书，了解银行、信用合作社、资产管理公司和其他像你这样的金融服务公司如何用敏捷预测取代静态的年度计划，并运行整体的、动态的假设方案，帮助他们在需要的地方分配资本。你还会发现如何提高洞察力、降低风险和敏捷地运作。 5预测金融服务公司的最佳实践|2 启用滚动预测。 假设您想更新分支机构的人员配备水平和贷款余额以反映您的第一季度实际情况。接下来，您需要在住宅抵押贷款投资组合中纳入修订后的付款和LTV假设。所有这些对您的第四季度现金状况意味着什么？应该足够容易，但是这个“小” 更改会引发耗时数小时，数天甚至数周的更新瀑布-特别是如果您在电子表格上进行计划 。 电子表格非常适合个人的信封分析，但是一个依赖于通过复制和粘贴粘合在一起的V查找网络的组织使得预测耗时且容易出错。 根据财务专业人员协会的说法，财务专业人员表示，他们平均需要77天才能完成年度预算，而平均需要20天才能执行预测。由于周期缓慢，因此很难提供组织的滚动视图或抽出时间进行战略分析。 最佳实践 实施一个节奏，允许您自动摄取实际值。然后轻松调整模型中的驱动程序，以便您可以提供始终在线的滚动预测。 我们已经能够采取更加面向未来的 视图，尤其是滚动预测。导入数据并在 报告过程变得更加高效，因此我的更多时间可以用于分析。 MAX信用社会计运营经理 77制定年度计划的天数20准备预测的天数第98天计划已经过时 5预测金融服务公司的最佳实践|3 让每个人都在同一页上。 我们都在数字上保持一致吗？坚实的计划需要一个全面的模型，以确保每个人都在同一页面上，并且可以访问最新数据。 由于数据来自多个来源——来自您的核心银行系统的贷款和利息计算、来自您的ERP的费用、来自您的HCM的人员以及来自您的CRM的客户数据——因此，依赖断开连接的电子表格将成为问题。 最佳实践 扔掉电子表格，并使用包含最新数据的专用工具来驱动KPI模型。为整个组织建立单一的真实来源-因此每个人都在同一页面上。 WorkdayAdaptivePlanning为我们提供了一种更快、更有效的方式来向业务部门获取信息，即使公司的规模和复杂性增加。 它帮助我们提供的价值不仅仅是数字-几乎是即时的。 IFM投资者首席财务官 5预测金融服务公司的最佳实践|4 同时对多个假设场景进行建模。 基于驱动因素的模型涵盖了整个运营指标-从贷款发放和存款量到监管比率和信贷损失准备金-使组织能够运行必要的整体假设方案，以支持关键的资本分配决策。 模型应该能够回答以下问题：净冲销比率增加三个基点对现金的影响是什么？如果我们在奥斯汀开设新的分支机构，会发生什么？ 当今的企业需要敏捷。财务团队需要灵活性，以便能够在短时间内剥离多个场景，以探索可能的战略决策的含义并确定行动方案。 最佳实践 现在，我们可以实时计划。我们可以看到分支机构的销售比率，并跟踪逐年的业绩。这是一个巨大的胜利，因为它使我们对业务的可见性更好。 FirstWestCreditUnionFP&A主任 有了合适的平台，这种复杂的计划可以快速简便-并且比传统的基于电子表格的计划灵活得多。您将能够轻松更改假设并快速查看结果。然后花所有时间分析其含义。 5预测金融服务公司的最佳实践|5 让商业伙伴拥有该计划。 当计划被锁定在FP&A分析师的硬盘上时，企业主很难访问他们的KPI。这导致结果缺乏所有权和问责制-它变成了“财务数字”，而不是他们自己的数字。 关键KPI数据-存款，贷款来源，管理下的资产，咨询费等等-需要掌握在决策者手中 。对于FP&A分析师来说，获得临时问题的答案不应该是多日的一次性工作。 最佳实践 使利益相关者能够实时、自助地访问他们所需的数据，该计划将成为他们的计划。仪表板允许财务以外的经理轻松地审查KPI，并查看其决策的影响，而无需将请求投入财务。 每个人都对WorkdayAdaptivePlanning感到非常满意。人们可以从任何地方登录。钻进一个单元格可以为他们提供所需的背景详细信息。运行实时报告和信任数据的能力对我们的组织来说是一个巨大的好处。 金融分析师, 猎户座顾问解决方案 5Fo 将自顶向下与自下而上的模型和假设集成在一起。 高管和董事会成员的指导通常从自上而下的指标开始-存款增长，管理下的资产，保证金目标等等。但是建立一个您可以实际执行的运营计划需要详细的基础假设。 如果不将自上而下与自下而上相结合，FP＆A将被迫选择：我们应该从增长率开始，并进行利润率和比率假设（自上而下）-还是详细的人员名册和成本中心费用（自下而上）？ 选择一个会给您带来一个仅反映业务一半的计划。在电子表格中同时进行这两个操作都很困难，因为这两个模型仍然断开连接，并且您需要进行手动目标搜索或复制粘贴练习，以确保所有内容同步。（祝你好运。） 最佳实践 将高层、自上而下的增长和基于利润率的模型与详细的自下而上的人员名册、销售预测和贷款组合结合在一个平台中。然后快速轻松地调和差异并找出差距。 WorkdayAdaptivePlanning中的高水平数据完整性使我们能够自信地运行场景，并更快地做出更具战略性的，改变课程的决策。它帮助我们对业务进行更深入的分析，从而真正指导公司的发展方向。 AGF管理有限公司财务副总裁 5预测金融服务公司的最佳实践|7 您的敏捷规划之旅从这里开始。 现代云财务解决方案（如WorkdayAdaptivePlanning）允许您： •实时收集数据-花费您的时间选择正确的计划流程，从而无需手动收集数据，从而使您足够高效地生成滚动预测。 •让每个人参与规划-让机构中的每个人都能访问实时数据，让他们参与规划过程。让业务合作伙伴拥有自己的数字。 •利用多场景规划-您的基于驱动程序的模型应该足够灵活，允许您更改多个假设，并立即看到整个组织的影响，以便您可以做出相应的响应。 •利用两全其美的优势-将高层次的自上而下的增长和基于利润率的模型与详细的自下而上的人员名册和时间表结合在一个平台中，以便您可以快速协调差异并找出差距。 详细了解规划如何改变您的组织。 5预测金融服务公司的最佳实践|8 关于工作日 Worday是一家领先的财务和人力资源企业云应用程序提供商。Worday成立于2005年，提供财务管理、人力资本管理、规划和分析应用程序，专为全球最大的公司、教育机构和政府机构设计。从中型企业到财富50强企业的组织都选择了Worday。 要了解更多信息，请访问http://www.adaptiveplanning.com +1-925-951-9000+1-877-WORKDAY(+1-877-967-5329)传真：+1-925-951-9001workday.com ©2020.Workday,Inc.保留所有权利。Workday和Workday徽标是Workday,Inc.的注册商标。所有其他品牌和产品名称是其各自持有人的商标或注册商标。 enus-pln-eb-5-预测-最佳实践-金融服务-202008.pdf