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寿险转型成效显现，NBV延续高增

2023-10-29 罗惠洲华西证券胡诗郁

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中国平安发布2023年三季报业绩，实现营业收入7,049.38亿元，同比增长5.2%；归母净利润875.75亿元，同比下降5.6%；归母营运利润1,124.82亿元，同比下降9.8%。寿险及健康险业务实现NBV 335.74亿元，同比增长29.9%；财产险业务承保利润继续承压，主要系自然灾害和信保拖累；投资端净投资收益受市场影响小幅下滑。考虑到资本市场波动导致投资端收益不稳定，我们调整此前盈利预测，预计2023-2025E营收分别为9,023/10,152/11,125亿元；2023-2025E归母净利润分别为1,134/1,404/1,773亿元；对应EPS分别为6.21/7.68/9.70元。维持“买入”评级。

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