苏州银行2023年三季报点评:净利润增速小幅走阔,资产质量稳健优异。苏州银行1-3Q实现营业收入91.88亿元,同比增长1.81%;归母净利润37.62亿元,同比增长21.36%。预计公司Q3增配免税资产,税收对净利润的贡献增强,Q1-3累积净利润增速提升至21.4%的高位。零售存贷贡献继续提升,资产质量稳健优异,拨备安全垫足。给予公司2023E目标PB 0.8X,对应目标价8.55元,维持“推荐”评级。
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