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渝农商行Q2营收增速回升,净利润增速保持在10%左右,净息差压力有所缓解。不良保持稳定,结构有所分化。对公不良继续“双降”,零售不良率有所上升。维持目标价4.75元,对应2023年0.46倍PB,维持增持评级。