CHATGPT 如何协助法规部门的工作 ？ （ 汉 ）

CHATGPT和 儿童基金会 穿过杂波 DavidChoiNikunjKhuttiAllenMeyer INTRODUCTION ChatGPT因其生成类似人类文本的能力而闻名，但对数据隐私和准确性的担忧削弱了炒作。结果，许多公司已经禁止在公司环境中使用它。ChatGPT可能尚未准备好用于安全性和可靠性至关重要的合规性功能，但它只是其中之一 许多支持语言AI的解决方案的例子，合规专业人员应该对此充满热情。如果考虑到对其局限性的考虑分析，这项技术最终将提供提高合规功能有效性的真正机会。随着新的支持AI的语言解决方案的开发并安全地引入到企业环境中，合规专业人员将很高兴看到可以生成类似于人类的文本并有效分析大量文本数据（包括策略，电子邮件和即时消息）的解决方案，从而有助于日常合规活动。 有意义的方式。 支持语言AI的解决方案有可能自动化许多高度手动的以及合规专业人员每天都在努力处理的低效活动。语言 启用AI的解决方案对于常规合规任务特别有用，例如编写文档初稿或分析电子邮件以了解潜在的政策/法规问题，从而使合规专业人员能够专注于更具分析性的活动（例如，风险评估）。然而，支持人工智能的语言解决方案不能“思考”人类的方式，它们不应该取代合格合规专业人员的判断。 基于语言AI的解决方案的合规性用例令人兴奋，但在合规性等高度监管和技术复杂的领域，存在重要的局限性。具体来说，这些解决方案有时会提供不准确，肤浅或不完整的回答，甚至对同一问题提供不同的回答，这使得在没有严格监督的情况下依赖答案是不明智的。此外，滥用或数据隐私的风险是实施的严重障碍。 当今的合规专业人员应该对基于语言AI的解决方案的潜力感到兴奋，但需要对与这些工具共享的信息以及这些工具在银行中的管理方式保持谨慎。支持语言AI的工具有可能帮助合规专业人员，但它们可能最适合特定的用例，而不是一刀切的方法。 •启用了语言AI的工具可以帮助生成草稿（例如程序或培训材料）或汇总和分析大量文本数据以启动合规流程 •支持语言AI的工具不能用于决策，也不能取代合规职能中的人员。合规专业人员必须对负责任的AI进行适当的监督并制定治理 •使用启用语言AI的工具进行合规流程不会很快消除现有的工具和实践。启用语言AI的工具可以很好地利用已经到位的技术来管理风险，但不应该完全依赖这些技术，因为它们仍然容易出错 语言人工智能工具的说明性使用案例 支持语言AI的工具不能复制人类思维，但擅长提供、总结和分析信息，这些信息可以通过以下方式帮助合规专业人员： 生产:启用了语言AI的工具可以生成类似于人类的文本，例如电子邮件，报告，培训材料以及支持基于语言的任务。它还可以总结在用户提示的特定情况下如何应用需求 分析：启用语言AI的工具可以查看大量开放式文本信息，并使用观察或用户输入将这些信息整合到报告中。这种用法的一个障碍是与启用语言AI的工具共享机密信息，这些工具被吸收到数据集中 Research 法律、规则、条例 范围界定 适用的流程、用例和控件 正在更新 过时的政策、程序、控制 Drafting 政策、程序、报告、培训材料 来源：OliverWyman分析 生产 分析 图表1：在合规性方面使用支持语言AI的工具 生产用例 加快常规合规流程 支持语言AI的工具可以使合规专业人员快速汇总有关法律，规则和法规的信息，从而以各种方式促进材料的生产 （图表1）。无论是通过提供研究还是概述粗略的草稿，这些工具都可以启动为合规专业人员创建政策、程序和培训材料的过程。支持语言的人工智能工具还可以确定材料何时需要更新（例如，何时修改法规），并在提供公司政策，程序和控制的情况下建议可能的更改。 虽然支持语言AI的工具可以加快合规流程，但输出的细节和准确性水平参差不齐，需要合规专业人员勤奋的质量保证(QA)。在图表2中，我们查询了OpenAI的GPT-3(text-davinci-003)大型语言模型，以起草与欺骗相关的交易者培训材料，并提供 涵盖高层次要点但缺乏细节的大纲草案，说明大型语言模型如何帮助初稿，但需要额外的仔细审查合规专业人士。 图表2：使用支持语言AI的工具对培训材料进行说明性输入 根据FINRA和SEC指南，为交易者编写有关spoofing合规性的培训指南草案 D GPTSpoofing合规性培训指南 Purpose ThistrainingguideisintendedtoprovideacomprehlyoverviewofFINRAandSECspoolfingcomplianceguidelinesandtherelatedlaws,regulations,andguidelines.Itwillalsoprovideapracticalguidetohelptradersunderstandingandcomplytothesestandards. Overview Spoofing是一种市场操纵形式，涉及在执行之前取消买卖证券的订单。通过这样做，交易者能够创造市场需求或供应的错觉，进而影响价格。 FINRAandtheSEChaveimposedanumberofregulationsandguidelinestopreventandcombatspoolfing.Thistrainingguidewillprovideanoverviewoftheseregulationsandguidelines,aswellasapracticalguidetohelptradersidentifyandcomplywiththesestandards. FINRA和SEC法规和指南 1.FINRA规则2010：所有FINRA成员和相关人员必须遵守高标准的商业荣誉和公正公平的贸易原则。这意味着他们必须以旨在防止欺诈和操纵的方式开展活动 2.FINRARule5290:ThisruleprohibitsFINRAmembersandassociatedpersonsfromengaginginanymanipulative,dechavior,orotherfraudultyactivitiesinconnectionwiththepurchaseorsaleofanysecurity.Thisincludingspooofingandotherformsofmarket 3.SECRule10a-1:Thisruleprohibitedtheuseofanymanipulativeordecequativedeviceorconvernanceinconnectionwiththepurchaseorsaleofanysecurity.Thisincludingspooofingandotherformsofmarketmanipulation 4.SECRegulationSHO:ThisregulationrequiresmarketparticipantstoestablishandmaintainpoliciesandproceduresdesignedtopreventtheexecutionordisplayofordersthatwouldbeinviolateoftheSEC’santi-manipulationrules.Thisincludingspoolfingandotherfor 实用指南 1.Understandtheregulationsandguidelines:ItisimportantfortraderstounderstandtheFINRAandSECregulationsandguidelinesregardingspoofing.Theyshouldbefamiliarwiththerulesandwhatactivitiesareprohibited 2.Monitororders:Tradersshouldmonitortheirordersandthemarketforanysignsofspoofingorothermarketmanipulation.Thisincludingmonitoringforordersthatarecanceledshortafterbeingplacement,aswellasanysuspiciouschangesinpricesortrading 3.报告可疑活动：如果交易者怀疑正在发生spoofing或其他市场操纵，则应向其主管或合规人员报告 。 Conclusion Spoofig是一种市场操纵形式，可能对交易者和市场参与者造成严重后果。对于交易者来说，了解并遵守FINRA和SEC关于spoofig的法规和准则是很重要的。本培训指南概述了这些法规和指南，以及帮助交易者识别和遵守这些标准的实用指南。 来源：OpenAIGPT-3API的实际回复 分析用例 分析电子通信监控警报 支持语言AI的工具可以减少低效领域的合规功能的工作量，例如电子通信监控，在这些领域，合规专业人员继续面临高假阳性率的挑战。虽然支持人工智能的语言工具最终可能会超过当前可用的监控供应商解决方案，但从中期来看，它们最适合与现有的监控解决方案一起工作，以帮助合规专业人员更快地做出警报调查决策。 图表3显示了基于语言AI的工具如何通过基于电子邮件和潜在可疑行为生成案件叙述说明的初稿来改善监视调查 。在此之后，合规专业人员将审查警报和支持人工智能的语言工具的叙述草案，然后做出如何处理警报的最终决定 ，允许合规专业人员更有效地审查警报，同时仍然保持对最终风险的监督。 图表3：分析电子通信监视警报 E-communs 电子邮件/聊天 监控解决方案 输入数据和识别可疑通信 基于规则和关键字监视列表生成的警报 启用语言AI的工具 使用工具根据电子邮件和警报生成调查叙述草案 调查员 审查警报和语言AI启用工具评估，以对警报做出最终决定 1电子邮件不提供内幕交易的证据 2电子邮件可能是潜在的风险，因为它意味着发件人有... 3电子邮件不提供内幕交易的证据 警报1 警报2 警告3 来源：OliverWyman分析 挑战与限制 支持语言AI的工具可以改善合规团队的流程，但如上所述，这些解决方案存在重大挑战，限制了近期在合规方面的广泛使用。 准确性和完整性 启用语言AI的工具可能并不总是提供准确或完整的答案，尽管在大型数据集上进行了训练。在某些情况下，它们可能会对相同的提示产生不同的响应，这使得它们对于合规性的可靠性降低。同样重要的是要注意，这些工具可能具有有限的可用训练数据。例如，GPT3只对2021年之前的数据进行了训练，这意味着它可能无法生成关于在这之后发生的事件的答案。 数据隐私 诸如ChatGPT之类的支持语言AI的解决方案已在大型数据集上进行了预先培训，目前可通过第三方供应商获得，这可能会限制公司环境中的访问权限。由于数据隐私和安全方面的风险，公司已经开始禁止员工访问ChatGPT。 将机密信息提供给支持人工智能的语言工具将需要对其在实践中如何使用进行严格的控制。暴露于模型的机密数据可能会被纳入其培训中，并可能引发数据隐私问题。公司需要建立允许的明确界限。 虽然一些公司已经开始限制使用免费工具，如ChatGPT，但它可能不会 足以限制员工的使用，因为有些人可能会转向在个人或未经批准的设备上使用它。越来越明显的是，此类工具的广泛可用性将需要公司迅速做出回应，以就可接受和不可接受的用途向员工提供建议，以避免潜在的灾难性数据泄露以及记录保存和监督问题。 成本 支持语言AI的工具，如ChatGPT，正在免费试用，但未来将有成本。OpenAI已经为个人推出了ChatGPT 的付费高级模型。在企业环境中使用支持语言AI的工具的成本是尚不清楚，但考虑到投入大量的计算能力和资金来训练这些 模型，我们预计对于更高容量的过程，成本可能过高。 向前移动 下一步 语言人工智能启用的工具显然还没有准备好在合规方面广