【黄河计算机】大模型全面商业化在即重视应用端投资机会，优选AI+教育/AI+金融

【黄河计算机】大模型全面商业化在即重视应用端投资机会，优选AI+教育/AI+金融等赛道 #最早提示AI应用端投资机会后续落地将是应用端核心 随着4月28日最高层对AI支持态度表面，预计后续大模型大规模2C商业化渐行渐近，一旦监管批准大模型大规模2C商业化，后续AI应用落地将全面加速，从海外的案例来看教育/金融/办公等赛道是落地最为迅速的赛道，现阶段国内大模型差距较小，后续要想快速落地拥有自主大模型相关公司在产品落地上优势显著，大模型+垂类应用场景有望抢占先发优势； AI+教育：海外落地最快的场景之一，付费能力与意愿极强，空间最大单一市场； 科大讯飞（教育AI中军剑指2000亿）、佳发教育（中国版多领国叠加标考新周期100亿+）、鸥玛软件（资格证考试龙头，GPT赋能ARPU提升 70亿+） #最早强callAI+教育目前与汽车仍大多领过财报5月9日发布今晚股价大涨预示财报或将超预期AI+金融：高价值场景， 同花顺（金融咨询龙头ARPU提升+商业模式升级2000亿）、指南针（小同花顺+小东财利益500亿+）； #ARPU值潜在提升空间巨大后续行业催化与落地有望持续加速AI+办公：AIGC赋能ARPU与月活有望双升 金山办公（办公龙头对标微软CopilotARPU或将翻倍2500亿）、福昕软件（云转型+AI赋能ARPU提升200亿+）。