全球金融监管动态月刊

全监球管金动融态月刊 2022年11月刊 摘要 中国人民银行等6部门 英国金融行为监管局 欧洲证监会英国审慎监管局 中国人银民保银监行会 要不断提升金融供给的精准 发《大布型了科第2技2公/5司号讨进论入文和扩件展在零竞售争金影融响》服务，领其域考的虑潜了 发先布事关项于的欧年洲度共公同开执声法明，优今观年经的济优环先境，事项以涵及盖与了气宏候 发报布告《阶偿段付2》能的力咨II询审文查件：，涵包盖括对超新额议资题本的生报成告、提网议络， 发企力布业度关贷的于款通进延知。一期步还《加本通大付知息对》提支小到微持， 研波究动部溢发出布至关传于统《金评融估资加产密的资情产况： 香港金管局 资录产，支该持研稳究定着币眼的于角加色密》资的产备的忘波 发银布行《保中险国监人督民管银理行委、员中会国关 于市做场好平当稳前健金康融发展支工持作房的地通产 大务型领科域技的公可司能进情入况，金融重服点 相关事关项的。金融和非金融等相 承析、保风英险国审、慎非监寿管险局义目务标分 延性期，需更求好。满足小微企业贷款 动速性增，长以及及其在与加传密统生金态融系统的日快益 务知，鼓优励化金住融房机租构赁为信各贷类服主 10月25日 是和保支险付这、四存个款领、域消。费信贷 10月28日 分析以及“关注”分析。 11月7日 11月14日 紧出密到的传联统系金下融，系加统密。资产如何溢 11月21日 体于收住购房、租改赁建提房供地资产金项支目持用。 全球金融监管动态—11月重点监管活动 10月27日11月4日11月10日11月15日11月23日11月24日 11月23日 出实版务第指八引》期《，合重规点科介技绍应合用规 发通布过了分金析融与稳估定值报压告力，、其企 发机表构《、关城于市企和业地、区金的融净 发区布气了候一情景份关分于析各的司初法步管发辖现 公战略布计其划20，22概至述2了02他6财们年的的目 发试布方了法一原份则关的于讨保论险文压件力，测重 科提技高解其决销方售案适，用以性帮流助程银的行效 业杠和杆家率庭和借资款金、风金险融有部关门的 零个承路诺线报图，告使》，行提业供、一金 金和融经监验管教机训的构报在单告，个公综司合、了 持标，一即个打强击有欺力诈的行相为关，监并管维框 点旨关在注为网评络估风保险公部司分在，严其重 率杂，性并不在断产增品长销的售情数况量下和履复行 脆金弱融性体，系审稳查定了的影条响件美。国 融现机净构零、承城诺市，并和支地持区向实 不统同三金个融层产面业进和行整的个气金候融情系景 化架和员一工支队技伍能，娴为熟美、国多投样资 但财可务信弹的性网奠络定事基件础情。况下的 相应的义务。 香港金管局 可持续未来的公平过渡。 美联储 联合国 分析工作的结果。 监管者网络 央金行和融稳绿定色委金员融会体系 者服和务。需要融资的企业家提供 美国证监会 欧养洲老保金险管和理职局业 毕©马20威22会毕计马师威事华务振所会—计香师港事特务别所行（政特区殊合普伙通制合事伙务）所—，中均国是合与伙英制国会私计营师担事保务有所限，公毕司马—威毕企马业威咨国询际（有中限国公）司有相限关公联司的—独中立国成有员限所责全任球公性司组，织毕中马的威成会员计。师版事权务所所有—，不澳得门转特载别行。政区合伙制事务所，及2 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡越南 马来西亚泰国 中国内地（1/5） 中国人民银行、外汇局上调跨境融资宏观审慎调节参数监管机构：中国人民银行、国家外汇管理局 业务类型：金融产品、工具和服务 10月25日，为进一步完善全口径跨境融资宏观审慎管理，增加企业和金融机构跨境资金来源，引导其优化资产负债结构，中国人民银行、外汇局决定将企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1上调至1.25。 中国证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》监管机构：中国证监会 业务类型：金融产品、工具和服务 11月4日，证监会公布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》，《规定》按照国办发〔2022〕7号要求，对参与个人养老金投资公募基金业务的各类市场机构及其展业行为予以明确规范，自公布之日起施行。《规定》主要有三方面内容： •明确基金管理人、基金销售机构等机构开展个人养老金投资公募基金业务的总体原则和基本要求，以及基金行业平台职责定位； •明确个人养老金可以投资的基金产品标准，并对基金管理人的投资管理和风险管理职责作出规定； •明确基金销售机构的展业条件，并对基金销售机构信息提示、账户服务、宣传推介、适当性管理、投资者教育等职责作出规定。 中国银行间市场交易商协会发布《中国场外金融衍生品市场发展报告（2021年度）》监管机构：中国银行间市场交易商协会 业务类型：金融产品、工具和服务 11月3日，中国银行间市场交易商协会发布了《中国场外金融衍生品市场发展报告（2021年度）》，报告聚焦介绍场外金融衍生品市场建设、运行情况和法律监管政策动向，持续跟踪国际市场运行及监管改革最新进展，并围绕标债远期实物交割、CDS指数发展、终止净额结算、大宗商品衍生品中央清算业务、宏观对冲基金交易策略、国际基准利率变革、转让式履约保障的法律性质以及欧盟碳衍生品交易等境内外衍生品热点话题进行了专栏介绍。此外，报告增加本年度场外金融衍生品相关监管政策汇总和大事记作为附录，供读者参阅。 中对国小人微民企银业行贷、款银延保期监还会本、付财息政支部持、力发度的展改通革知委—、银工发业（和2信02息2）化2部52、号市场监管总局关于进一步加大监管机构：中国人民银行、银保监会、财政部、发展改革委、工业和信息化部、市场监管总局 业务类型：金融产品、工具和服务 中国人民银行、中国银保监会、中国财政部、中国发展改革委、中国工信部和中国市场监管总局发布关于进一步加大对小微企业贷款延期还本付息支持力度的通知。《通知》提到： •坚持市场化、法治化原则，积极支持符合条件的小微企业贷款延期还本付息； •不断提升金融供给的精准性，更好满足小微企业贷款延期需求； •完善配套政策，为银行业金融机构开展贷款延期提供支持； •强化政策实施效果跟踪，推动政策直达小微企业等市场主体。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡泰国 马来西亚越南 中国内地（2/5） 中预国售银监保管监资会金办有公关厅工、作住的房通和知城—乡银建保设监部办办发公（厅2、02中2）国1人04民号银行办公厅关于商业银行出具保函置换监管机构：中国银保监会、住房和城乡建设部、中国人民银行 业务类型：金融产品、工具和服务 中国银保监会、住房和城乡建设部、人民银行联合印发《关于商业银行出具保函置换预售监管资金有关工作的通知》。《通知》指出，监管账户内资金达到住房和城乡建设部门规定的监管额度后，房地产企业可向商业银行申请出具保函置换监管额度内资金。商业银行可按市场化、法治化原则，在充分评估房地产企业信用风险、财务状况、声誉风险等的基础上进行自主决策，与优质房地产企业开展保函置换预售监管资金业务。《通知》的发布和实施，将帮助优质房地产企业缓解流动性压力，稳定房地产市场预期，促进房地产市场平稳健康发展。 中国银保监会就修订《银行业监督管理法》征求意见监管机构：中国银保监会 业务类型：监督方法 11月11日，中国银保监会就《中华人民共和国银行业监督管理法（修订草案征求意见稿）》公开征求意见，意见反馈截止2022年12月11日。《征求意见稿》涉四方面修改： •完善制度建设，实现监管全覆盖。包括加强股东监管、增加对银行业第三方机构的监管授权、增加域外适用条款等； •健全处置机制，提升风险识控前瞻性； •加大监管力度，提高违法成本。完善审慎监管规则，覆盖公司治理、业务营销等内容；增加从业人员的监管规定和罚则，解决人员单罚法律依据不足的问题；扩大法律责任覆盖面，提高罚款幅度等； •提升监管能力，落实法治政府建设要求。 中80国号证监会和中国国资委发布十四项措施支持中央企业发行科技创新公司债券—证监发（2022）监管机构：中国证监会、中国国资委 业务类型：金融产品、工具和服务 中国证监会和中国国资委联合发出《关于支持中央企业发行科技创新公司债券的通知》。《通知》围绕“健全科技创新金融服务支持机制”、“发挥中央企业创新引领支撑作用”、“增强促进实体经济创新发展合力”三方面提出十四项措施，明确重点支持高新技术产业和战略性新兴产业及转型升级等领域中央企业发行科技创新公司债券，提出将科技创新公司债券纳入储架发行机制，为符合条件的发行行为适用优化审核安排，简化文件签章和信息披露等方面要求。《通知》还提出，要发挥中央企业“链长”作用，支持中央企业开展基础设施REITs试点等。 中督国管银理保委监员会、中华财人政民共部和国国财人政民部银、行中国修订人发民布银行《令保险20保22障年基第金7号管理办法》—中国银行保险监监管机构：中国银保监会、中国财政部中国人民银行 业务类型：监督方法 中国银保监会会同中国财政部、中国人民银行对2008年颁布施行的《保险保障基金管理办法》进行了修订。《办法》将财产保险公司、人身保险公司的暂停缴纳上限分别由占公司总资产的6%、1%调整为占行业总资产的6%、1%。《办法》还明确了不属于保险保障基金的救助范围，业务不缴纳保险保障基金： •保险公司承保的境外直接保险业务； •保险公司的再保险分入业务； •由国务院确定的国家财政承担最终风险的政策性保险业务； •保险公司从事的企业年金受托人、账户管理人等企业年金管理业务； •自保公司经营的保险业务； •国务院保险监督管理机构会同有关部门认定的其他不属于保险保障基金救助范围的业务。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡泰国 马来西亚越南 中国内地（3/5） 中国银保监会印发《绿色保险业务统计制度》监管机构：中国银保监会 业务类型：气候风险 中国银保监会网站发布《绿色保险业务统计制度的通知》，正式印发《绿色保险业务统计制度》。《统计制度》分为三大部分，共计对14个一级项目和30个子项目开展统计，主要从保险产品和保险客户两个维度出发，统计绿色保险业务承保和理赔情况，包括“保单数量”“原保险保费收入”“保险金额”“赔付件数”“赔款支出”等统计指标。第一部分是环境、社会、治理（ESG）风险保险业务，第二部分是绿色产业保险业务，第三部分是绿色生活保险业务。 中知国—人银民发银（行20、2国2）家2外58汇号管理局关于印发《境外机构投资者投资中国债券市场资金管理规定》的通监管机构：中国人民银行、国家外汇管理局 业务类型：金融产品、工具和服务 11月18日，中国人民银行、国家外汇管理局发布《境外机构投资者投资中国债券市场资金管理规定》， 《管理规定》有以下几个方面内容： •统一规范境外机构投资者投资中国债券市场所涉及的资金账户、资金收付和汇兑、统计监测等管理规则； •完善即期结售汇管理，允许境外机构投资者通过结算代理人以外的第三方金融机构办理； •优化外汇风险管理政策，进一步扩大境外机构投资者外汇套保渠道，并取消柜台交易的对手方数量限制； •优化汇出入币种匹配管理，提升境外机构投资者投资资金汇出便利性，鼓励长期投资中国债券市场； •明确主权类机构外汇管理要求，通过托管人或结算代理人（商业银行）投资的主权类机构投资者，应在银行办理登记。 中国银保监会公布《财产保险灾害事故分级处置办法》监管机构：中国银保监会 业务类型：执行 中国银保监会公布《财产保险灾害事故分级处置办法》。《办法》明确要求各级监管机构和财险公司应当加强与应急管理、气象、地震等部门的信息互通和协作配合，各财险公司应当强化风险隐患排查、防灾减灾知识技能培训以及新闻宣传管理。同时，要求中国银保信、上海保交所应当为全国范围开展保单信息排查提供支持，保险业协会应当发挥自律协调作用并制定行业灾害事故处置规范。 中国银保监会发布商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法—银保监