全球金融监管动态月刊

全监球管金动融态月刊 2022年8月刊 摘要 香港证监会 英国金融行为监管局巴塞尔委员会美联储英国竞争和市场管理局美国证监会 发基布金关（L于T扩AF大）长的期零资售产渠道述的了F咨C询A文的件规，则文草件案阐，以和向养更老多金的计零划售推投销资LT者AF。 8月1日 发议布程《》绿，色当和中可列持明S续F金C将融继略达框成架》载于的《目绿标色后金，融为策巩固金进一融步中行心动的。作地为位区而域采绿取色的 8月2日 发房布地了产关和杠于杆信贷款风的险：通险同讯和司，脆法重弱管点性辖讨，区论以的监及管风不 观点和做法。 8月5日 公立布了最一终套指透导明方的针、，以确风 查访问联邦储备账户和 险原为则本，的供、储一备致银的行要在素审 支付服务的请求时使用。8月15日 发实表施了实一体封（致OB开IE放）银的行信，以开回放应银O行B最IE后提阶供段的实关施于路况线。图中项目的最新情 8月18日 的发战布略了计一划份草20案22，至其20中26，财确年立了化持同的步市的场稳、健商监业管模框式架和。不技断术变保 8月24日 8月2日 发力评布评估在估和自中气身气候风候变险变化和化情偿重景付要的能性用指引的对最如终何版在本实。践该中应实 施了详可细持和续实金用融的综目述标。提供 欧养洲老保金险管和理职局业 8月3日 该框架阐明了金融稳 科技企业的体系以及 传统金融企业和大型 发与表以关活于动以为实本体的为监本管：其应用的见解文章。 定政策的基本内容。 国际清算银行 8月10日 发供保布应护了商法一和的项遵解关守释于消性数费规字者则金营，销融规 金融保护法。 定应金商融必公须司遵的守数联邦字消营费销者供 美保国护消局费者金融 8月17日 的动机。 发银表行了数一字份货题币为（《CB中D央C）经其济中学涵盖》的了工塑作造文数件字，货币审崛查起了的发经行济零力售C量B，D并C 欧洲央行 8月19日 发介具布绍建结。立构结了性构“货性金币货融政币机策政构策工独具工立放行贷事、后台报账销管、理总，量人限民额银， 相抽查关”部的门机明制确。用途、随机 中国人民银行 8月25日 等六章内容。 发制布管《理理办财法》公司，内共部包控括总内制则部保、控障内制、部活内控动部制、控制内监部督、控 中国银保监会 毕©马20威22会毕计马师威事华务振所会—计香师港事特务别所行（政特区殊合普伙通制合事伙务）所—，中均国是合与伙英制国会私计营师担事保务有所限，公毕司马—威毕企马业威咨国询际（有中限国公）司有相限关公联司的—独中立国成有员限所责全任球公性司组，织毕中马的威成会员计。师版事权务所所有—，不澳得门转特载别行。政区合伙制事务所，及2 中国内地 中国香港 国际组织美国英国欧盟澳大利亚新加坡印度马来西亚泰国菲律宾 中国内地（1/4） 中国银行间市场交易商协会发布关于开展熊猫债注册发行机制优化试点的通知监管机构：中国银行间市场交易商协会 业务类型：治理与战略/声誉风险 为进一步扩大债券市场高水平对外开放，推动熊猫债市场高质量发展，交易商协会拟开展熊猫债注册发行机制优化试点，通知如下： •扩大统一注册模式适用范围——境外成熟层企业可就发行超短期融资券、短期融资券、中期票据、永续票据、资产支持票据、绿色债务融资工具等产品编制同一注册文件，进行统一注册； •统一非金融企业熊猫债募集说明书表格——境外成熟层企业的募集说明书按照《境外成熟层企业募 集说明书信息披露表》（FM表）相关要求披露，境外基础层企业的募集说明书参照境内基础层企业的相关要求披露； •国际开发机构和外国政府类机构对原债券进行增发； •试点“常发行计划”——为进一步提高境外发行人发行便利，减少重复性披露，提高信息披露质量，境外发行人可试点采用“常发行计划”发行熊猫债。 银保监会部署在银行领域开展涉企违规收费专项整治监管机构：中国银保监会 业务类型：执行 根据《涉企违规收费专项整治行动方案》，银保监会系统总结近年来银行服务收费治理和专项检查工作情况，印发行业实施方案，部署各级监管部门和银行机构深入开展专项整治行动。银行领域专项整治行动围绕服务价格管理、服务价格行为、与信贷融资相关收费事项、合作业务管理4方面25项整治要点，重点治理未按照规定披露服务价格信息、超出服务价格公示标准收费、只收费不服务或少服务、利用优势地位转嫁应由银行承担的费用、贷款强制捆绑金融产品或服务、未落实各项服务收费减免政策、服务合作管理不到位等问题。 绿色债券标准委员会发布《中国绿色债券原则》监管机构：绿色债券标准委员会 业务类型：气候风险 为促进绿色债券市场高质量发展，绿色债券标准委员会组织全体成员单位制定了《中国绿色债券原则》 （以下简称“《原则》”），本《原则》结合国际惯例和国内实际，明确了绿色债券的四项核心要素，包括： •募集资金用途——绿色债券的募集资金需100%用于符合规定条件的绿色产业、绿色经济活动等相关的绿色项目； •项目评估与遴选——发行人应明确绿色项目具体信息，若暂无具体募投项目的，应明确评估与遴选流程，并在相关文件中进行披露； •募集资金管理——发行人应开立募集资金监管账户或建立专项台账，对绿色债券募集资金到账、拨付及收回实施管理； •存续期信息披露——发行人或资金监管机构应当及时记录、保存和更新募集资金的使用信息，直至募集资金全部投放完毕，并在发生重大事项时及时进行更新。 中（国20银22保）监75会号办公厅、中国人民银行办公厅关于开展特定养老储蓄试点工作的通知—银保监办发监管机构：中国银保监会中国人民银行 业务类型：金融产品、工具和服务 中国银保监会办公厅、中国人民银行办公厅关于开展特定养老储蓄试点工作的通知。根据通知，自2022年11月20日起，由工商银行、农业银行、中国银行和建设银行在合肥、广州、成都、西安和青岛市开展特定养老储蓄试点。试点期限暂定一年。试点阶段，单家试点银行特定养老储蓄业务总规模限制在100亿元人民币以内。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚泰国 菲律宾 中国内地（2/4） 中国银保监会修订企业集团财务公司管理办法监管机构：中国银保监会 业务类型：金融产品、工具和服务 近日，银保监会就《企业集团财务公司管理办法（征求意见稿）》公开征求意见，本次修订涉及四方面内容。一是调整准入标准和扩大对外开放。《征求意见稿》参照国家统计局公布有关我国经济增长数据，同步提高财务公司申请设立门槛。二是优化业务范围和实施分级监管。《征求意见稿》取消了财务公司现有未能有效服务集团发展且外部成本更低、替代性更强的非核心主营业务。三是增设监管指标和加强风险管控。《征求意见稿》优化和新增财务公司票据业务、集团外负债等监管指标。四是加强公司治理和股东股权监管。 中国银保监会发布《保险资产管理公司管理规定》—中国银行保险监督管理委员会令2022年第2号监管机构：中国银保监会 业务类型：运营和行为风险 中国银行保险监督管理委员会发出《保险资产管理公司管理规定》（以下简称“《规定》”）。《规定》共计七章85条，其主要内容包括： •一是新增公司治理专门章节； •二是将风险管理作为专门章节，从风险管理体系、风险管理要求、内控审计、子公司风险管理、关联交易管理、从业人员管理、风险准备金、应急管理等方面进行全面增补，着力增强保险资产管理公司风险管理能力，切实维护保险资金等长期资金安全； •三是优化股权结构设计； •四是优化经营原则及相关要求； •五是增补监管手段和违规约束； 其中，《规定》强调，落实国务院金融委扩大对外开放决策部署，对保险资产管理公司的境内外保险公司股东一视同仁，取消外资持股比例上限。 中国银保监会就《人身保险产品信息披露管理办法（征求意见稿）》公开征求意见监管机构：中国银保监会 业务类型：消费者保护 中国银保监会就《人身保险产品信息披露管理办法（征求意见稿）》公开征求意见（以下简称“《办法》”）。《办法》共六章，三十二条。其中，第二章“信息披露主体和披露方式”明确了保险公司为产品信息披露的主体，信息披露对象包括投保人、被保险人、受益人及社会公众。第四章“信息披露管理”明确了保险公司应当完善内部产品信息披露管理机制，披露材料由保险公司总公司统一负责管理，保险公司不得授权或委托个人保险代理人自行修改保险产品的信息披露材料。同时，明确了保险公司隐私管理和信息安全管理等内容。 中国财政部发布《关于进一步加强国有金融企业财务管理的通知》—财金（2022）87号监管机构：中国财政部 业务类型：治理与战略/声誉风险 中国财政部发布《关于进一步加强国有金融企业财务管理的通知》（以下简称“《通知》”）。《通知》针对金融企业财务管理中发现的收支管理不规范、资产风险分类不实、核销后管理不到位、境外资产管理薄弱、会计核算不准确等问题，提出四方面要求： •一是规范金融企业收支管理，夯实财务基础，促进降本增效高质量发展； •二是加强金融资产管理，维护金融债权，有效防范金融风险； •三是压实金融企业主体责任，准确实施会计核算，真实完整披露财务会计报告； •四是财政部门要积极履行国有金融资本出资人职责，有效维护所有者权益。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚泰国 菲律宾 中国内地（3/4） 中知国—银人发民（银2行0、22中）国17银5号行保险监督管理委员会关于保险公司发行无固定期限资本债券有关事项的通监管机构：中国人民银行中国银保监会 业务类型：监督方法 8月12日，中国人民银行、银保监会发布《关于保险公司发行无固定期限资本债券有关事项的通知》 （以下简称“《通知》”）。《通知》对无固定期限资本债券和其发行行为作出规制，规定由央行、银保监会进行管理，明确了保险公司发行的无固定期限资本债券应当含有减记或转股条款及其触发条件等。其中，《通知》特别规定：保险集团（控股）公司不得发行无固定期限资本债券；保险公司可通过发行无固定期限资本债券补充核心二级资本，无固定期限资本债券余额不得超过核心资本的30%。 中国银保监会召开听取两会代表委员关于中小银行改革化险的意见建议座谈会监管机构：中国银保监会 业务类型：监督方法 中国银保监会召开听取两会代表委员意见建议座谈会。会议紧密结合中小银行机构防控金融风险、深化金融改革、服务实体经济的主题，认真听取部分两会代表委员对中小银行改革化险的意见建议，研究中小银行深化改革和服务实体经济工作。各位代表委员结合各自的工作和调研实际，对以下方面提出了有针对性的意见建议： •深入剖析了中小银行改革发展面临的困难与问题，在探索多层次资本补充机制，加快不良资产处置； •加强中小银行自身机制能力建设，强化公司治理及决策机制； •推动县级农村信用社改革，进一步扩大县域农信社创新自主权；有效防范和化解区域性金融风险。 中国人民银行发布结构性货币政策工具介绍监管机构：中国人民银行 业务类型：系统/货币稳定 中国人民银行发布结构性货币政策工具介绍。结构性货币政策工具建立了“金融机构独立放贷、台账管理，人民银行事后报销、总量限额，相关部门明确用途、随机抽查”的机制。其中，为避免金融机构违规套取再贷款资金，行业主管部门会联合金融部门事后随机抽查，审计监督和社会监督事后跟进，如果发现金融机构贷款台账超出支持范围，将采取补充台账差额、收回再贷款等措施。根据人民银行发布的介绍，目前存续的结构性货币政策工具可从三个维度划分： •一是长期性工具和阶段性工具； •二是总行管理的工具和分支行管理的工具； •三是提供再贷款资金的工具和提供激励资金的工具。 中国银行业协会就银行业金融工具会计准则财税操作指引征求意见监管机构：中国银行业协会 业务类型：系统/货币稳定 8月8日，中国银行业协会就《银行业金融工具会计准则操作指引（征求意见稿）》和《新金融工具准则实施对我国商业银行的影响》征求意见，意见反馈截止2022年8月26日。《银行业金融工具会计准则操作指引》包括三项分指引，分别为银行业