全球金融监管动态月刊

全监球管金动融态月刊 2022年9月刊 摘要 欧洲银行业管理局 机构的主积极地投 运作的第二份报告，呼 发和布反了恐关怖于融欧资盟监反管洗机钱构吁反洗钱和反恐怖融资身到此监管活动中。 9月1日 国际清算银行 发跨的表境论了支文关付，于的旨跨流在中动通央性过银桥阐行梁述 流中动的性收桥益梁、设风计险和运挑营战，帮立助流中动央性银桥梁行做就出是明否智建的9月决2策日。 新加坡金管局 战略。 发务布业《转2型0图25》年，金其融中服包优设括势施增、的强实数字现化金等融关基键的础 9月15日 美国司法部 宣大告布行；有动以关，及数公建字开立资发全产布国的其数重报字资进产该协部调门员打网击络非，法以使促用数成字的资日产益增对长美的国威公胁众的构9努月力1。6日 英国金融行为监管局 及该定义如何适用于金融 就发交布易咨场询所文监件管22边/1界8，规旨则在局阐对明多英边国系金统融的行定为义，监管以 市场中不同类型的安排。 9月19日 中国银保监会 发风用布险卡关提租于示借防，带范旨来租在的借以风信此险阐用以卡明及的信提醒理使广用大信用卡。持卡人正确办 9月22日 全球金融监管动态—9月重点监管活动 9宣月布1将日从2022年秋季开始系举对统办联进两邦行次住全公房面众贷审听款查证银，会行将和一以系考列虑区和域评圆估桌联讨邦论住，房贷资格款要银求行和的运使营命效、率成。员 美国联邦住房金融局 9月2日 施，支持深港风险投 代服务业合作区管理 与深圳市前海深港现局联合颁布了18项措资在前海联动发展。 香港财库局 9月14日 发在施布从中了金介一融机项市构调场收查基集，础关旨设于其以支信持息处框置架规的划反。馈， 9月19日 再理修办订法《》期，货其交中易包所括管增加度关相于关期规货定品、种明上确市期制货交监易管所责对任程等序内化容交。易的 金融稳定委员会 中国证监会 9月22日 发以产布寻带了求来一美的份国非征公法求众金意对融见数和字书国，资家安还全希风望险进的一反步馈了。解财公政私部合作对工将作如。何改善对风险的应 美国财政部 9月23日 启明全动度基了测于其试监年。管度这报全项告欧工数盟作据透完，涵力盖、资金本融状资况产、盈风利险能敞口产质金量额。、主权敞口和资 欧洲银行业管理局 毕©马20威22会毕计马师威事华务振所会—计香师港事特务别所行（政特区殊合普伙通制合事伙务）所—，中均国是合与伙英制国会私计营师担事保务有所限，公毕司马—威毕企马业威咨国询际（有中限国公）司有相限关公联司的—独中立国成有员限所责全任球公性司组，织毕中马的威成会员计。师版事权务所所有—，澳不门得特转别载行。政区合伙制事务所，及2 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚泰国 菲律宾 中国内地（1/3） 中国人民银行关于《金融控股公司关联交易管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知监管机构：中国人民银行 业务类型：监督方法 8月30日，中国人民银行发布关于《金融控股公司关联交易管理办法（征求意见稿）》（以下简称“《办法》”）公开征求意见的通知。《办法》的主要内容有： •在管理制度方面，金融控股公司应当建立有效的关联交易管理制度，明确“事前、事中、事后”全 流程管控措施，降低关联交易复杂程度，提升集团整体关联交易管理水平，确保集团各层面关联交易管理制度的有效衔接； •在治理架构方面，金融控股公司董事会应当设立关联交易管理委员会，金融控股公司应当设立关联交易管理办公室、牵头部门和专岗，负责关联交易的管理和风险控制，维护关联方清单。 此外，《办法》还对关联交易管理信息系统、定价、审计和内部问责提出要求，金融控股公司应根据自身实际审慎设置关联交易限额，控制关联交易的数量和规模，不得从事禁止性行为。 全国人大常委会表决通过《反电信网络诈骗法》，12月起正式施行监管机构：全国人大常委会 业务类型：金融犯罪 9月2日，十三届全国人大常委会第三十六次会议表决通过《反电信网络诈骗法》，自2022年12月1日起施行。《反电信网络诈骗法》共七章50条，包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任、附则等，要求银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。 中易国发银展保的监通会知办公厅、商务部办公厅发布关于开展铁路运输单证金融服务试点更好支持跨境贸监管机构：中国银保监会商务部 业务类型：治理与战略/声誉风险 为深入贯彻落实国务院系列稳外贸政策举措和要求，中国银保监会办公厅和商务部办公厅联合发布关于开展铁路运输单证金融服务试点更好支持跨境贸易发展的通知。通知有以下几个内容： •鼓励银行参照海运提单下金融服务模式进行创新，将风险可控的铁路运输单证作为结算和融资 可接受的单证，为外贸企业提供本外币结算、信用证开立、进出口贸易融资和供应链金融等服务； •鼓励有条件的银行发挥跨境服务网络优势，深化同境外分支机构、代理行和客户之间的沟通，拓展铁路运输单证业务空间； •鼓励保险公司加强产品创新，探索扩大服务范围，有效满足外贸企业、铁路承运人、货运代理人在货运保险、责任保险等方面的需求，为在途铁路运输货物提供风险保障。 中国人民银行、银保监会发布2022年我国系统重要性银行名单监管机构：中国人民银行中国银保监会 业务类型：治理与战略/声誉风险 9月9日，中国人民银行、银保监会发布了2022年我国系统重要性银行名单。根据《系统重要性银行评估办法》，认定19家国内系统重要性银行，其中国有商业银行6家，股份制商业银行9家，城市商业银行4家。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚泰国 菲律宾 中国内地（2/3） 中记国结证算监业会务发的布规修定》订后的《关于合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券交易登监管机构：中国证监会 业务类型：监督方法 9月9日，中国证监会发布修订后的《关于合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券交易登记结算业务的规定》（以下简称“《规定》”）。本次《规定》的主要修订内容包括： •修改制定依据，将人民币合格境外机构投资者（RQFII）纳入适用范围； •根据DVP改革要求，修改超买情形下中国结算违约处置具体规定，改为中国结算按照相关业务规则处理； •根据实际工作情况，调整关于错误交易防范及责任分担的三方协议的备案要求。 中国证监会再修订《期货交易所管理办法》监管机构：中国证监会 业务类型：监督方法 为切实做好《期货和衍生品法》贯彻落实工作，中国证监会起草了《期货交易所管理办法（征求意见稿）》（以下简称“《办法》”），于2022年9月16日至10月16日公开征求意见。《办法》健全和完善相关制度规定： •增加关于期货品种上市制度相关规定； •明确期货交易所对程序化交易的监管责任； •强化实际控制关系管理，明确了实际控制关系定义，并要求期货交易所细化具体认定情形、认定程序和要求； •明确期货交易可以实行做市商制度，并对期货交易所提出相应要求； •规范期货交易所跨境合作； •明确了期货交易行情信息的具体内容。 中国银保监会取消募集发行非资本类债券的行政许可监管机构：中国银保监会 业务类型：监督方法 9月23日，中国银保监会网站发布《中国银保监会关于修改部分行政许可规章的决定》（以下简称 “《决定》”），《决定》自2022年10月8日起施行。《决定》对《中资商业银行行政许可事项实施办法》《农村中小银行机构行政许可事项实施办法》《外资银行行政许可事项实施办法》相关条款进行修改，包括缩减银行高管人员任职资格审批范围，优化任职资格条件，优化银行发行债券审批的范围和机制等。银行发债审批事项修订方面： •取消募集发行非资本类债券的行政许可，改为应在非资本类债券募集发行后10日内向银保监会或所在地省级派出机构报告； •明确资本类债券储架发行机制。 最高人民法院发布十件依法惩治金融犯罪典型案例监管机构：最高人民法院 业务类型：金融犯罪 9月22日，最高人民法院发布“人民法院依法惩治金融犯罪典型案例”，涉及非法集资、操纵期货市场、洗钱、养老诈骗等多种金融犯罪。本批公布的典型案例共十件，其中包括三起集资诈骗案，两起非法吸收公众存款案，一起欺诈发行股票、违规披露重要信息案，两起操纵期货市场案，两起洗钱案。本批案例对于处理利用互联网金融模式非法集资、借用合法经营形式非法集资、持牌私募机构以发行私募基金为名非法集资等情形具典型意义，对于以新型手段操纵期货市场、囤积现货影响期货行情等手段操纵期货市场等犯罪情形的认定有指导作用。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚泰国 菲律宾 中国内地（3/3） 中国银保监会发布关于防范租借信用卡的风险提示监管机构：中国银保监会 业务类型：消费者保护 9月16日，中国银保监会发布关于防范租借信用卡的风险提示。近期，中国银保监会在开展信用卡专项检查中发现，存在一些持卡人将名下信用卡出租、出借等行为，违反了《银行卡业务管理办法》。为此，中国银保监会消费者权益保护局发布2022年第6期风险提示，阐明信用卡租借带来的风险以及提醒广大信用卡持卡人正确办理使用信用卡。 中30国号国务院办公厅关于进一步优化营商环境降低市场主体制度性交易成本的意见—国办发（2022）监管机构：中国国务院 业务类型：监督方法 中国国务院办公厅下发《关于进一步优化营商环境降低市场主体制度性交易成本的意见》（以下简称“《意见》”）。其中，《意见》指出，要着力规范金融服务收费。加快健全银行收费监管长效机制，规范银行服务市场调节价管理，加强服务外包与服务合作管理，设定服务价格行为监管红线。 中国财政部发布五项金融工具准则应用案例监管机构：中国财政部 业务类型：金融产品、工具和服务 9月16日，中国财政部会计准则委员会发布五项金融负债与权益工具的区分应用案例。五个实务案例分别为：《金融负债与权益工具的区分应用案例——投资者保护条款》《金融负债与权益工具的区分应用案例——发行人作为合同一方承担的义务》《金融负债与权益工具的区分应用案例——补充协议导致发行人义务变化》《金融负债与权益工具的区分应用案例——中止和恢复回售权》《金融负债与权益工具的区分应用案例——对减资程序的考虑》。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 新加坡印度 马来西亚泰国 菲律宾 中国香港（1/2） 香意港见金管局就修订监管政策手册模块IC-7以通过商业征信机构共享和使用商业信用数据向业界征询监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：金融市场基础设施 香港金管局已致函香港银行公会（HKAB）及存款信托公司公会（DTCA），邀请业界就《监管政策手册》（SPM）模块IC-7“通过商业信贷参考机构共享和使用商业信贷数据”的拟议修订提供反馈。作为金管局“金融科技2025”战略的一部分，商业数据交换（CDI）是下一代金融数据基础设施，旨在提高银行系统的金融中介效率。对模块IC-7的拟议修订旨在反映金管局对CCRA-CDI链接的监管预期。对于通过CDI获取的替代信用数据，认可机构应采取合理的程序，确保这些数据在保密性、准确性以及相关和适当使用信息方面得到妥善保护。 香港财库局与深圳市前海管理局联合出台18条支持深港风险投资前海联动发展的措施监管机构：香港财库局（FSTB） 业务类型：金融产品、工具和服务 香港财库局（FSTB）和深圳市前海深港现代服务业合作区管理局（前海管理局）联合颁布了18项措施，支持深港风险投资在前海联动发展，包括： •引入有限合伙基金（LPF）制度； •为合格私募股权基金分配的附带权益提供税收优惠； •建立吸引外资重新落户中国香港的机制，为中国香港LPF与前海合格境外有限合伙企业（QFLP）的规则衔接提供明确支持； •前