哈尔滨银行中期报告 2022

哈尔滨银行股份有限公司 (于中华人民共和国注册成立的股份有限公司) 股份代号:6138 中期报告2022 目 录 哈尔滨银行股份有限公司 二零二二年中期报告 释义2 公司简介3 会计数据和财务指标摘要7 管理层讨论与分析10 股份变动及股东情况81 董事、监事、高级管理人员及员工基本情况86 重要事项94 组织架构图99 财务报告100 备查文件目录196 本公司经中国银行保险监督管理委员会批准持有B0306H223010001号金融许可证，并经哈尔滨市市场监督管理局核准领取统一社会信用代码为912301001275921118号营业执照。本公司根据香港银行业条例（香港法例第155章）并非一家认可机构，不受香港金融管理局监管，及不获授权在香港经营银行╱接受存款业务。 2 哈尔滨银行股份有限公司 二零二二年中期报告 释义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下涵义。 “《公司章程》” 指 《哈尔滨银行股份有限公司章程》 “董事会” 指 本公司的董事会 “监事会” 指 本公司的监事会 “中国银保监会”╱ 指 中国银行保险监督管理委员会╱中国银行业监督管理委员会（2018年3月17日 “中国银监会” 之前） “中国” 指 中华人民共和国 “本公司” 指 哈尔滨银行股份有限公司（于1997年7月25日根据中国法律在中国注册成立的 股份公司） “中国证监会” 指 中国证券监督管理委员会 “董事” 指 本公司的董事 “内资股” 指 本公司股本中每股面值人民币1.00元的普通股，以人民币认购或缴足 “本集团”或“集团”或 “本行” 指 本公司及其所有子公司及分支机构 “H股” 指 本公司股本中每股面值人民币1.00元之境外上市外资普通股，在香港联交所上 市及以港币认购及买卖 “哈经开” 指 哈尔滨经济开发投资有限公司 “哈银消金” 指 哈尔滨哈银消费金融有限责任公司 “哈银租赁” 指 哈银金融租赁有限责任公司 “黑龙江金控” 指 黑龙江省金融控股集团有限公司 “香港” 指 中国香港特别行政区 “香港《上市规则》” 指 香港联合交易所有限公司证券上市规则 “香港联交所” 指 香港联合交易所有限公司 “《标准守则》” 指 香港《上市规则》附录十上市发行人董事进行证券交易的标准守则 “人民银行”或“央行”或 “中央银行” 指 中国人民银行 “报告期” 指 截至2022年6月30日止六个月期间 “《证券及期货条例》” 指 证券及期货条例（香港法例第571章） “监事” 指 本公司的监事 公司简介 公司基本信息 法定中文名称： 哈尔滨银行股份有限公司（简称：哈尔滨银行） 英文名称： 登载本报告的互联网地址： www.hrbb.com.cnwww.hkexnews.hk 本报告备置地点： HARBINBANKCO.,LTD（. 法定代表人： 邓新权 香港联交所授权代表： 邓新权；魏伟峰 董事会秘书： 吴思量 联席公司秘书： 吴思量；魏伟峰 注册地址： 简称：HARBINBANK） 中国哈尔滨市道里区上江街888号 股票上市地点、股票简称和股份代码： 香港联合交易所有限公司、哈尔滨银行、6138 企业统一社会信用代码： 912301001275921118 金融许可证机构编码： B0306H223010001 首次注册登记日期： 1997年7月25日 首次注册登记机关： 哈尔滨银行股份有限公司 二零二二年中期报告 3 中国哈尔滨市道里区上江街888号 香港主要营业地址： 香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼 联系地址： 中国哈尔滨市道里区上江街888号 电话： 86-451-86779933 传真： 86-451-86779829 电子信箱： ir@hrbb.com.cn 中国黑龙江省哈尔滨市市场监督管理局 中国内地法律顾问： 北京市君合律师事务所 中国香港法律顾问： 高伟绅律师事务所 审计师： 境外审计师：香港立信德豪会计师事务所有限公司境内审计师：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 香港H股股份登记及过户处： 香港中央证券登记有限公司 4 哈尔滨银行股份有限公司 二零二二年中期报告 公司情况 本公司于1997年2月取得人民银行核发的金融许可证从事金融业务，1997年7月25日取得企业法人营业执照，总部位于哈尔滨市。现已在天津、重庆、大连、沈阳、成都、哈尔滨、大庆等地设立了17家分行，在北京、广东、江苏、吉林、黑龙江等14个省及直辖市发起设立了32家村镇银行。本公司作为控股股东发起设立东北第一家金融租赁公司“哈银租赁”及黑龙江省第一家消费金融公司“哈银消金”。截至2022年6月30日，本集团拥有营业机构390家，分支机构遍布全国七大行政区。 截至2022年6月30日，本行资产总额人民币6,616.549亿元，客户贷款及垫款总额人民币2,870.476亿元，客户存款总额人民币5,095.103亿元。 截至2022年6月30日，本行在英国《银行家》(TheBanker)发布的“2022年全球银行1000强”榜单位列第178位，较去年上升26位；在英国品牌咨询公司BrandFinance发布的“2022年全球银行品牌价值500强”榜单位列第249位；中国银行业协会发布的“2021年中国银行业100强”榜单第34位。 先后荣获华夏时报颁发的“2021年度城市商业银行”、中国银行业协会颁发的“2021年银行业金融机构‘服务三农’好新闻奖”、跨境银行间支付清算公司评选的“2021年度人民币跨境支付清算市场拓展先进参与者”“2021年度人民币跨境支付清算机构服务先进参与者”、中国电子银行网及数字金融联合宣传年联合颁发的“第五届(2022)数字金融创新大赛金奖”。另外，本行在由人民银行等监管机构开展的金融机构服务乡村振兴考核评估中被评定为“优秀”。 哈尔滨银行股份有限公司 二零二二年中期报告 5 公司简介 主要附属公司 本公司于2022年6月30日的主要子公司的详情载列如下： 公司名称 成立╱注册及营业地点中国地点 已发行 股本╱实收资本面值 人民币百万元 本公司直接持有所有权╱表决权 百分比% 本公司投资额人民币百万元 巴彦融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江巴彦县 50 100.00 53.4 会宁会师村镇银行有限责任公司 甘肃会宁县 30 100.00 30 北京怀柔融兴村镇银行有限责任公司 北京怀柔区 200 85.00 207.6 榆树融兴村镇银行有限责任公司 吉林榆树市 30 100.00 30 深圳宝安融兴村镇银行有限责任公司 深圳宝安区 220 70.00 140 延寿融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江延寿县 30 100.00 30 重庆市大渡口融兴村镇银行有限责任公司 重庆大渡口区 150 80.00 144.4 遂宁安居融兴村镇银行有限责任公司 四川遂宁市 80 75.00 60 桦川融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江桦川县 270 99.63 269 拜泉融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江拜泉县 269 100.00 269 偃师融兴村镇银行有限责任公司 河南偃师市 90 100.00 90 乐平融兴村镇银行有限责任公司 江西乐平市 294 100.00 294 江苏如东融兴村镇银行有限责任公司 江苏如东县 106 80.00 80 洪湖融兴村镇银行有限责任公司 湖北洪湖市 30 100.00 30 株洲县融兴村镇银行有限责任公司 湖南株洲市 55 80.00 40 重庆市武隆融兴村镇银行有限责任公司 重庆武隆区 50 70.00 35 6 哈尔滨银行股份有限公司 二零二二年中期报告 公司名称 成立╱注册及营业地点中国地点 已发行 股本╱实收资本面值 人民币百万元 本公司直接持有所有权╱表决权 百分比% 本公司投资额人民币百万元 新安融兴村镇银行有限责任公司 河南新安县 33.3 90.09 30 安义融兴村镇银行有限责任公司 江西安义县 60 100.00 30 应城融兴村镇银行有限责任公司 湖北应城市 142 100.00 132 耒阳融兴村镇银行有限责任公司 湖南耒阳市 50 100.00 50 海南保亭融兴村镇银行有限责任公司 海南保亭县 30 96.67 29 重庆市沙坪坝融兴村镇银行有限责任公司 重庆沙坪坝区 100 80.00 80 河间融惠村镇银行有限责任公司 河北河间市 50 100.00 50 重庆市酉阳融兴村镇银行有限责任公司 重庆酉阳县 60 100.00 60 哈银金融租赁有限责任公司 黑龙江哈尔滨市 2,000 80.00 1,600 哈尔滨哈银消费金融有限责任公司 黑龙江哈尔滨市 1,500 53.00 795 宁安融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江宁安市 30 100.00 30 桦南融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江桦南县 30 100.00 30 讷河融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江讷河市 50 80.00 40 平凉崆峒融兴村镇银行有限责任公司 甘肃平凉市 50 90.00 45 天水麦积融兴村镇银行有限责任公司 甘肃天水市 50 98.00 49 中江融兴村镇银行有限责任公司 四川中江县 50 70.00 35 阆中融兴村镇银行有限责任公司 四川阆中市 50 90.00 45 成都青白江融兴村镇银行有限责任公司 四川成都市 100 70.00 70 会计数据和财务指标摘要 本报告所载的未经审计财务资料乃以合并基准按照国际财务报告准则编制，除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示。 截至6月30日止六个月 2022年比 截至 12月31日 止年度 2022年 2021年 2021年2021年 （人民币百万元，百分比除外） 哈尔滨银行股份有限公司 二零二二年中期报告 7 经营业绩 变动率 利息净收入 5,318.6 5,055.8 5.20% 10,061.0 手续费及佣金净收入 375.8 300.3 25.14% 697.0 营业收入 6,993.2 6,134.5 14.00% 12,319.5 营业费用 (2,167.7) (1,971.7) 9.94% (4,956.8) 信用减值损失 (3,876.3) (2,907.8) 33.31% (6,700.5) 其他资产减值损失 – – – (101.0) 税前利润 949.2 1,255.0 -24.37% 561.2 净利润 588.0 940.3 -37.47% 398.7 归属于母公司股东的净利润每股计（人民币元） 494.6 851.2 -41.89% 变动率 274.1 归属于母公司股东的每股净资产(1) 4.52 4.55 -0.66% 4.53 每股收益盈利能力指标 0.01 0.08 -87.50% 变动 0.02 平均总资产回报率(2) 0.18% 0.31% 减少0.13个 0.06% 百分点 平均权益回报率(3) 0.44% 3.43% 减少2.99个 0.55% 百分点 净利差(4) 1.79% 1.81% 减少0.02个 1.74% 百分点 净利息收益率(5) 1.82% 1.83% 减少0.01个 1.78% 百分点 手续费及佣金净收入占营业收入比 5.37% 4.90% 增加0.47个 5.66% 百分点 成本收入比(6) 29.37% 30.14% 减少0.77个 38.28% 百分点 会计数据和财务指标摘要 2022年 截至6月30日截至12月31日 2021年 2022年6月30日比2021年12月31日 8 哈尔滨银行股份有限公司 二零二二年中期报告 资本充足率指标(7)核心一级资本充足率 8.87% 9.28% 变动 减少0.41个 百分点 一级资本充足率 10.84% 11.33% 减少0.49个百分点 资本充足率 12.00% 12.54% 减少0.54个百分点 总权益对总资产比率 9.50% 9.73% 减少0.23个 资产质量指标 百分点 变动 不良贷款率(8) 2.95% 2.88% 增加0.0