北京银行：北京银行股份有限公司2022年半年度报告（全文）

2022 北京银行股份有限公司 半年度报告 BANKOFBEIJINGCO.,LTD.2022SEMI-ANNUALREPORT 重要提示002 释义002 重大风险提示003 第一节公司简介004 第二节会计数据和财务指标摘要008 第三节管理层讨论与分析018 第四节公司治理084 第五节环境和社会责任104 第六节重要事项112 第七节普通股股份变动及股东情况116 第八节优先股相关情况122 第九节财务报告126 重要提示 1.本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本半年度报告（正文及摘要）于2022年8月29日经本公司董事会审议通过。全体董事出席会议。 3.本公司2022年中期不进行利润分配或公积金转增股本。 4.本公司半年度报告未经审计。 5.本半年度报告（正文及摘要）除特别说明外，均以人民币列示。 6.本公司法定代表人霍学文、行长杨书剑、首席财务官梁岩保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 7.本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 释义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 文中释义 本行 北京银行股份有限公司 公司、本公司 北京银行股份有限公司及其附属机构 章程、公司章程 北京银行股份有限公司章程 央行、中央银行 中国人民银行 银保监会、中国银保监会 中国银行保险监督管理委员会 证监会、中国证监会 中国证券监督管理委员会 上交所、交易所 上海证券交易所 元 人民币元 重大风险提示 本公司已在本报告中详细描述存在的主要风险和拟采取的应对措施，具体内容详见管理层讨论与分析章节。 备查文件 1.载有本行法定代表人、行长、首席财务官签名并盖章的财务报表； 2.载有本行董事、监事、高级管理人员签名的对半年报的书面确认意见； 3.报告期内本行在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》公开披露过的所有文件正本及公告的原稿。 第一节 公司简介 北京银行股份有限公司二〇二二年半年度报告 BANKOFBEIJINGCO.,LTD.2022SEMI-ANNUALREPORT 1.1公司基本信息 1.1.1法定中文名称： 北京银行股份有限公司（简称：北京银行） 法定英文名称： BankofBeijingCo.,Ltd. 1.1.2法定代表人： 霍学文 董事会秘书： 曹卓 1.1.3注册地址： 北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址： 北京市西城区金融大街丙17号 1.1.4联系地址：邮政编码： 北京市西城区金融大街丙17号100033 联系电话： 010-66426500 客服电话： 010-95526 董秘信箱： snow@bankofbeijing.com.cn 传真： 010-66426519 投资者热线： 010-66223826 互联网网址： http://www.bankofbeijing.com.cn 1.1.5指定的信息披露网站和媒体： 上海证券交易所网站（www.sse.com.cn） 《中国证券报》，网址：www.cs.com.cn 《上海证券报》，网址：www.cnstock.com 《证券时报》，网址：www.stcn.com 《证券日报》，网址：www.zqrb.cn 本公司网站（www.bankofbeijing.com.cn）本报告备置地点：本行董事会办公室 第一节 公司简介 1.1.6股票上市交易所：上海证券交易所 股票简称：北京银行；股票代码：601169股票简称：北银优1；股票代码：360018股票简称：北银优2；股票代码：360023 1.1.7营业执照信息 组织机构代码：91110000101174712L 主要经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；外汇担保；资信调查、咨询，见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）。 1.1.8公司聘请的会计师事务所和报告期内履行持续督导职责的保荐机构信息 1.公司聘请的会计师事务所： 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层签字会计师：史剑、张鲁阳 2.公司聘请的履行持续督导职责的保荐机构及持续督导期间 □适用√不适用 1.2公司业务概要 北京银行成立于1996年，总部位于北京，是全国19家系统重要性银行之一、国内资产规模最大的城市商业银行。 北京银行于2005年引入荷兰ING集团作为战略投资者，成为一家中外资本融合的商业银行。2007年 9月19日，在上海证券交易所主板上市，股票代码601169，成为一家公众持股银行。2022年，按一 级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第50位，首次跻身全球前50强，连续9年入围全 球百强银行；在世界品牌实验室发布的《中国500最具价值品牌》榜单中，以769.29亿元的品牌价 值位列第85位。 北京银行抢抓金融改革开放的时代机遇，相继实现一系列战略突破，经营网络覆盖北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木齐、青岛、宁波等全国十余个中心城市，在香港特别行政区、荷兰设有代表处，形成了以商业银行为主体，涵盖金融租赁、消费金融、基金和资产管理、人寿保险、农村金融、金融科技等多个领域的综合金融服务平台，能够为客户提供一体化、一站式、一揽子的综合金融服务解决方案。 北京银行始终坚持差异化、特色化发展导向，坚定“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的发展定位，围绕打通“财富管理-资产管理-投资银行-客户成长”的价值链条，持续深化金融产品服务创新，在科创金融、文化金融、绿色金融、惠民金融等领域形成了鲜明的服务特色，在儿童金融、数币金融、养老金融、新市民金融等“新赛道”积极开展前瞻探索，推出了“短贷宝”“小巨人”“小京卡”等一列深受市场认可和客户信赖的服务方案和金融产品，以“真诚所以信赖”的服务理念全力打造小微企业首选的银行、市民百姓身边的银行、陪伴客户一生的银行。 步入“十四五”，踏上新征程，北京银行始终牢记“国之大者”，不忘金融为民的初心与使命，更加奋发有为，加快转型发展，坚持以数字化转型统领发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理方式“五大转型”，以总分联动、部门协同、组合金融、综合服务打造GBIC2综合金融服务模式，全力打造科技银行、数字银行、数币银行、生态银行、文化银行，努力构建特色鲜明、结构优质、管理精细、技术领先、风控稳健、持续增长的高质量、可持续发展格局，以更加开放包容、积极进取的姿态走好“二次创业”之路，稳步从“百强银行”迈向“百年银行”。 第二节 会计数据和财务指标摘要 北京银行股份有限公司二〇二二年半年度报告 BANKOFBEIJINGCO.,LTD.2022SEMI-ANNUALREPORT 2.1主要会计数据和财务指标 2.1.1经营业绩 报告期内，本公司 实现营业收入 实现归属于母公司股东的净利润 亿元 实现基本每股收益 亿元 元 比上年同期增长 % 比上年同期增长 % 比上年同期增长 % 盈利能力保持稳健，为股东持续创造价值。 2022年上半年，本公司贯彻新发展理念、融入新发展格局，坚守首都银行定位，统筹经营发展和疫情防控工作，实现经营管理高质量发展。 报告期内，本公司推进以数字化转型统领全行发展模式、业务结构、客户结构、营运能力和管理方式“五大转型”，归属于上市公司股东的净利润、基本每股收益均实现上涨。 项目 2022年1-6月 2021年1-6月 变化（%） 2020年1-6月 经营业绩（人民币百万元）营业收入 33,943 33,372 1.71 33,185 营业利润 15,110 14,360 5.22 13,435 利润总额 15,162 14,261 6.32 13,363 归属于上市公司股东的净利润 13,574 12,583 7.88 11,514 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 13,543 12,671 6.88 11,568 经营活动产生的现金流量净额 3,606 (389) 1,026.99 24,888 每股比率（元/股）基本每股收益 0.62 0.57 8.77 0.52 稀释每股收益 0.62 0.57 8.77 0.52 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.61 0.57 7.02 0.52 每股经营活动产生的现金流量净额 0.17 (0.02) 950.00 1.18 注： 每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。 2.1.2财务比率 报告期内，本公司 资产收益率（ROA） % 加权平均净资产收益率（ROE） % 较去年同期提升 % 较去年同期提升 % 财务比率（%）项目 2022年1-6月 2021年1-6月 2020年1-6月 资产收益率（ROA） 0.87 0.85 0.83 加权平均净资产收益率（ROE） 5.89 5.84 5.68 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 5.87 5.88 5.71 注： 1.净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。 2.资产收益率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]，本表中的资产收益率数据为年化值。 2.2.2经营规模 本公司各项业务规模保持稳健增长。 截至报告期末，本公司 资产总额 万亿元 负债总额 万亿元 较年初增长 % 吸收存款本金 万亿元 较年初增长 % 发放贷款及垫款本金总额 万亿元 较年初增长 % 较年初增长 % 其中公司贷款总额增长 % 个人贷款总额增长 % 加大对实体经济发展和企业纾困支持。 克服疫情影响实现平稳增长，下半年随着经济复苏和消费增长，个人贷款有望加快增长。 （单位：人民币百万元） 规模指标 2022年6月30日 2021年12月31日 变化（%） 2020年12月31日 资产总额 3,200,534 3,058,959 4.63 2,900,014 发放贷款和垫款本金总额 1,776,966 1,673,238 6.20 1,567,721 其中：公司贷款 995,532 941,788 5.71 970,642 个人贷款 601,668 588,715 2.20 507,898 贴现 179,766 142,735 25.94 89,181 以摊余成本计量的贷款减值准备 56,252 49,909 12.71 52,001 负债总额 2,897,418 2,761,881 4.91 2,678,871 吸收存款本金 1,859,455 1,699,337 9.42 1,637,391 其中：个人活期储蓄存款 160,023 146,522 9.21 120,411 个人定期储蓄存款 331,342 298,930 1