北京银行：北京银行股份有限公司2024年半年度报告

股票代码：601169 2024 北半京年银行度股份报有限告公司 长 专注 北京银行股份有限公司半年度报告 #@ 释义001 备查文件001 重要提示002 第一节公司简介003 第二节会计数据和财务指标摘要007 第三节管理层讨论与分析017 第四节公司治理079 第五节环境和社会责任105 第六节重要事项115 第七节普通股股份变动及股东情况119 第八节优先股相关情况125 第九节财务报告129 北京银行股份有限公司半年度报告 释义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 文中释义 本行北京银行股份有限公司 公司、本公司、集团、本集团北京银行股份有限公司及其附属机构 章程、公司章程北京银行股份有限公司章程 央行、中央银行中国人民银行 证监会、中国证监会中国证券监督管理委员会 上交所、交易所上海证券交易所 元人民币元 备查文件 1.载有本行法定代表人、行长、首席财务官签名并盖章的财务报表； 2.载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件； 3.载有本行董事、监事、高级管理人员签名的对半年报的书面确认意见； 4.报告期内本行在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》公开披露过的所有文件正本及公告的原稿。 001 专注成长 重要提示 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别及连带的法律责任。 2.本半年度报告（正文及摘要）于2024年8月29日经本行董事会审议通过。会议应出席董事13名，实际出席董事13名，本行8名监事列席了会议。 3.经2024年5月16日召开的2023年年度股东大会批准，本行已向股权登记日登记在册的全部普通股股东派发自2023年1月1日至2023年12月31日期间的现金股利，每10股派发人民币3.20元（税前），共计分派股息约人民币67.66亿元（税前）。2024年半年度不进行利润分配或资本公积金转增，本行将综合考虑公司盈利情况、资本情况、监管要求和未来可持续发展多方面因素，积极研究和推动中期分红方案。 4.本行按中国会计准则编制的2024年中期财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅。 5.本行法定代表人霍学文、行长杨书剑、首席财务官曹卓保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6.本半年度报告涉及风险和未来计划等的前瞻性陈述。这些前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 7.本行已在本报告中详细描述存在的主要风险和拟采取的应对措施，具体内容详见管理层讨论与分析章节，敬请投资者注意阅读。 002 管理层讨论与分析 第一节 公司简介 北京银行2024年半年度报告 003 003 专注成长 1.1公司基本信息 1.1.1法定中文名称： 北京银行股份有限公司（简称：北京银行） 法定英文名称： BankofBeijingCo.,Ltd. 1.1.2法定代表人： 霍学文 董事会秘书： 曹卓 1.1.3注册地址： 北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址： 北京市西城区金融大街丙17号 1.1.4联系地址： 北京市西城区金融大街丙17号 联系电话： 010-66426500 客服电话： 010-95526 董秘信箱： snow@bankofbeijing.com.cn 邮政编码： 100033 传真： 010-66426519 投资者热线： 010-66223826 互联网网址： http://www.bankofbeijing.com.cn 004 公司简介 1.1.5指定的信息披露媒体及网站： 上海证券交易所网站（www.sse.com.cn） 《中国证券报》，网址：www.cs.com.cn 《上海证券报》，网址：www.cnstock.com 《证券时报》，网址：www.stcn.com 《证券日报》，网址：www.zqrb.cn 本行网站（www.bankofbeijing.com.cn）半年度报告备置地点：本行董事会办公室 1.1.6股票上市交易所： 上海证券交易所 股票简称：北京银行；股票代码：601169股票简称：北银优1；股票代码：360018股票简称：北银优2；股票代码：360023 1.1.7营业执照信息 统一社会信用代码：91110000101174712L 主要经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。(企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 1.1.8公司聘请的会计师事务所和报告期内履行持续督导职责的保荐机构信息 1.公司聘请的会计师事务所：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层签字会计师：史剑、张鲁阳 2.公司聘请的履行持续督导职责的保荐机构及持续督导期间 □适用√不适用 005 专注成长 1.2公司业务概要 北京银行成立于1996年，总部位于北京，是中国系统重要性银行之一、资产规模最大的城市商业银行。 北京银行于2005年引入荷兰ING集团作为战略投资者，成为一家中外资本融合的商业银行。2007年9月19日，在上海证券交易所主板上市，股票代码601169，成为一家公众持股银行。2024年，按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第51位；在世界品牌实验室发布的《中国500最具价值品牌》榜单中，以1,036.62亿元的品牌价值位列第85位。 北京银行紧紧抓住金融改革开放的时代机遇，相继实现一系列战略突破，经营网络覆盖北京、天津、石家庄、济南、青岛、上海、南京、苏州、杭州、宁波、深圳、南昌、长沙、西安、乌鲁木齐等全国十余个中心城市，在香港特别行政区、荷兰设有代表处，形成了以商业银行为主体，涵盖消费金融、人寿保险、金融租赁、基金、理财、农村金融等多个领域的综合金融服务平台，积极为客户提供一体化、一站式、一揽子的综合金融服务解决方案。 北京银行始终坚持差异化、特色化的发展导向，始终坚定“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的发展定位，持续深化金融产品服务创新，全力做好“五篇大文章”，在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等领域形成了鲜明的服务特色，推出了“小京卡”“领航e贷”“爱薪通”等一系列深受市场认可、客户信赖的服务方案以及金融产品；以专注成长为牵引，迭代升级特色银行体系，打造“儿童友好型银行”“伴您一生的银行”“专精特新第一行”“企业全生命周期服务的银行”“投行驱动的商业银行”“成就人才梦想的银行”“人工智能驱动的商业银行”，为客户创造更大价值。 面向未来，北京银行始终牢记“国之大者”，不忘金融为民的初心使命，坚持以数字化转型统领五大转型，积极提升经营能力，打造更加“数字化”的发展动能，打造更加“特色化”的金融供给，打造更加“优质化”的经营结构，打造更加“专业化”的服务体系，打造更加“智能化”的未来形态。以开放包容、积极进取的姿态，在深刻转型中谋求高质量发展，走好中国特色金融发展之路，为民族复兴、强国建设贡献京行力量。 006 会计数据和财务指标摘要 第二节 会计数据和财务指标摘要 北京银行2024年半年度报告 007 007 专注成长 2.1主要会计数据和财务指标 2.1.1经营业绩 2024年上半年，本公司担当作为、攻坚克难，各项业务稳健发展。报告期内，本公司实现营业收入355.44亿元，比上年同期增长6.37%；实现归属于母公司股东的净利润145.79亿元，比上年同期增长2.39%；实现基本每股收益0.66元，比上年同期增长1.54%。 （单位：人民币百万元） 项目 2024年1-6月 2023年1-6月 变化（%） 2022年1-6月 经营业绩（人民币百万元）营业收入 35,544 33,414 6.37 33,943 营业利润 16,468 16,031 2.73 15,110 利润总额 16,452 15,997 2.84 15,162 归属于母公司股东的净利润 14,579 14,238 2.39 13,574 归常性属损于益母后公的司净股利东润的扣除非经 14,602 14,276 2.28 13,543 经营活动产生的现金流量净额 (23,822) 26,832 (188.78) 3,606 每股比率（元/股）基本每股收益 0.66 0.65 1.54 0.62 稀释每股收益 0.66 0.65 1.54 0.62 扣股收除益非经常性损益后的基本每 0.66 0.65 1.54 0.61 每净额股经营活动产生的现金流量 (1.13) 1.27 (188.98) 0.17 注：每规股定收计益算根。据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号） 008 009 2.1.2财务比率 2024年上半年，本公司资产收益率（ROA）0.76%，加权平均净资产收益率（ROE）10.98%。 （单位：%） 项目 2024年1-6月 2023年1-6月 2022年1-6月 资产收益率（ROA） 0.76 0.81 0.87 加权平均净资产收益率（ROE） 10.98 11.58 11.77 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 10.99 11.61 11.74 2010〕2号）规定计算，以年化形式列示； 注：1.净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔 2.资产收益率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。 2.1.3经营规模 报告期内，本公司各项业务规模保持稳健增长。截至报告期末，本公司资产总额3.95万亿元，较年初增长5.25%；发放贷款及垫款本金总额2.17万亿元，较年初增长7.56%。负债总额3.61万亿元，较年初增长5.44%；吸收存款本金2.34万亿元，较年初增长13.18%。 010 （单位：人民币百万元） 规模指标 资产总额 发放贷款和垫款本金总额其中：公司贷款 个人贷款贴现 以值准摊备余成本计量的贷款减负债总额 吸收存款本金 其中：个人活期储蓄存款个人定期储蓄存款企业活期存款 企业定期存款保证金存款 归属于母公司的股东权益归的每属股于净母资公产司（普元通）股股东 2024年6月30日 2023年12月31日 变化（%） 2022年12月31日 3,945,656 3,748,679 5.25 3,387,952 2,167,886 2,015,552 7.56 1,797,319 1,298,741 1,169,317 11.07 1,002,672 714,954 702,581 1.76 639,873 154,191 143,654 7.33 154,774 57,875 56,024 3.30 52,854 3,606,596 3,420,447 5.44 3,077,335 2,342,569 2,069,791 13.18 1,913,358 173,072 165,