南京银行发布了2021年度和2022年第一季度业绩报告,营收和利润延续高增,归母净利润分别同比增长21.04%和22.33%。营收的高速增长主要是规模扩张以及投资收益的驱动,净息差环比略有收窄。大零售战略改革加速推进,新设支行网点将成为公司新的存贷增长点。资产质量保持稳定,风险抵补能力进一步增强。预测2022/23年EPS 1.89元/2.21元,维持增持评级。