AI在财务规划与分析（FP&A）中的入门指南：实现更大业务影响的实用步骤

目录 人工智能是通往更具战略性的财务规划与分析及财务领域的大门。 人工智能对财务规划与分析的影响 使用AI进行财务规划与分析的实用技巧 执行人工智能需求评估 采取以人为本的方法 获得组织认可 重新定位财务规划与分析技能 评估数据和网络安全准备情况 使用清单对人工智能采用情况进行供应商评估 客户AI故事：汽车护理团队 人工智能赋能财务规划与分析的未来 人工智能是通往更具战略性的财务规划与分析及财务领域的大门。 完全依赖传统规划方法的日子已经屈指可数。财务和财务规划与分析（FP&A）团队持续面临压力，要求提供更精准的预测、更快地分析数据、更迅速地报告，并能灵活应对不断变化的市场环境。 引入人工智能——这一变革者，彻底改变了财务规划和分析（FP&A）以及财务团队的工作方式。从自动化重复性任务到提升预测准确性，人工智能使财务专业人士能够专注于真正重要的事情：战略决策。 但采用人工智能并非像开关一样简单。要发挥其潜力，财务规划和分析团队需要一个清晰的路线图。无论您刚刚开始这段旅程，还是希望优化现有的AI计划，这本电子书都将指导您完成成功准备并将AI集成到规划流程中的关键步骤。 接下来的章节将探讨人工智能对财务规划与分析的实际影响，并提供实用建议，帮助您的团队和技术为拥抱这场变革做好准备。 人工智能对财务规划与分析的影响 人工智能正在重新定义财务规划与分析（FP&A）团队的战略潜力。其核心在于，人工智能提升了效率、准确性和战略价值，使FP&A团队能够通过以下方式发挥最佳效能： 自动化重复性任务。 3. 角色与技能的转换 借助人工智能处理日常任务，财务规划与分析（FP&A）专业人员可以承担更具战略性的角色。工作重心从处理数据转向讲故事——利用数据构建引人入胜的叙事，以影响决策，以及进行情景分析和改进预测。 人工智能接管了那些繁琐的、需要手动操作的任务，这些任务通常会占用财务规划与分析专业人士的大量时间，例如差异分析、在大规模数据集中识别数据趋势和异常，以及报告生成。 例如，AI能够实时标记异常，使团队能够专注于解决问题，而不是费力地寻找它们，从而无需手动筛选大量数据表来查找错误。此外，通过提问即可利用生成式AI的对话式规划能力，实现实时洞察。 传统预测通常高度依赖人工评估历史数据，并在有时应用主观假设。然而，人工智能使用算法自动化并加速海量数据集的分析，以发现人类可能忽略的模式，然后基于此分析生成预测基准。 人工智能提升了组织的敏捷性。组织不再依赖静态的年度预算或不频繁的预测，而是可以采用更动态、基于异常的规划模型和预测性预测。 人工智能对财务规划与分析（FP&A）的影响，不仅仅是技术层面，更是革命性的。通过拥抱这些变革，团队能够提供更深入的洞察，并推动更佳的业务成果。 这意味着，通过考虑市场趋势、劳动力统计数据、客户行为等外部指标，甚至天气模式，来预测收入，使人工智能能够快速提供有助于增强人类决策的洞察。 FP&A领域使用AI的实用技巧 执行人工智能需求评估。 随着人工智能能力的不断发展与完善，组织正从其应用中获益匪浅。 2. 采用以人为本的方法。 人工智能正在改变工作场所，71%的CFO报告财务员工的生产力有所提高，54%指出商业决策中的数据利用得到改善，48%强调洞察力的产生使员工能够专注于更高级别的任务。 3. 获得组织内部支持。 4. 重新定位财务规划与分析（FP&A）技能。 此外，技术趋势表明，80%的CFO预计其组织将在未来几年内采用更多自动化和数字技术。 5. 评估数据和网络安全准备情况。 6.使用 AI 采用清单进行供应商评估。 但采用人工智能需要周密的准备。在让您的财务规划与分析（FP&A）团队及组织为使用人工智能进行规划做好准备时，请考虑以下几点。 任务 1：定义业务目标，并评估人工智能最具影响力的领域。 执行人工智能需求评估。 Objective: 你需要理解你对人工智能的最终目标、目前的进展以及你需要加速你的进程的内容。然后利用这个评估来帮助你评估你的财务规划与分析团队在规划流程方面的人工智能准备情况。 确保与您的业务目标保持一致，并识别和确定将对实现这些目标产生最大影响的AI功能，这将有助于您的部署方法并合理设定预期。 评估问题： • 您的短期和长期人工智能目标是什么？ 短期目标是否是实现重复性数据异常检测的自动化，同时长期目标则是构建预测性预测能力？ • 领导层和规划相关方的AI期望是什么？它们与财务规划和分析目标是否一致？ 首席财务官是否期望人工智能能提升决策的速度、准确性或成本效益？商业利益相关者是否需要更快的场景建模，或者更容易获取数据洞察？ • 您的规划流程中，哪些人工智能能力最为重要？ 您是否需要在财务数据中进行自动差异分析、实时预测调整或异常检测？ 任务二：识别高风险活动。 任务三：评估技术和团队能力 识别出实施人工智能可能需要谨慎对待的领域；你的团队可以考虑在这些领域推迟实施，直到你对人工智能结果的准确性更加放心。接受团队愿意采用人工智能的地方，并相应地制定计划。 评估您的团队和现有的规划解决方案是否具备支持人工智能计划的能力。 评估问题： • 您当前的工具能够支持人工智能吗？ 评估问题： 若您尚未采用市场领先的AI解决方案，那么您的规划软件是否具备与其它定制AI应用程序集成的能力，或提供内置预测分析功能？ • 您的规划流程中包含哪些高风险活动？ 准备需要精确性和合规性的审计财务报告。 • 您的团队是否具备与人工智能驱动能力合作所需的技能？ • 您的机构是否有独特的流程，可能尚未为人工智能做好准备？ 团队成员是否熟悉解读人工智能驱动的洞察，或者他们是否需要额外的培训？ 针对您所在行业的定制化收入确认模式。 鉴于您的技术基础设施，对人工智能的期望是否现实？ 如果您的数据是孤立的且不一致，人工智能可能需要大量基础工作才能产生准确的结果。 提示：调查您的团队，以确定他们愿意尝试使用人工智能的领域，以及他们希望保持人工控制的领域。利用这些信息来制定一个符合他们舒适度的现实采用计划。并非所有规划领域都立即准备就绪——或者适合——采用人工智能。 2. 从小处着手。 2. 采用以人为本的方法。 人工智能的推广不必一蹴而就。事实上，逐步实施可以带来更快、更成功的应用。从小处着手，开展一个针对财务规划与分析团队特定需求的试点项目——例如提高预测准确性。利用这些早期成果来优化你的方法，并在整个组织范围内推广之前，建立势头和兴奋感。 人工智能旨在增强人类技能。它旨在强化您团队的现有优势，并允许他们因此更高效地工作。 在介绍人工智能时，要向团队明确说明他们的专业知识仍然不可或缺。财务规划与分析专业人士在战略决策、分析、以及讲故事等方面表现卓越——这些任务需要直觉、判断和背景，而人工智能根本无法复制。 3. 树立“学习与成长”的心态。 • 推广人工智能时，要追求持续改进和适应。继续从关键利益相关者那里收集反馈，并根据需要调整你的AI模型和需求。 以下是您的团队开始整合人工智能时可以采取的一些步骤： 1. 专注于快速见效。 • 要建立对人工智能的信任，应从能快速见效、展示即时价值的事务入手。预测性预测、异常检测、对话规划以及自动化差异分析等能力，能够提供强大的洞见，同时减少人工投入，是理想的起点。 提示：举办团队研讨会或问答会，以解决顾虑，解释人工智能将如何补充而非竞争他们的技能，并阐明他们的角色将如何演变以专注于更高价值的工作。 3. 获得组织内部支持。 人工智能的采用需要跨部门支持，因此，为确保财务规划与分析团队的成功，在整个组织中获得认同至关重要。 以下是CFO和FP&A团队可以遵循的行动方案： 将财务规划与分析（FP&A）定位为变革推动者。 • 将财务规划与分析（FP&A）定位为创新的驱动者，积极挑战现状，以使人工智能（AI）计划与组织目标保持一致。强调不采用人工智能所错失的机遇和潜在损失的价值。 2. 建立创新文化。 • 通过展示人工智能在变革规划流程、减少人工任务以及提供更快速洞察方面的潜力，鼓励拥抱变革。这包括对其他领域（如会计或人力资源）的影响，在这些领域，由于数据具有跨职能利用的特性，FP&A团队具有内在的依赖性。 3. 吸引跨职能AI大使。 与FP&A外部的主要利益相关者（如CFO、IT部门、运营领导者以及包括会计和人力资源在内的跨职能团队）合作，以创造势头，并将人工智能嵌入为更广泛的组织倡议，而不仅仅是一项FP&A工作。 4. 传达切实的利益。 • 分享人工智能如何通过情景分析、简化工作流程以及更快、更准确的洞察力来提升规划。 展示具体案例，例如人工智能驱动的营收或成本规划，以证明其即时且可衡量的影响。 3. 推动团队人工智能技能普及。 4. 重新定位财务规划与分析（FP&A）技能。 • 通过投资面向全队的培训项目来创建学习文化，以培养人工智能素养。这些项目可以包括研讨会、认证课程，或由供应商主导的人工智能工具演示。这将激发人们对人工智能不断发展能力及其影响的探索欲。 要在人工智能驱动的未来蓬勃发展，财务规划与分析（FP&A）团队需要超越传统的数字计算，但无需成为数据科学家。 以下是使这一转变变得切实可行的方法： • 侧重实际应用，例如运用预测分析或解读人工智能驱动的洞见，并有效地向利益相关者呈现。 1.用不同的方式思考。 确保成功最重要的一点是，帮助你的团队以不同的方式思考如何与人工智能能力互动和利用。那些能够更快、更有效地取得卓越成就的财务规划与分析（FP&A）团队，不仅要以健康的程度对人工智能保持好奇心，还要学会以正确的方式与这些新能力互动。这可能意味着要为对话式规划提出正确类型的问题，或理解预测性预测的基础知识。 • 通过分享人工智能在类似组织中创造价值的案例研究或实例来激励你的团队。 4. 让您的AI专家去教育他人。 • 鼓励您的AI专家引领内部培训，并指导同事，以帮助在整个组织中传播AI知识。 2. 确定你的AI拥护者。 若操作得当，人工智能便能以更少的数据计算，为财务规划与分析（FP&A）及其他跨职能领域配备更多数据分析、情景规划及软技能，例如讲故事和演示能力。 • 选择1至2名团队成员，他们需要兼具分析专长和故事叙述能力，并且对人工智能有天然的好奇心。• 为他们提供高级培训，使其成为将人工智能整合到财务规划与分析（FP&A）规划流程中的首选专家。 3. 整合外部数据源。 5. 评估数据和网络安全准备情况。 • 确定可提升准确性的外部数据集，例如营销趋势、劳动力统计数据、通货膨胀指标等。 人工智能的好坏取决于其分析的数据。以下是确保人工智能数据与安全准备就绪的一些实用步骤： 4. 建立强有力的数据治理。 优先保证数据质量。 • 实施政策以维护数据的完整性、安全性和一致性。 • 使用干净、一致的数据——成功实施人工智能的基础。• 确保所有数据准确、完整，并在源系统中标准化。 提示：任命一位数据治理负责人，以确保流程得到遵守，并根据需要更新。 提示：在使用数据用于预测性预测、分析或异常检测之前，请使用数据验证工具或运行审核来识别和修复不一致之处。 2. 为人工智能预测准备历史数据。 • 请包含您ERP系统中的历史实际数据，以帮助人工智能识别趋势和模式。 • 确定您预测用例的理想时间跨度（例如，2至3年），并准备一个3:2的比例（3年的历史数据用于2年的预测）。 提示：从现有数据开始，按需逐步扩展，以避免启动延迟。 6.使用 AI 采用清单进行供应商评估。 你的目标、你的准备情况、你的策略——这些都是需要明确的关键要素。但如果缺乏合适的解决方案供应商来协助你执行，你很可能会前进一步，却倒退两步。 在评估具有市场领先地位的企业级软件供应商的资质时，请参考此清单。 经过验证的创新记录。 人工智能能力 在所有职能领域（财务规划与分析、财务、人力资源等