2025财富管理行业新兴趋势研究报告：个性化、透明度与技术赋能

核心观点

• 四大宏观趋势：转型技术、环境与资源、健康与医疗保健、社会与生活方式正深刻影响全球投资格局，为财富管理行业带来三大变革趋势——个性化、透明化和技术化。
• 三大趋势的相互作用：个性化是基础，透明化是信任的建立，技术是强大的推动力，三者形成相互促进的循环，推动财富管理行业变革。
• 个性化：从过去的少数高净值客户专属服务，转变为行业标准，财富管理公司需要利用技术降低成本，实现高效和可扩展的个性化服务。
• 透明化：客户不仅关注投资回报，还希望投资组合符合其价值观，要求更详细的信息，包括环境、社会和治理（ESG）因素、公司治理等。
• 技术：技术是实现个性化和透明化的关键，AI、大数据分析等技术可以提高效率、提供洞察，但也带来数据隐私和监管挑战。

关键数据

• 个性化需求：60%的受访者预计高净值客户组合需要进行一定程度的个性化或定制化；73%的受访者将个人投资偏好列为寻求更个性化投资组合解决方案的主要原因。
• 税收优化：87%的财务顾问将税收优化列为最重要的个性化驱动因素。
• 数字资产：近20%的财富管理公司预计未来三年将显著增加对主动ETF和数字资产ETF的配置。
• 亚太地区兴趣：91%的亚太地区受访者预计未来三年将增加对数字资产的配置，远高于美国（61%）和欧洲、中东和非洲地区。
• 私募资产：82%的受访者预计未来三年将增加对私募资产的配置，亚太地区兴趣最高（92%）。
• 技术解决方案：只有51%的受访者认为其公司当前的移动支持水平优秀，39%的受访者认为其平台缺乏动态、用户友好的界面。

研究结论

• 财富管理公司需要利用技术提高个性化服务的能力，提供更透明的投资组合信息，并满足客户对移动化和数据驱动的服务需求。
• 私募资产分析能力将成为重要的竞争优势，财富管理公司需要改进其技术解决方案，以更好地满足客户对私募资产透明度的需求。
• 财富管理公司需要与现有工具和平台集成，以提高运营效率，并为客户提供更全面的视图。
• MSCI Wealth等解决方案提供商可以帮助财富管理公司应对这些挑战，提供个性化、透明化和技术化的解决方案。