- 发行人:美国银行公司
- 票据类型:可赎回固定利率票据,到期日为2035年3月12日
- CUSIP:91159XBN4
- 发行价格:100%本金总额,最低1000美元,整数倍购买
- 关键术语:
- 利率:每年5.35%
- 利息支付日期:每年3月12日、6月12日、9月12日和12月12日,自2026年9月12日起
- 到期日:2035年3月12日
- 提前赎回:发行人可在指定赎回日以面值全额赎回,需提前5个工作日通知
- 利息计算:30/360日计数法,利息按期后支付
- 风险因素:
- 信用风险:债券支付受美国银行信用风险约束
- 提前赎回风险:发行人可能提前赎回,导致投资者无法继续获得利息
- 再投资风险:提前赎回后,投资者可能无法以同等回报再投资
- 二级市场风险:二级市场可能有限,出售价格可能受多种因素影响
- 利益冲突:
- USBI参与销售:USBI作为经销商存在利益冲突,需客户事先批准才能销售
- 对冲成本:公开价格包含对冲成本和预期利润,可能影响二级市场价格
- 税务考虑:投资相关税务后果需咨询税务顾问
- 交付安排:票据于2025年3月12日或之前以记账形式交付,需即期可用资金支付