2024年四季度,中国商业银行内审观察报告显示,监管新规发布数量增加,监管处罚力度持续,反洗钱、国际业务合规性、董监高任职履职管理成为重点关注领域。
关键数据如下:
- 监管机构发布新规及征求意见稿75篇,涉及领域包括“五篇大文章”、公司治理、债券业务、信息披露、合规管理、信贷业务等。
- 人民银行、金融监管总局等机构对银行业金融机构及从业人员下发1,352张罚单,罚没金额总计达4.73亿元人民币。
- 反洗钱领域罚单占罚单总数的19%,罚没金额达1.72亿元人民币,较三季度大幅上升。
- 国际业务相关罚单47张,罚没金额2,893万元人民币。
- 涉及董监高任职履职管理领域的罚单52张,处罚金额1.68亿元人民币。
重点关注领域包括:
- 监管新规追踪:关注监管要求变化、业务管理调整及宏观政策落实。
- 反洗钱:加强反洗钱管理,提升风险管理能力,防范洗钱风险。
- 国际业务合规性:关注国际业务合规性,防范跨境业务风险。
- 董监高任职履职管理:关注董监高任职资格及履职管理,提升公司治理水平。