2021 年美国家庭选择共同基金时会考虑什么

美国家庭在选择共同基金时考虑的因素（2021）

主要发现

1. 投资目标与风险：超过九成的家庭在选择共同基金时会考虑基金的投资目标以及投资的风险水平。其中约四成家庭认为这些因素非常重要。
2. 历史表现与业绩比较：约九成的家庭在购买共同基金时会参考基金的历史表现及其相对于指数的表现。其中半数家庭认为历史表现非常重要，39%的家庭认为与指数的表现非常重要。
3. 费用与开支：近九成的家庭在选择共同基金时会考虑基金的费用和开支。其中40%的家庭认为这些费用非常重要。

其他发现

1. 购买渠道：家庭购买共同基金的渠道多样，包括通过销售代理、投资专业人士、直接市场（基金公司或折扣经纪商）、雇主赞助的退休计划等。
2. 风险偏好：拥有共同基金的家庭比一般美国家庭更愿意承担投资风险。38%的家庭愿意承担高于平均水平或显著的投资风险，而所有美国家庭中这一比例为26%。

图表摘要

• 图1：美国家庭通过不同渠道购买共同基金的比例（2021年）

  • 通过销售代理或投资专业人士购买：81%
  • 直接市场（基金公司或折扣经纪商）购买：66%

• 图2：大多数股东在选择共同基金时会考虑投资目标和风险

  • 投资目标：89%，37%认为非常重要
  • 风险水平：90%，37%认为非常重要

• 图3：拥有共同基金的家庭更愿意承担投资风险

  • 愿意承担显著风险：38%
  • 平均风险：45%
  • 不愿承担任何风险：17%