中国反洗钱报告2022

9099 一、国际反洗钱评估工作再获新突破1 二、制度与协调机制建设取得新进展1 三、反洗钱监督管理步入发展新阶段2 四、反洗钱监测分析不断取得新成效4 五、打击洗钱违法犯罪工作取得新突破5 六、凝聚部际联席会议力量形成新合力7 七、强化反洗钱国际合作构建新格局11 八、推动反洗钱宣传培训再上新台阶12 一、国际反洗钱评估工作再获新突破 （一）积极推动反洗钱评估后续整改 按照国务院金融稳定发展委员会会议部署，反洗钱工作部际联席会议相关成员单位持续推进特定非金融行业反洗钱监管、穿透识别受益所有人和定向金融管制等方面制度建设。2022年11月，金融行动特别工作组（FATF）发布《中国反洗钱和反恐怖融资第三次后续报告》，肯定中国后续整改进展，提升建议7（与大规模杀伤性武器扩散及扩散融资相关的定向金融管制）和建议24（法人的透明度和受益所有权）2项技术合规性指标评级。 （二）提前准备第五轮评估工作 2022年，FATF完成国际评估战略改革，大幅修订评估程序、方法和督促整改措施，将在2024年启动第五轮评估。中国人民银行及时向反洗钱工作部际联席会议成员单位通报第五轮评估重点，结合新要求提前规划迎评准备工作。 二、制度与协调机制建设取得新进展 （一）《中华人民共和国反洗钱法》修订取得重要进展 积极配合司法部开展《反洗钱法（修订草案）》法律审查工作，研究中央和国家机关、地方政府、有关协会和企业对《反洗钱法（修订草案）》的反馈意见，召开座谈会听取银行、证券、保险、支付等行业代表性机构对《反洗钱法（修订草案）》的意见和建议，进一步完善《反洗钱法（修订草案）》。 （二）受益所有人信息登记制度建设取得实质进展 在开展法人洗钱风险评估、受益所有人制度国际比较等多项研究的基础上，会同国家市场监督管理总局起草受益所有人信息管理办法，并完成配套的受益所有人信息备案指南。 （三）系统梳理反洗钱规章规范性文件 系统梳理反洗钱领域历年来制定的反洗钱规章、规范性文件，全面掌握反洗钱规章、规范性文件情况，共有6部部门规章和30项规范性文件，废止4项不再适用的规范性文件，并制订计划对不再适用的规章、规范性文件进行修订。 （四）反洗钱工作协调机制进一步强化 研究起草《反洗钱工作部际联席会议制度（修订稿）》，征求反洗钱工作部际联席会议各成员单位意见并修改完善。与各成员单位就评估后续整改、国家洗钱风险评估、反洗钱法规修订等重点工作加强日常协调沟通。做好《反洗钱工作部际联席会议简报》采编工作，全年共编发《反洗钱工作部际联席会议简报》21期。 三、反洗钱监督管理步入发展新阶段 2022年，人民银行稳步推进反洗钱监管规划实施，不断强化监管能力建设，为全面实现风险为本监管夯实基础。 （一）落实完成反洗钱执法检查三年规划 2022年，中国人民银行共对530家金融机构开展反洗钱现场检查，会同法律部门完成对405家金融机构的行政处罚程序，处罚总金额约4.8亿元。经过近三年的努力，实现了 对75家银行、证券、保险和支付行业头部机构的反洗钱检查全覆盖。据初步汇总统计，2020—2022年人民银行反洗钱部门共对1783家义务机构开展了反洗钱执法检查，会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项，罚款总额13.7亿元，有力彰显了反洗钱“强监管”的决心，有效推动全国义务机构进一步增强反洗钱履职意识和能力，带动全行业反洗钱工作水平显著提升。 （二）继续加大反洗钱监管统筹力度 制定发布分行业的标准化反洗钱检查方案，制定《反洗钱执法检查手册》，进一步规范总行及各地分支机构反洗钱检查内容和尺度的一致性，提高监管透明度。持续加强对分支机构反洗钱处罚建议的审核把关，组织开展反洗钱处罚裁量基准修订工作，下发反洗钱执法检查数据提取和使用管理通知，全面提升反洗钱监管规范化程度。建立总行直管机构和非银机构检查统筹机制，进一步加强对同类型、同行业机构反洗钱检查工作的持续督导，在检查实践中促进各分支机构深化对反洗钱监管法规和政策的理解和把握。 （三）持续深入指导义务机构反洗钱工作 组织分支机构通过专题平行审查的方式，深入了解义务机构在客户风险等级划分等自定义标准方面的履职现状，有效缓解执法检查不适用于内控制度相关处罚的问题。深入推进法人义务机构自评估工作，督促法人机构圆满完成首轮自评估工作，分析汇总评估结果，加强对评估结果的运用。在汇总和梳理监管检查发现情况的基础上，通报证券行业反洗钱履职共性问题和典型案例，督促证券业机构及时整改。针对义务机构反洗钱信息违规问题，第一时间予以检查处罚，并发布反洗钱信息安全风险提示。 （四）探索形成对义务机构洗钱风险评估新模式 对照国际标准和经验，改进对义务机构洗钱风险状况的识别和评价体系，提高评估指标标准化与量化水平，首次实现对全国性法人银行机构的风险评估全覆盖，初步形成监管视野下的机构风险概览，在从分类评级过渡至风险评估的进程中迈出关键 一步。在此基础上，持续完善评估方法，将评估指标覆盖的行业范围进一步扩展至证券、保险行业和支付机构，为后续全面构建风险为本监管体系、实施精准监管奠定重要基础。 （五）特定非金融行业反洗钱工作稳妥推进 经与相关部门密切沟通，按照以行业自律为主要监管方式、从培训引导入手逐步推进的总体原则，形成贵金属和宝石行业、公证行业反洗钱制度草案，并就草案内容与各行业主管部门达成一致，为适时启动公开征求意见程序做好充分准备。 四、反洗钱监测分析不断取得新成效 2022年，人民银行反洗钱监测分析工作在强化监测分析效能、提高反洗钱数据治理能力、数据开放与管理以及科技赋能资金监测分析等方面取得新成效。 （一）反洗钱监测分析有效性持续加强 认真落实党中央、国务院重大部署，坚定不移贯彻总体国家安全观，积极参与预防利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款、治理跨境赌博、扫黑除恶、打击骗取留抵退税等中央协调机制和专项行动框架。深度参与打击治理洗钱违法犯罪三年行动。深入研究各类新型洗钱犯罪活动识别方法，以穿透式监测分析提升案件协查办理的时效性和精准性，助力金融风险防控处置。 （二）反洗钱数据治理能力日益提升 中国反洗钱监测分析中心探索建立反洗钱数据治理、集中、共享和监测分析工作新格局，继续提升反洗钱义务机构管理和反洗钱数据治理质效，充分挖掘反洗钱数据在识别洗钱风险、打击各类违法犯罪行为等方面的价值。一是夯实数据质量基础。坚持存 量数据治理和新增数据规范两手抓，启动数据标准化体系建设，从源头上保障反洗钱数据的完整性和准确性。二是完善数据使用反馈机制。通过定期通报、案例评析等多种形式，向人民银行各分支机构和反洗钱义务机构反馈可疑交易报告使用情况。三是强化数据报送指导。指导全国性法人机构充分发挥科技、数据、模型等优势，发挥行业引领和示范作用。引导中小金融机构和特定非金融机构聚焦传统类型犯罪洗钱风险识别、模型建设等方面，稳步提升监测分析能力。 （三）反洗钱数据开放和管理工作稳步推进 中国反洗钱监测分析中心向人民银行36家分支机构全面有序开放反洗钱监测分析系统，在《中国人民银行反洗钱监测分析系统数据安全管理办法（试行）》的基础上，制定出台《人民银行分支行反洗钱监测分析业务操作指南（试行）》，全面加强对分支机构处理监测分析业务的指导。各分支机构按照统一标准，逐步将移送线索、名单、案例等信息纳入国家反洗钱数据库集中统一管理，结合地方执法部门办案需要，延伸分析案件协查信息，进一步发挥反洗钱数据价值。 （四）反洗钱监测分析技术赋能效应全面提升 持续提升系统运维和网络安全防护能力，推动国家反洗钱数据库安全保障达到新水平。不断优化反洗钱监测分析二代系统数据接收、监测分析等各项功能。受益所有人信息系统建设完成，数据备份中心项目进入竣工验收阶段，智能化监测模型建设稳步推进。 五、打击洗钱违法犯罪工作取得新突破 （一）可疑交易报告 2022年，中国反洗钱监测分析中心共接收可疑交易报告397.1万份，同比增长 4.06%。随着金融机构可疑交易监测模型的持续优化、人工分析甄别和反洗钱数据报送管理的不断加强，以及大数据、人工智能在反洗钱工作中的深入运用，可疑交易报告数据质量和情报价值不断提高，反洗钱监测分析质效进一步提升。 （二）反洗钱调查与线索移送 2022年，中国人民银行对外提供金融情报17468批次。中国人民银行各级分支机构全年共处理重点可疑交易报告13757份。经分析研判后，进一步对需要查深查透的615份线索开展了6104次反洗钱调查，向侦查、监察机关等有权机关移送线索6413份，协助侦查、监察机关等有权机关对2537起案件开展反洗钱调查26290次，协助破获涉洗钱及相关犯罪案件1005起，有效地维护了国家安全、金融经济安全和社会稳定。 （三）批捕与起诉 2022年，全国检察机关共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件5581起9277人，提起公诉31233起54882人。其中，以涉嫌《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第一百九十一条“洗钱罪”批准逮捕359起501人，提起公诉2006起2585人；以涉嫌《刑法》第三百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”批准逮捕5214起8754人，提起公诉29190起52247人。 （四）洗钱犯罪宣判 根据最高人民法院通报，2022年，全国人民法院审结洗钱案件38044起，生效判决69177人。其中，以《刑法》第一百九十一条“洗钱罪”为主罪审结案件697起，生效判决834人；以《刑法》第三百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”审结案件37332起，生效判决68282人。 六、凝聚部际联席会议力量形成新合力 2022年，反洗钱工作部际联席会议成员单位在党中央、国务院领导下，高效协同，密切配合。稳妥有序修订《反洗钱工作部际联席会议制度》，共同推进《反洗钱法》修订、国际评估整改，开展国家洗钱和恐怖融资风险评估、国家扩散融资风险评估、定向金融管制整改、打击治理洗钱违法犯罪等重点工作，积极发挥反洗钱在维护金融稳定等方面的重要作用。 中国人民银行会同打击治理洗钱违法犯罪三年行动成员单位制定任务分解表，压实成员单位责任；首次组织开展洗钱犯罪打击力度与上游犯罪洗钱威胁匹配问题研究，总结我国洗钱犯罪分类型打击情况以及存在的不足，为战略决策提供重要参考。会同成员单位撰写年度洗钱类型分析报告，梳理总结我国最新洗钱类型和洗钱手法特征。开发洗钱罪信息管理平台，提高洗钱类型研究工作效率。会同最高人民法院、最高人民检察院、公安部研究加强洗钱犯罪案件统计工作。全年共编发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动专刊》9期，及时通报国际反洗钱最新研究成果以及国内工作进展，加强成员单位经验交流，推动打击治理洗钱违法犯罪三年行动取得显著成效。 中共中央纪律检查委员会将打击涉腐洗钱纳入年度工作和专项行动统筹部署，召开中央追逃和跨境办2022年度工作会议，推动形成惩治涉腐洗钱犯罪的有效机制。完善打击涉腐洗钱制度规范，配合修订《反洗钱法》，承办全国人大代表提出的《关于推进适用违法所得没收程序、缺席审判程序办理职务犯罪案件的建议》。组织开展涉腐跨境洗钱问题调研、刑事裁决涉境外资产追回问题研究，提升涉腐跨境洗钱治理能力。在追逃追赃国际合作方面，持续加大对涉腐洗钱行为的打击力度，开展“天网”行动，2022年共追回外逃人员891人，其中“红通人员”23人，追回赃款67.32亿元。 最高人民法院会同最高人民检察院联合制定《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》并征求相关部门意见，继续推进掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益司法解释的修订工作。分析已判决恐怖融资案件特点，重点查扣海外犯罪资产。召开依法惩治金融犯罪工作情况暨典型案例新闻发布会，发布经营地下钱庄洗钱、利用地下钱庄跨境清洗贪腐资金等10起金融犯罪典型案例。 最高人民检察院根据《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》细化分解任务表，完善检察机关数据统计指标，督导各地检察机关持续加大办案力度，提升“一案双查”实效。总结经验案例，定期总结通报