中国银行：H股公告-2024年第三季度报告

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 中國銀行股份有限公司 BANKOFCHINALIMITED （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （「本行」） （股份代號：3988及4619（優先股）） 2024年第三季度報告 本行董事會欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」或「集團」）截至2024年9月30日止第三季度的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。 一、主要財務數據 1.1基於國際財務報告會計準則編製的主要會計數據和財務指標 單位：百萬元人民幣（另有說明者除外） 項目 2024年7-9月 本報告期比上年同期增減 (%) 2024年1-9月 年初至報告期末比上年同期增減 (%) 營業收入 161,176 6.58 479,105 1.74 稅後利潤 60,953 3.64 187,489 0.53 本行股東應享稅後利潤 57,162 4.38 175,763 0.52 經營活動產生的現金流量淨額 不適用 不適用 168,139 -65.41 基本和稀釋每股收益（人民幣元） 0.19 4.38 0.55 -0.06 加權平均淨資產收益率(%，年化） 9.45 下降0.37個百分點 9.55 下降0.82個百分點 項目 2024年 9月30日 2023年12月31日 本報告期末比上年度末增減(%) 資產總計 34,068,988 32,432,166 5.05 本行股東應享權益合計 2,742,107 2,629,510 4.28 註：本報告期的相關指標均已考慮當季宣告的優先股股息及永續債利息因素。 1.2主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因 2024年1至9月，集團經營活動產生的現金流量為淨流入人民幣1,681.39億元，上年同期為淨流入人民幣4,861.59億元，主要為客戶存款的現金流入較上年同期減少。 1.3國際財務報告會計準則與中國企業會計準則合併財務報表差異說明 本集團按照國際財務報告會計準則編製的合併財務報表及按照中國企業會計準則編製的合併財務報表中列示的2024年及2023年1至9月的經營成果和於2024年9月30日及2023年12月31日的股東權益並無差異。 二、股東信息 2.1普通股股東總數及前十名普通股股東持股情況 2.1.12024年9月30日普通股股東總數：595,281名（其中包括429,899名A股股東及165,382名H股股東） 2.1.22024年9月30日，本行前十名普通股股東持股情況 單位：股 序號 普通股股東名稱 期末持股數量 持股比例 持有有限售條件股份數量 質押、標記或凍結的股份數量 股東性質 普通股股份種類 1 中央匯金投資有限責任公司 188,791,906,533 64.13% – 無 國家 A股 2 香港中央結算（代理人）有限公司 81,777,415,806 27.78% – 未知 境外法人 H股 3 中國證券金融股份有限公司 7,941,164,885 2.70% – 無 國有法人 A股 4 中央匯金資產管理有限責任公司 1,810,024,500 0.61% – 無 國有法人 A股 5 香港中央結算有限公司 1,655,770,230 0.56% – 無 境外法人 A股 6 MUFGBank,Ltd. 520,357,200 0.18% – 未知 境外法人 H股 7 中國工商銀行－上證50交易型開放式指數證券投資基金 425,322,073 0.14% – 無 其他 A股 8 中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數證券投資基金 403,878,769 0.14% – 無 其他 A股 9 中國太平洋人壽保險股份有限 公司－中國太平洋人壽股票紅利型產品（壽自營）委託投資（長江養老） 319,000,000 0.11% – 無 其他 A股 10 中國建設銀行股份有限公司－易方達滬深300交易型開放式指數發起式證券投資基金 268,606,434 0.09% – 無 其他 A股 註： 1H股股東持有情況根據H股股份登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統計。 2香港中央結算（代理人）有限公司的持股數量是該公司以代理人身份，代表截至2024年9月30日止，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有本行H股股份合計數。 3中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。 4香港中央結算有限公司的持股數量是該公司以名義持有人身份，受他人指定並代表他人持有本行A股股票合計數，其中包括中國香港及海外投資者持有的滬股通股票。 5除上述情況外，本行未知上述普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 2.1.32024年9月30日，前十名股東參與轉融通業務出借股份情況 單位：股 股東名稱 期初普通賬戶、信用賬戶持股 期初轉融通出借股份且尚未歸還 期末普通賬戶、信用賬戶持股 期末轉融通出借股份且尚未歸還 數量合計 佔已發行普通股股份 總額的百分比 數量合計 佔已發行普通股股份 總額的百分比 數量合計 佔已發行普通股股份 總額的百分比 數量合計 佔已發行普通股股份 總額的百分比 中國工商銀行－上證50交易型開放式指數證券投資基金 256,936,000 0.09% 1,694,600 0.0006% 425,322,073 0.14% – – 中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數證券投資基金 157,050,769 0.05% 150,400 0.0001% 403,878,769 0.14% – – 中國建設銀行股份有限公司－易方達滬深300交易型開放式指數發起式證券投資基金 54,428,248 0.02% 4,698,600 0.0016% 268,606,434 0.09% – – 註：本行未知相關H股股東參與融資融券及轉融通業務情況。 2.2優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況 2.2.12024年9月30日優先股股東總數：98名（其中包括97名境內優先股股東及1名境外優先股股東） 2.2.22024年9月30日，本行前十名優先股股東持股情況 單位：股 序號 優先股股東名稱 期末持股數量 持股比例 質押或凍結的股份數量 股東性質 優先股股份種類 1 美國紐約梅隆銀行有限公司 197,865,300 16.52% 未知 境外法人 境外優先股 2 博時基金－工商銀行－博時－工行－靈活配置5號特定多個客戶資產管理計劃 113,100,000 9.44% 無 其他 境內優先股 3 中誠信託有限責任公司－中誠信託－寶富2號集合資金信託計劃 73,383,300 6.13% 無 其他 境內優先股 4 建信信託有限責任公司－建信信託－建粵長虹1號單一資金信託 72,540,000 6.06% 無 其他 境內優先股 5 中國人壽保險股份有限公司－傳統－普通保險產品－005L-CT001滬 70,000,000 5.84% 無 其他 境內優先股 6 中誠信託有限責任公司－中誠信託－寶富22號集合資金信託計劃 34,358,700 2.87% 無 其他 境內優先股 7 上海煙草集團有限責任公司 30,000,000 2.50% 無 國有法人 境內優先股 7 中國平安人壽保險股份有限公司－萬能－個險萬能 30,000,000 2.50% 無 其他 境內優先股 9 中誠信託有限責任公司－中誠信託－寶富31號集合資金信託計劃 28,000,000 2.34% 無 其他 境內優先股 10 華寶信託有限責任公司－華寶信託－多策略優盈1號證券投資集合資金信託計劃 26,940,000 2.25% 無 其他 境內優先股 註： 1美國紐約梅隆銀行有限公司以託管人身份，代表截至2024年9月30日，在清算系統Euroclear和Clearstream 中的所有投資者持有197,865,300股境外優先股，佔境外優先股總數的100%。 2中誠信託有限責任公司－中誠信託－寶富2號集合資金信託計劃、中誠信託有限責任公司－中誠信託－寶富22號集合資金信託計劃、中誠信託有限責任公司－中誠信託－寶富31號集合資金信託計劃均為中誠信託有限責任公司管理。 3除上述情況外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與上述前十名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 三、其他重要信息 3.1經營情況簡要分析 2024年前三季度，集團實現稅後利潤1,874.89億元1，實現本行股東應享稅後利潤1,757.63億元，同比分別增長0.53%和0.52%。平均總資產回報率(ROA)0.75%，淨資產收益率(ROE)9.55%。核心一級資本充足率2為12.23%，一級資本充足率2為14.36%，資本充足率2為19.01%。流動性覆蓋率信息請參閱本集團《2024年第三季度第三支柱信息披露報告》相關內容。 3.1.1利潤表主要項目分析 1、集團實現淨利息收入3,359.97億元，同比減少169.75億元，下降4.81%。淨息差1.41%。 2、集團實現非利息收入1,431.08億元，同比增加251.48億元，增長21.32%。非利息收入在營業收入中佔比為29.87%。其中，手續費及佣金收支淨額606.93億元，同比減少 24.80億元，下降3.93%；其他非利息收入合計824.15億元，同比增加276.28億元，增長50.43%。 3、集團營業費用1,727.02億元，同比增加158.79億元，增長10.13%。成本收入比（中國內地監管口徑）26.80%。 4、集團資產減值損失3858.40億元，同比減少52.63億元，下降5.78%。其中，信用減值損失857.34億元，同比減少53.35億元，下降5.86%。 1在「經營情況簡要分析」中，如無特殊說明，貨幣為人民幣。 2根據國家金融監督管理總局令2023年第4號《商業銀行資本管理辦法》及相關規定計算。 3資產減值損失包括信用減值損失和其他資產減值損失。 3.1.2資產負債表主要項目分析 9月末，集團資產總計340,689.88億元，比上年末增加16,368.22億元，增長5.05%。負債合計 311,950.05億元，比上年末增加15,196.54億元，增長5.12%。 1、客戶存款總額4237,106.30億元，比上年末增加8,035.80億元，增長3.51%。其中，公司存款115,126.00億元，個人存款114,768.00億元，發行存款證及其他存款3,860.89億元。人民幣客戶存款總額189,549.94億元，比上年末增加6,725.24億元，增長3.68%。 2、客戶貸款總額4214,359.28億元，比上年末增加14,741.49億元，增長7.38%。其中，企業貸款145,965.20億元，個人貸款67,833.35億元。人民幣貸款總額183,660.73億元，比上年末增加16,624.13億元，增長9.95%。集團不良貸款總額2,700.37億元，不良貸款率1.26%，比上年末下降0.01個百分點，不良貸款撥備覆蓋率198.86%，比上年末上升7.20個百分點。 3、金融投資總額78,962.29億元，比上年末增加7,375.12億元，增長10.30%。其中，人民幣投資59,647.98億元，比上年末增加5,230.21億元，增長9.61%；外幣投資折合2,756.27億美元，比上年末增加332.14億美元，增長13.70%。 4、股東權益合計28,739.83億元，比上年末增加1,171.68億元，增長4.25%。 3.2本報告期內現金分紅政策的執行情況 本行2024年第四次董事會會議審議通過