中国银行：H股公告-2022年第三季度报告

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 中國銀行股份有限公司 BANKOFCHINALIMITED （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （「本行」） （股份代號：3988及4619（優先股） 2022年第三季度報告 本行董事會欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」或「集團」）截至2022年9月30日止第三季度的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。 1.1基於國際財務報告準則編製的主要會計數據和財務指標 單位：百萬元人民幣（另有說明者除外） 項目 2022年 9月30日 2021年12月31日 本報告期末比上年度末增減（%） 資產總計 28,639,287 26,722,408 7.17 本行股東應享權益合計 2,382,270 2,225,153 7.06 每股淨資產（人民幣元） 6.84 6.47 5.62 項目 2022年 7–9月 本報告期比上年同期增減（%） 2022年 1–9月 年初至報告期末比上年同期增減（%） 營業收入 154,325 0.84 467,936 2.64 稅後利潤 56,714 5.39 181,017 5.02 本行股東應享稅後利潤 53,157 4.83 173,081 5.85 基本每股收益（人民幣元） 0.18 4.82 0.56 4.82 稀釋每股收益（人民幣元） 0.18 4.82 0.56 4.82 加權平均淨資產收益率（%） 10.39 下降0.41個 百分點 11.19 下降0.38個 百分點 經營活動產生的現金流量淨額 不適用 不適用 (313,367) -170.00 註：本報告期的相關指標均已考慮當季宣告的優先股股息及永續債利息年化因素。 1.2主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因 2022年1至9月，集團經營活動產生的現金流量為淨流出人民幣3,133.67億元，同比下降170.00%，主要是對中央銀行負債及同業存拆入本期為淨減少，上年同期為淨增加。 1.3國際財務報告準則與中國企業會計準則合併會計報表差異說明 本集團按照國際財務報告準則編製的合併會計報表及按照中國企業會計準則編製的合併會計報表中列示的2022年和2021年1至9月的經營成果和於2022年9月30日及2021年12月31日的股東權益並無差異。 2.1普通股股東總數及前十名普通股股東持股情況 2.1.12022年9月30日普通股股東總數：667,426名（其中包括494,927名A股股東及172,499名H股股東） 2.1.22022年9月30日，本行前十名普通股股東持股情況 單位：股 序號 普通股股東名稱 期末持股數量 持股比例 持有有限售條件股份 數量 質押、標記或凍結的股份數量 股東性質 普通股股份種類 1 中央匯金投資有限責任公司 188,461,533,607 64.02% – 無 國家 A股 2 香港中央結算（代理人）有限公司 81,763,972,075 27.77% – 未知 境外法人 H股 3 中國證券金融股份有限公司 7,941,164,885 2.70% – 無 國有法人 A股 4 中央匯金資產管理有限責任公司 1,810,024,500 0.61% – 無 國有法人 A股 5 香港中央結算有限公司 1,400,271,405 0.48% – 無 境外法人 A股 6 MUFGBank,Ltd. 520,357,200 0.18% – 未知 境外法人 H股 7 中國人壽保險股份有限公司—傳統—普通保險產品 —005L—CT001滬 505,020,441 0.17% – 無 其他 A股 8 中國太平洋人壽保險股份 有限公司—中國太平洋人壽股票紅利型產品（壽自營）委託投資（長江養老） 333,000,000 0.11% – 無 其他 A股 9 中國鋁業集團有限公司 99,999,900 0.03% – 無 國有法人 A股 10 光大證券股份有限公司 99,195,900 0.03% – 無 國有法人 A股 註： 1H股股東持有情況根據H股股份登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統計。 2香港中央結算（代理人）有限公司的持股數量是該公司以代理人身份，代表截至2022年 9月30日止，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有本行H股股份合計數。 3中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。 4香港中央結算有限公司的持股數量是該公司以名義持有人身份，受他人指定並代表他人持有本行A股股票合計數，其中包括中國香港及海外投資者持有的滬股通股票。 5除上述情況外，本行未知上述普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 2.2優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況 2.2.12022年9月30日優先股股東總數：72名（其中包括71名境內優先股股東及1名境外優先股股東） 2.2.22022年9月30日，本行前十名優先股股東持股情況 單位：股 序號 優先股股東名稱 期末持股數量 持股比例 質押或凍結的 股份數量 股東性質 優先股股份種類 1 博時基金—工商銀行—博時—工行—靈活配置5號特定多個客戶資產 管理計劃 200,000,000 16.70% 無 其他 境內優先股 2 美國紐約梅隆銀行有限公司 197,865,300 16.52% 未知 境外法人 境外優先股 3 華寶信託有限責任公司—華寶信託—寶富投資1號集合資金信託計劃 136,065,000 11.36% 無 其他 境內優先股 4 建信信託有限責任公司—「乾元 —日新月異」開放式理財產品單一資金信託 112,000,000 9.35% 無 其他 境內優先股 5 中國人壽保險股份有限公司—傳統 —普通保險產品—005L—CT001滬 70,000,000 5.84% 無 其他 境內優先股 6 江蘇省國際信託有限責任公司—江蘇信託—禾享添利1號 集合資金信託計劃 54,540,000 4.55% 無 其他 境內優先股 7 交銀施羅德資管—交通銀行 —交銀施羅德資管卓遠2號集合資產管理計劃 54,400,000 4.54% 無 其他 境內優先股 8 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 40,000,000 3.34% 無 國有法人 境內優先股 9 上海煙草集團有限責任公司 30,000,000 2.50% 無 國有法人 境內優先股 9 中國平安人壽保險股份有限公司 —萬能—個險萬能 30,000,000 2.50% 無 其他 境內優先股 註： 1美國紐約梅隆銀行有限公司以託管人身份，代表截至2022年9月30日，在清算系統Euroclear和Clearstream中的所有投資者持有197,865,300股境外優先股，佔境外優先股總數的100%。 2截至2022年9月30日，中國人壽保險股份有限公司—傳統—普通保險產品—005L— CT001滬同時為本行前十名普通股股東和前十名優先股股東之一。 3除上述情況外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與上述前十名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 三、其他重要信息 3.1經營情況簡要分析 2022年前三季度，集團實現稅後利潤1,810.17億元1，實現本行股東應享稅後利潤1,730.81億元，同比分別增長5.02%和5.85%。平均總資產回報率(ROA)0.87%，淨資產收益率(ROE)11.19%。核心一級資本充足率為11.62%，一級資本充足率為13.90%，資本充足率為17.17%。 3.1.1利潤表主要項目分析 1、集團實現淨利息收入3,429.93億元，同比增加269.78億元，增長8.54%。淨息差1.77%。 2、集團實現非利息收入1,249.43億元，同比減少149.39億元，下降10.68%。非利息收入在營業收入中佔比為26.70%。其中，手續費及佣金收支淨額590.28億元，同比減少48.43億元，下降7.58%。 3、集團營業費用1,651.17億元，同比增加49.31億元，增長3.08%。成本收入比（中國內地監管口徑）25.83%。 4、集團資產減值損失827.94億元，同比減少20.98億元，下降2.47%。集團不良貸款總額2,279.04億元，不良貸款率1.31%，比上年末下降0.02個百分點，不良貸款撥備覆蓋率188.68%，比上年末上升1.63個百分點。 1在「經營情況簡要分析」中，如無特殊說明，貨幣為人民幣。 3.1.2主要資產負債項目分析 9月末，集團資產總計286,392.87億元，比上年末增加19,168.79億元，增長 7.17%。負債合計261,203.29億元，比上年末增加17,484.74億元，增長7.17%。 1、客戶存款總額199,591.34億元，比上年末增加18,162.47億元，增長 10.01%。其中，中國內地機構人民幣客戶存款153,555.48億元，比上年末增加15,188.34億元，增長10.98%。 2、客戶貸款總額174,066.99億元，比上年末增加16,941.25億元，增長 10.78%。其中，中國內地機構人民幣貸款140,028.77億元，比上年末增加13,490.82億元，增長10.66%。 3、金融投資總額62,533.80億元，比上年末增加887.09億元，增長1.44%。其中，人民幣投資48,164.05億元，比上年末增加395.09億元，增長0.83%；外幣投資折合2,023.96億美元，比上年末減少152.70億美元，下降7.02%。 3.2本報告期內現金分紅政策的執行情況 本行董事會於2022年4月29日審議通過了第四期境內優先股的股息分配方案，批准本行於2022年8月29日派發第四期境內優先股股息，派息總額為11.745億元人民幣（稅前），股息率4.35%（稅前），該分配方案已實施完畢。 根據2022年6月30日召開的年度股東大會審議批准的2021年度普通股股利分配方案，本行宣告普通股每10股派發現金股利人民幣2.21元（稅前），共計派息人民幣650.60億元（稅前）。該等現金股利已分別於2022年7月15日及2022年8月10日按照相關規定代扣代繳股息的個人和企業所得稅後全數派發。 3.3其他重大事項 報告期內，本行依據監管要求所披露的其他重大事項請參見本行在上海證券交易所網站、香港交易及結算所有限公司網站及本行網站刊登的公告。 四、會計報表（按照國際財務報告準則編製） 合併利潤表 單位：百萬元人民幣 2022年 7–9月 2021年 7–9月 2022年 1–9月 2021年 1–9月 （未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計） 利息收入 226,043 199,856 645,054 586,790 利息支出 (107,043) (92,614) (302,061) (270,775) 淨利息收入 119,000 107,242 342,993 316,015 手續費及佣金收入 19,575 20,344 69,492 73,256 手續費及佣金支出 (3,692) (3,286) (10,464) (9,385) 手續費及佣金收支淨額 15,883 17,058 59,028 63,871 淨交易收益 1,662 10,776 10,606 20,530 金融資產轉讓淨收益 573 1,278 1,130 3,130 其他營業收入 17,207 16,688 54,179 52,351 營業收入 154,325 153,042 467,936 455,897 營業費用 (56,205) (57,829) (165,117) (160,186)