中国银行：H股公告-2024年第一季度报告

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 中國銀行股份有限公司 BANKOFCHINALIMITED （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （「本行」） （股份代號：3988及4619（優先股）） 2024年第一季度報告 本行董事會欣然宣布本行及其附屬公司（「本集團」或「集團」）截至2024年3月31日止第一季度的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。 —、主要財務數據 1.1基於國際財務報告會計準則編製的主要會計數據和財務指標 單位：百萬元人民幣（另有說明者除外） 項目 2024年1-3月 本報告期比上年同期增減(%) 營業收入 161,038 -3.12 稅後利潤 59,973 -2.84 本行股東應享稅後利潤 55,989 -2.90 經營活動產生的現金流量淨額 3,240 -99.34 基本和稀釋每股收益（人民幣元） 0.18 -3.01 加權平均淨資產收益率（%，年化） 9.86 下降1.28個 百分點 項目 2024年 3月31日 2023年12月31日 本報告期末比 上年度末增減(%) 資產總計 33,659,046 32,432,166 3.78 本行股東應享權益合計 2,653,487 2,629,510 0.91 註： 1本報告期的相關指標均已考慮當季宣告的優先股股息及永續債利息因素。 1.2主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因 2024年1至3月，集團經營活動產生的現金流量為淨流入人民幣32.40億元，上年同期為淨流入人民幣4,887.59億元，主要是客戶存款的現金流入較上年同期減少。 1.3國際財務報告會計準則與中國企業會計準則合併財務報表差異說明 本集團按照國際財務報告會計準則編製的合併財務報表及按照中國企業會計準則編製的合併財務報表中列示的2024年及2023年1至3月的經營成果和於2024年3月31日及2023年12月31日的股東權益並無差異。 二、股東信息 2.1普通股股東總數及前十名普通股股東持股情況 2.1.12024年3月31日普通股股東總數：586,151名（其中包括418,478名A股股東及167,673名H股股東） 2.1.22024年3月31日，本行前十名普通股股東持股情況 單位：股 序號 普通股股東名稱 期末持股數量 持股比例 持有有限售條件股份數量 質押、標記或凍結的股份數量 股東性質 普通股股份種類 1 中央匯金投資有限責任公司 188,791,906,533 64.13% – 無 國家 A股 2 香港中央結算（代理人）有限公司 81,748,182,813 27.77% – 未知 境外法人 H股 3 中國證券金融股份有限公司 7,941,164,885 2.70% – 無 國有法人 A股 4 香港中央結算有限公司 1,829,324,653 0.62% – 無 境外法人 A股 5 中央匯金資產管理有限責任公司 1,810,024,500 0.61% – 無 國有法人 A股 6 MUFGBank,Ltd. 520,357,200 0.18% – 未知 境外法人 H股 7 中國工商銀行－上證50交易型開放式指數證券投資基金 350,230,920 0.12% – 無 其他 A股 8 中國太平洋人壽保險股份有限公司－中國太平洋人壽股票紅利型產品（壽自營）委託投資（長江養老） 333,000,000 0.11% – 無 其他 A股 9 中國工商銀行股份有限 公司－華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數證券投資基金 227,854,969 0.08% – 無 其他 A股 10 中國建設銀行股份有限 公司－易方達滬深300交易型開放式指數發起式證券投資基金 159,856,934 0.05% – 無 其他 A股 註： 1H股股東持有情況根據H股股份登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統計。 2香港中央結算（代理人）有限公司的持股數量是該公司以代理人身份，代表截至2024年3月31日止，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有本行H股股份合計數。 3中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。 4香港中央結算有限公司的持股數量是該公司以名義持有人身份，受他人指定並代表他人持有本行A股股票合計數，其中包括中國香港及海外投資者持有的滬股通股票。 5除上述情況外，本行未知上述普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 2.1.32024年3月31日，前十名股東參與轉融通業務出借股份情況 單位：股 股東名稱 期初普通賬戶、信用賬戶持股 期初轉融通出借股份且尚未歸還 期末普通賬戶、信用賬戶持股 期末轉融通出借股份且尚未歸還 數量合計 佔已發行普通股股份 總額的百分比 數量合計 佔已發行普通股股份 總額的百分比 數量合計 佔已發行普通股股份 總額的百分比 數量合計 佔已發行普通股股份 總額的百分比 中國工商銀行－上證50交易型開放式指數證券投資基金 256,936,000 0.09% 1,694,600 0.0006% 350,230,920 0.12% – – 中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數證券投資基金 157,050,769 0.05% 150,400 0.0001% 227,854,969 0.08% – – 中國建設銀行股份有限公司－易方達滬深300交易型開放式指數發起式證券投資基金 54,428,248 0.02% 4,698,600 0.0016% 159,856,934 0.05% 7,000 0.000002% 2.1.42024年3月31日，前十名股東較上期發生變化情況 單位：股 股東名稱 本報告期新增╱退出 期末轉融通出借股份且尚未歸還數量 期末普通賬戶、信用賬戶持股以及轉融通出借尚未歸還的股份數量 數量合計 佔已發行普通股股份 總額的百分比 數量合計 佔已發行普通股股份總額的 百分比 中國建設銀行股份有限公司－易方達滬深300交易型開放式指數發起式證券 投資基金 新增 7,000 0.000002% 159,863,934 0.05% 阿布達比投資局 退出 – – 156,752,717 0.05% 註：本行未知相關H股股東參與融資融券及轉融通業務情況。 2.2優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況 2.2.12024年3月31日優先股股東總數：82名（其中包括81名境內優先股股東及1名境外優先股股東） 2.2.22024年3月31日，本行前十名優先股股東持股情況 單位：股 序號 優先股股東名稱 期末持股數量 持股比例 質押或凍結的股份數量 股東性質 優先股股份種類 1 博時基金－工商銀行－博時－工行 －靈活配置5號特定多個客戶資產管理計劃 200,000,000 16.70% 無 其他 境內優先股 2 美國紐約梅隆銀行有限公司 197,865,300 16.52% 未知 境外法人 境外優先股 3 華寶信託有限責任公司－華寶信託－寶富投資1號集合資金信託計劃 136,065,000 11.36% 無 其他 境內優先股 4 建信信託有限責任公司－「乾元 －日新月異」開放式理財產品單一資金信託 100,000,000 8.35% 無 其他 境內優先股 5 中國人壽保險股份有限公司－傳統 －普通保險產品－005L-CT001滬 70,000,000 5.84% 無 其他 境內優先股 6 江蘇省國際信託有限責任公司－江蘇信託－禾享添利1號集合資金信託計劃 54,540,000 4.55% 無 其他 境內優先股 7 交銀施羅德資管－交通銀行－交銀施羅德資管卓遠2號集合 資產管理計劃 30,250,000 2.53% 無 其他 境內優先股 8 上海煙草集團有限責任公司 30,000,000 2.50% 無 國有法人 境內優先股 8 中國平安人壽保險股份有限公司 －萬能－個險萬能 30,000,000 2.50% 無 其他 境內優先股 10 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 23,100,000 1.93% 無 國有法人 境內優先股 註： 1美國紐約梅隆銀行有限公司以託管人身份，代表截至2024年3月31日，在清算系統Euroclear和Clearstream 中的所有投資者持有197,865,300股境外優先股，佔境外優先股總數的100%。 2本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與上述前十名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 三、其他重要信息 3.1經營情況簡要分析 2024年第一季度，集團實現稅後利潤599.73億元1，實現本行股東應享稅後利潤559.89億元，同比分別下降2.84%和2.90%。平均總資產回報率(ROA)0.73%，淨資產收益率(ROE)9.86%。核心一級資本充足率2為12.02%，一級資本充足率2為14.00%，資本充足率2為18.52%。流動性覆蓋率信息請參閱本集團《2024年第一季度第三支柱信息披露報告》相關內容。 3.1.1利潤表主要項目分析 1、集團實現淨利息收入1,127.12億元，同比減少46.22億元，下降3.94%。淨息差1.44%。 2、集團實現非利息收入483.26億元，同比減少5.57億元，下降1.14%。非利息收入在營業收入中佔比為30.01%。其中，手續費及佣金收支淨額251.27億元，同比減少12.05億元，下降4.58%；其他非利息收入合計231.99億元，同比增加6.48億元，增長2.87%。 3、集團營業費用542.93億元，同比增加6.46億元，增長1.20%。成本收入比（中國內地監管口徑）25.39%。 4、集團資產減值損失3349.31億元，同比增加18.71億元，增長5.66%，其中，信用減值損失349.15億元，同比增加18.78億元，增長5.68%。 1在「經營情況簡要分析」中，如無特殊說明，貨幣為人民幣。 2根據國家金融監督管理總局令2023年第4號《商業銀行資本管理辦法》及相關規定計算。 3資產減值損失包括信用減值損失和其他資產減值損失。 3.1.2資產負債表主要項目分析 3月末，集團資產總計336,590.46億元，比上年末增加12,268.80億元，增長3.78%。負債合計 308,748.54億元，比上年末增加11,995.03億元，增長4.04%。 1、客戶存款總額4241,059.88億元，比上年末增加11,989.38億元，增長5.23%。其中，公司存款121,290.97億元，個人存款112,921.10億元，發行存款證及其他存款3,900.32億元。人民幣客戶存款總額194,546.64億元，比上年末增加11,721.94億元，增長6.41%。 2、客戶貸款總額4208,829.59億元，比上年末增加9,211.80億元，增長4.61%。其中，企業貸款141,009.76億元，個人貸款67,241.82億元。人民幣貸款總額175,812.85億元，比上年末增加8,776.25億元，增長5.25%。集團不良貸款總額2,585.79億元，不良貸款率1.24%，比上年末下降0.03個百分點，不良貸款撥備覆蓋率199.94%，比上年末上升8.28個百分點。 3、金融投資總額72,919.33億元，比上年末增加1,332.16億元，增長1.86%。其中，人民幣投資55,702.00億元，比上年末增加1,284.23億元，增長2.36%；外幣投資折合2,426.68億美元，比上年末增加2.55億美元，增長0.11%。 4、股東權益合計27,841.92億元，比上年末增加273.77億元，增長0.99%。 3.2本報告