苏农银行：苏农银行2024年第三季度报告

证券代码：603323证券简称：苏农银行 江苏苏州农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、重要内容提示2 二、主要财务数据3 三、股东信息及投资者交流情况5 四、经营情况分析8 五、补充资料9 六、季度财务报表11 1/18 一、重要内容提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是√否 二、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入 942,755 -3.27 3,218,293 4.82 归属于上市公司股东的净利 润 507,119 5.21 1,626,903 12.18 归属于上市公司股东的扣除 非经常性损益的净利润 490,264 9.55 1,603,659 16.63 经营活动产生的现金流量净 额 -1,992,749 30.37 -169,657 -103.25 基本每股收益（元/股） 0.28 7.69 0.90 12.50 稀释每股收益（元/股） 0.34 41.67 0.90 25.00 加权平均净资产收益率（%） 2.83 增加0.13个百分点 9.68 增加0.39个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) 总资产 210,061,665 202,564,681 3.70 归属于上市公司股东的所有 者权益 17,120,433 15,782,791 8.48 归属于上市公司普通股股东 的每股净资产（元/股） 9.33 8.75 6.63 注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位:千元币种:人民币 非经常性损益项目 本期金额 年初至报告期末金额 说明 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 4,354 3,995 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 22,083 35,701 主要为政府补助 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -4,786 -8,438 其他符合非经常性损益定义的损益项目 - - 减：所得税影响额 4,598 7,815 少数股东权益影响额（税后） 198 199 合计 16,855 23,244 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认 定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用√不适用 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用□不适用 项目名称 变动比例（%） 主要原因 存放同业款项 66.01 同业内部调整 衍生金融资产 33.10 汇率衍生变动 交易性金融资产 35.50 国债投资增加 在建工程 -76.74 结转固定资产 其他资产 204.03 结算资金变动 同业及其他金融机构存放款项 45.33 同业内部调整 交易性金融负债 75.85 利率衍生增加 卖出回购金融资产款 -58.69 同业内部调整 其他负债 98.09 结算资金变动 投资收益 63.66 资本利得增加 其他收益 -63.47 政府补助减少 汇兑收益 -54.90 对客汇兑减少 营业外收入 -58.44 政府补助减少 营业外支出 249.42 捐赠及其他 经营活动产生的现金流量净额 -103.25 回购业务现金流量减少 投资活动产生的现金流量净额 130.01 债券处置及到期增加 筹资活动产生的现金流量净额 -1,271.42 发行的融资工具到期 三、股东信息及投资者交流情况 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 30,396 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 亨通集团有限公司 境内非国有法人 124,959,048 6.81 48,826,967 质押 99,900,000 江苏新恒通投资集团有限公司 境内非国有法人 123,533,116 6.73 61,365,360 无 0 香港中央结算有限公司 其他 83,632,206 4.56 0 无 0 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 境内非国有法人 41,796,437 2.28 18,469,200 无 0 农银国际投资（苏州）有限公司 国有法人 36,000,000 1.96 0 无 0 吴江市恒达实业发展有限公司 境内非国有法人 23,938,389 1.30 21,818,389 质押 23,765,000 吴江市新吴纺织有限公司 境内非国有法人 22,724,509 1.24 11,862,256 无 0 苏州汉润文化旅游发展有限公司 境内非国有法人 20,000,000 1.09 0 无 0 江苏恒宇纺织集团有限公司 境内非国有法人 19,501,445 1.06 9,750,723 无 0 招商银行股份有限公司－南方中证1000交易型开放式指数证券投资基金 其他 16,610,190 0.91 0 无 0 前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 香港中央结算有限公司 83,632,206 人民币普通 股 83,632,206 亨通集团有限公司 76,132,081 人民币普通 76,132,081 股 江苏新恒通投资集团有限公司 62,167,756 人民币普通 股 62,167,756 农银国际投资（苏州）有限公司 36,000,000 人民币普通 股 36,000,000 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 23,327,237 人民币普通 股 23,327,237 苏州汉润文化旅游发展有限公司 20,000,000 人民币普通 股 20,000,000 招商银行股份有限公司－南方中证1000交易型开放式指数证券投资基金 16,610,190 人民币普通股 16,610,190 全国社保基金四一三组合 15,974,100 人民币普通 股 15,974,100 吴江翔龙丝织有限公司 14,290,182 人民币普通 股 14,290,182 江苏东方盛虹股份有限公司 14,023,386 人民币普通 股 14,023,386 上述股东关联关系或一致行动的说明 公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 苏州汉润文化旅游发展有限公司通过融资融券信用账户持有20,000,000股公司股份。 持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 √适用□不适用 单位:股 持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 股东名称（全称） 期初普通账户、信用账户持股 期初转融通出借股份且尚未归还 期末普通账户、信用账户持股 期末转融通出借股份且尚未归还 数量合计 比例 （%） 数量合计 比例 （%） 数量合计 比例 （%） 数量合计 比例 （%） 招商银行股份有限公司－南方中证1000交易型开放式指数证券投资基金 1,782,390 0.10 364,000 0.02 16,610,190 0.91 0 0 前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用√不适用 （二）报告期内投资者交流情况 序号 调研时间 调研类别 参与单位名称 1 2024年7月5日 特定对象调研 嘉实基金、浙商证券 2024年7月1日至2024年9月30日期间，本行通过现场调研形式接待投资者调研1场次，现将主要情况公告如下： 四、经营情况分析 在新中国成立75周年之际，同时也是“十四五”规划实施的关键时期。本行在国家政策的指引下，深入贯彻党的二十大精神，认真落实中央金融工作会议和中央经济工作会议的战略部署，严格遵循监管部门的指导要求，不断提升金融服务实体经济的能力和效率。 践行普惠金融理念，实现营收利润稳增。2024年1-9月实现了营业收入32.18亿元，同比增长4.82%；归属于母公司股东的净利润16.27亿元，同比增长12.18%。 支持实体经济发展，主动调整资产结构。三季度主动压降政信大额贷款，进一步优化业务结构。截至2024年9月末，本行资产总额2100.62亿元，较年初增长3.70%，总贷款1269.83亿元，较年初增长3.84%，总存款1698.31亿元，较年初增长7.76%。 提升风险管理能力，资产质量保持平稳。截至2024年9月末，本行不良贷款率0.91%，拨备覆盖率为429.56%，资产质量及风险抵补能力保持稳定。 五、补充资料 （一）存贷款按产品分布情况 单位：千元币种：人民币 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 增减（%） 资产总额 210,061,665 202,564,681 3.70 负债总额 192,927,805 186,767,919 3.30 股东权益 17,133,860 15,796,762 8.46 存款总额 169,830,713 157,598,488 7.76 其中：企业活期存款 33,945,608 37,487,403 -9.45 企业定期存款 20,262,989 19,994,645 1.34 储蓄活期存款 14,409,134 14,707,623 -2.03 储蓄定期存款 85,676,880 72,605,678 18.00 存入保证金 11,293,244 8,699,367 29.82 其他存款 150,826 266,495 -43.40 应计利息 4,092,032 3,837,277 6.64 贷款总额 126,983,303 122,290,912 3.84 其中：企业贷款 81,566,275 75,254,755 8.39 零售贷款 28,971,639 28,920,666 0.18 票据贴现 16,445,389 18,115,491 -9.22 注：贷款总额不含应计利息；存款总额含应计利息。 （二）贷款按地区分布情况 单位：千元币种：人民币 地区分布 2024年9月30日 2023年12月31日 增减 （%） 账面余额 比例（%） 账面余额 比例 （%） 苏州地区 93,801,955 73.87 87,911,373 71.89 6.70 其中：吴江区 63,947,901 50.36 61,421,211 50.23 4.11 其他地区 29,854,054 23.51 26,490,162 21.66 12.70 苏州以外地区 16,735,959 13.18 16,264,048 13.30 2.90 票据中心 16,445,389 12.95 18,115,491 14.81 -9.22 合计 126,983,303 100.00 122,290,9