苏农银行：苏农银行2023年第三季度报告

证券代码：603323证券简称：苏农银行 江苏苏州农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、重要内容提示2 二、主要财务数据3 三、股东信息5 四、补充资料7 五、季度财务报表9 一、重要内容提示 （一）公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 （二）公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 （三）第三季度财务报表是否经审计 □是√否 二、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变 动幅度(%) 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减 变动幅度(%) 营业收入 974,595 0.50 3,070,163 0.52 归属于上市公司股东的净利润 482,013 16.86 1,450,314 15.81 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 447,507 13.44 1,374,989 13.32 经营活动产生的现金流量净额 -2,861,798 335.96 5,219,539 111.30 基本每股收益（元/股） 0.26 18.18 0.80 15.94 稀释每股收益（元/股） 0.24 14.29 0.72 14.29 加权平均净资产收益率（%） 2.70 增加0.26个 百分点 9.29 增加0.66个百分 点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动 幅度(%) 总资产 201,115,263 180,277,961 11.56 归属于上市公司股东的所有者权益 15,421,247 14,199,989 8.60 注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元币种：人民币 项目 本期金额 年初至报告期末金额 说明 非流动性资产处置损益 - -267 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 41,558 97,738 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 5,818 4,445 主要为捐赠 减：所得税影响额 11,911 25,546 少数股东权益影响额（税 后） 959 1,045 合计 34,506 75,325 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用√不适用 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用□不适用 项目名称 变动比例（%） 主要原因 衍生金融资产 -81.81 汇率衍生变动 买入返售金融资产 -83.36 同业内部调整 交易性金融资产 46.96 国债投资增加 债权投资 39.17 地方债投资增加 在建工程 -68.98 新大楼投入使用 其他资产 244.79 结算资金变动 同业及其他金融机构存放款项 -89.36 同业内部调整 拆入资金 31.45 同业内部调整 交易性金融负债 180.11 利率互换增加 衍生金融负债 -73.01 汇率衍生变动 卖出回购金融资产款 36.70 同业内部调整 其他负债 85.19 结算资金变动 投资收益（损失以”－”号填列） 37.31 资本利得增加 其他收益 255.77 政府补助增加 汇兑收益（损失以”－”号填列） -177.36 对客汇兑减少 其他业务收入 37.75 租赁收入增加 资产处置收益（损失以“－”号填列） -100.00 处置收入减少 税金及附加 58.04 房土两税增加 信用减值损失 -46.19 核销减少 加：营业外收入 -70.03 政府补助减少 减：营业外支出 -55.16 捐赠减少 减：所得税费用 39.34 利润总额增加 经营活动产生的现金流量净额 111.30 回购业务现金流量增加 投资活动产生的现金流量净额 -167.62 收回投资增加 筹资活动产生的现金流量净额 217.59 发行债券增加 三、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 35,241 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） / 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 亨通集团有限公司 境内非国有法人 124,959,048 6.93 48,826,967 质押 99,900,000 江苏新恒通投资集团有限公司 境内非国有法人 123,533,116 6.85 61,365,360 无 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 境内非国有 法人 41,796,437 2.32 18,469,200 无 农银国际投资（苏州）有限公司 国有法人 36,000,000 2.00 0 无 华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金 其他 33,792,108 1.87 0 无 香港中央结算有限公司 其他 31,808,899 1.76 0 无 吴江市恒达实业发展有限公司 境内非国有 法人 30,448,389 1.69 21,818,389 质押 30,448,388 吴江市新吴纺织有限公司 境内非国有 法人 22,724,509 1.26 11,862,256 无 苏州汉润文化旅游发展有限公司 境内非国有 法人 20,000,000 1.11 0 无 江苏恒宇纺织集团有限公司 境内非国有 法人 19,501,445 1.08 9,750,723 无 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 亨通集团有限公司 76,132,081 人民币普通股 76,132,081 江苏新恒通投资集团有限公司 62,167,756 人民币普通股 62,167,756 农银国际投资（苏州）有限公司 36,000,000 人民币普通股 36,000,000 华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金 33,792,108 人民币普通股 33,792,108 香港中央结算有限公司 31,808,899 人民币普通股 31,808,899 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 23,327,237 人民币普通股 23,327,237 苏州汉润文化旅游发展有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 江苏东方盛虹股份有限公司 17,728,586 人民币普通股 17,728,586 江苏鹰翔化纤股份有限公司 16,500,000 人民币普通股 16,500,000 全国社保基金四一三组合 15,974,100 人民币普通股 15,974,100 上述股东关联关系或一致行动的说明 公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 苏州汉润文化旅游发展有限公司通过融资融券信用账户持有20,000,000股公司股份。 （二）报告期内投资者交流情况 2023年7月1日至2023年9月30日期间，本行通过现场及电话会议等交流形式共接待投 资者调研4场次，现将主要情况公告如下： 序号 调研时间 调研类别 参与单位名称 1 2023年9月7日 特定对象调研 海通证券、易方达基金 2 2023年9月7日 特定对象调研 国信证券、汇添富基金 3 2023年9月8日 特定对象调研 申万宏源、中银基金、民生加银、鹏扬基金、泰康基金、申万FICC、格林基金、华夏未来 4 2023年9月25日 特定对象调研 泰康资产 四、补充资料 （一）存贷款按产品分布情况 单位：千元币种：人民币 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 增减（%） 资产总额 201,115,263 180,277,961 11.56 负债总额 185,561,104 165,949,735 11.82 股东权益 15,554,159 14,328,226 8.56 存款总额 155,039,971 139,804,680 10.90 其中：企业活期存款 36,148,238 37,739,523 -4.22 企业定期存款 21,383,431 20,599,635 3.80 储蓄活期存款 14,199,293 15,104,482 -5.99 储蓄定期存款 71,428,649 53,881,789 32.57 存入保证金 8,223,186 9,380,484 -12.34 其他存款 263,750 234,032 12.70 应计利息 3,393,424 2,864,735 18.46 贷款总额 121,143,840 109,047,067 11.09 其中：企业贷款 74,403,760 65,485,319 13.62 零售贷款 29,031,979 27,558,893 5.35 票据贴现 17,708,101 16,002,855 10.66 注：贷款总额不含应计利息；存款总额含应计利息。 （二）贷款按地区分布情况 单位：千元币种：人民币 地区分布 2023年9月30日 2022年12月31日 增减 （%） 账面余额 比例（%） 账面余额 比例（%） 苏州地区 87,346,748 72.10 78,355,013 71.85 11.48 其中：吴江区 61,031,924 50.38 56,089,557 51.44 8.81 其他区 26,314,824 21.72 22,265,456 20.42 18.19 苏州以外地区 16,088,991 13.28 14,689,199 13.47 9.53 票据中心 17,708,101 14.62 16,002,855 14.68 10.66 合计 121,143,840 100.00 109,047,067 100.00 11.09 （三）贷款分级分类情况 单位：千元币种：人民币 五级分类 2023年9月30日 2022年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 118,496,105 97.82 106,392,227 97.57 关注类 1,542,016 1.27 1,617,207 1.48 次级类 996,179 0.82 926,083 0.85 可疑类 76,922 0.06 76,182 0.07 损失类 32,618 0.03 35,368 0.03 合计 121,143,840 100.00 109,047,067 100.00 （四）补充财务指标 单位：千元币种：人民币 项目（%） 2023年9月30日 2022年12月31日 资产利润率 1.02 0.89 资本利润率 12.98 10.94 不良贷款率 0.91 0.95 拨备覆盖率 443.04 442.83 拨贷比 4.04 4.21 成本收入比 32.60 34.10 注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。 （五）资本数据 单位：千元币种：人民币 项目 合并口径 母公司 核心一级资本净额 14,780,574 14,574,206 一级资本净额 14,784,311 14,574,206 总资本净额 17,190,268 16,963,567 核心一级资本充足率（%） 10.30 10.21 一级资本充足率（%） 10.30 10.21 资本充足率（%） 11.98 11.89 （六）母公司杠杆率 单位：千元币种：人民币