苏农银行：苏农银行2024年第一季度报告

证券代码：603323证券简称：苏农银行 江苏苏州农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、重要内容提示2 二、主要财务数据3 三、股东信息5 四、补充资料7 五、季度财务报表9 一、重要内容提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 第一季度财务报表是否经审计 □是√否 二、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：千元币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入 1,095,689 10.56 归属于上市公司股东的净利润 414,204 15.83 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 415,468 22.07 经营活动产生的现金流量净额 -2,395,793 -131.37 基本每股收益（元/股） 0.23 15.00 稀释每股收益（元/股） 0.21 16.67 加权平均净资产收益率（%） 2.59 增加0.25个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) 总资产 211,759,374 202,564,681 4.54 归属于上市公司股东的所有者权益 16,123,271 15,782,791 2.16 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） 8.94 8.75 2.17 备注：“本报告期”指2024年1月1日至2024年3月31日，下同。 (二)非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位:千元币种:人民币 非经常性损益项目 本期金额 说明 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 849 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,410 主要为捐赠 其他符合非经常性损益定义的损益项目 - 减：所得税影响额 -390 少数股东权益影响额（税后） 93 合计 -1,264 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认 定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用√不适用 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用□不适用 项目名称 变动比例（%） 主要原因 存放同业款项 36.59 同业内部调整 拆出资金 -49.32 同业内部调整 衍生金融资产 34.74 利率衍生增加 交易性金融资产 52.37 债券投资增加 在建工程 -76.68 资产建设完成 其他资产 156.24 结算资金变动 同业及其他金融机构存放款项 1,552.35 同业内部调整 交易性金融负债 155.30 债券融资增加 卖出回购金融资产款 -55.58 同业内部调整 应付职工薪酬 -33.02 奖金支付 应交税费 -32.05 税费缴纳 预计负债 -47.62 表外信用减值减少 应付债券 32.89 同业存单增加 其他负债 142.56 结算资金变动 手续费及佣金净收入 -74.86 理财收入减少 投资收益（损失以”－”号填列） 168.90 债券投资增加 其他收益 -95.95 政府补助减少 公允价值变动收益（损失以”－”号填列） 271.21 基金估值增加 汇兑收益（损失以”－”号填列） -160.07 对客汇率变动 其他业务收入 30.56 租赁业务增加 税金及附加 -43.05 房产税减少 加：营业外收入 -84.34 政府补助减少 六、其他综合收益税后净额 -57.85 其他债权投资变动 经营活动产生的现金流量净额 -131.37 贷款投放增加 投资活动产生的现金流量净额 61.04 债券投资增加 筹资活动产生的现金流量净额 313.64 同业存单发行增加 三、股东信息 (一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 32,332 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 亨通集团有限公司 境内非国 有法人 124,959,048 6.93 48,826,967 质押 99,900,000 江苏新恒通投资集团有限公司 境内非国有法人 123,533,116 6.85 61,365,360 无 0 香港中央结算有限公司 其他 48,525,093 2.69 0 无 0 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 境内非国有法人 41,796,437 2.32 18,469,200 无 0 农银国际投资（苏州）有限公司 国有法人 36,000,000 2.00 0 无 0 吴江市恒达实业发展有限公司 境内非国有法人 28,048,589 1.56 21,818,389 质押 28,048,388 吴江市新吴纺织有限公司 境内非国有法人 22,724,509 1.26 11,862,256 无 0 苏州汉润文化旅游发展有限公司 境内非国有法人 20,000,000 1.11 0 无 0 江苏恒宇纺织集团有限公司 境内非国有法人 19,501,445 1.08 9,750,723 无 0 江苏东方盛虹股份有限公司 境内非国有法人 17,728,586 0.98 0 无 0 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 亨通集团有限公司 76,132,081 人民币普通股 76,132,081 江苏新恒通投资集团有限公司 62,167,756 人民币普通股 62,167,756 香港中央结算有限公司 48,525,093 人民币普通股 48,525,093 农银国际投资（苏州）有限公司 36,000,000 人民币普通股 36,000,000 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 23,327,237 人民币普通股 23,327,237 苏州汉润文化旅游发展有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 江苏东方盛虹股份有限公司 17,728,586 人民币普通股 17,728,586 全国社保基金四一三组合 15,974,100 人民币普通股 15,974,100 蔡敏 14,666,100 人民币普通股 14,666,100 银华基金－中国人寿保险股份有限公司－分红险－银华基金国寿股份均衡股票型组合单一资产管理计划（可供出售） 14,216,611 人民币普通股 14,216,611 上述股东关联关系或一致行动的说明 公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 苏州汉润文化旅游发展有限公司通过融资融券账户持有公司股份20,000,000股，蔡敏通过融资融券账户持有公司股份8,168,300股。 持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 □适用√不适用 前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用√不适用 (二)报告期内投资者交流情况 2024年1月1日至2024年3月31日期间，通过现场调研等交流形式共接待投资者调研7场次，现将主要情况公告如下： 序号 调研时间 调研类别 参与单位名称 1 2024年1月9日 特定对象调研 中国人寿资管 2 2024年1月12日 特定对象调研 浙商证券、华创自营、嘉实基金、泰康资产、众安保险、华创固收、泰康基金、兴业基金、华宝基金、华夏基金 3 2024年1月16日 特定对象调研 中泰证券、景顺长城基金、汇添富基金 4 2024年1月17日 特定对象调研 众安保险 5 2024年1月19日 特定对象调研 国泰君安证券、交银施罗德基金、国泰基金、汇华理财 6 2024年2月23日 特定对象调研 申万宏源证券、国寿资产 7 2024年2月27日 特定对象调研 申万宏源证券、工银瑞信 四、补充资料 （一）存贷款按产品分布情况 单位：千元币种：人民币 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 增减（%） 资产总额 211,759,374 202,564,681 4.54 负债总额 195,622,082 186,767,919 4.74 股东权益 16,137,292 15,796,762 2.16 存款总额 162,127,338 157,598,488 2.87 其中：企业活期存款 34,309,250 37,487,403 -8.48 企业定期存款 19,948,844 19,994,645 -0.23 储蓄活期存款 14,078,288 14,707,623 -4.28 储蓄定期存款 81,647,444 72,605,678 12.45 存入保证金 8,472,273 8,699,367 -2.61 其他存款 191,297 266,495 -28.22 应计利息 3,479,942 3,837,277 -9.31 贷款总额 129,007,514 122,290,912 5.49 其中：企业贷款 81,790,201 75,254,755 8.68 零售贷款 29,035,158 28,920,666 0.40 票据贴现 18,182,155 18,115,491 0.37 注：贷款总额不含应计利息；存款总额含应计利息。 （二）贷款按地区分布情况 单位：千元币种：人民币 地区分布 2024年3月31日 2023年12月31日 增减 （%） 账面余额 比例（%） 账面余额 比例（%） 苏州地区 94,192,665 73.01 87,911,373 71.89 7.15 其中：吴江区 65,483,614 50.76 61,421,211 50.23 6.61 其他地区 28,709,051 22.25 26,490,162 21.66 8.38 苏州以外地区 16,632,694 12.90 16,264,048 13.30 2.27 票据中心 18,182,155 14.09 18,115,491 14.81 0.37 合计 129,007,514 100.00 122,290,912 100.00 5.49 （三）贷款分级分类情况 单位：千元币种：人民币 五级分类 2024年3月31日 2023年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 126,463,147 98.03 119,707,299 97.88 关注类 1,370,359 1.06 1,475,752 1.21 次级类 1,076,049 0.83 989,242 0.81 可疑类 58,972 0.05 79,905 0.07 损失类 38,987 0.03 38,714 0.03 总额 129,007,514 100.00 122,290,912 100.00 （四）补充财务指标 单位：千元币种：人民币 项目（%） 2024年3月31日 2023年12月31日 资产利润率 0.80 0.91 资本利润率 10.32 11.59 不良贷款率 0.91 0.91 拨备覆盖率 453.71 452.85 拨贷比 4.13 4.10 成本收入比 31.35 34.65 备注：资