中国财富管理能力评价报告（2021Q4）
第1章 引言
在中国经济转型的背景下，财富管理行业迎来了巨大的发展空间。传统的存贷款模式不再适应新时代经济转型的需要，取而代之的是“财富-资管-投行”的新型资金融通模式。
第2章 大财富管理时代：财富转型的时代背景
- 传统存贷款模式：传统存贷款模式是与当时产业结构和居民收入水平相匹配的，但随着经济转型，这一模式已不再适应新时代的需求。
- 新时代资金融通模式：新型资金融通模式强调财富管理和资产管理的重要性，通过财富管理业、资产管理业和投资银行业三者之间的联动，更好地支持新兴产业的发展。
- 财富管理是时代产物：财富管理业的发展反映了产业结构升级和居民财富管理需求的变化。
第3章 中国资产管理行业发展（2013Q1-2021Q4）
- 行业发展背景：中国“大资管”行业在2013年以来快速发展，形成了跨界竞合与混业经营的态势。
- 行业指数编制：编制了“中国资产管理行业发展指数”，涵盖了银行、证券、保险、信托和基金等五个子领域的资产管理能力。
- 行业发展阶段：2013年至2017年四季度为迅猛增长阶段，2018年至2021年四季度为稳定发展阶段。
第4章 中国财富管理能力评价（2021Q4）
- 居民财富管理需求：居民可投资资产快速增长，高净值人群数量及可投资规模持续上涨。
- 财富管理能力评价方法：基于不同机构的财富管理能力评价方法，包括银行、券商和第三方机构。
- 评价结果分析：
- 银行：强于综合金融服务能力，但机制方面有待改进。
- 券商：强于投研能力与机制优势，但需提升集道能力和客户认可度。
- 第三方机构：强于线上触达与便捷程度，但客户基础较弱。
第5章 主要结论与建议
- 经济转型背景下：财富管理发展空间巨大。
- 行业发展趋势：中国资产管理行业整体发展趋势稳定向好。
- 机构表现：
- 银行依然是财富管理行业的中流砥柱。
- 券商发展财富管理业务有自身亮点和优势。
- 第三方机构是财富管理业的有益补充。
关键数据总结
- 居民可投资资产规模：2008年至2021年E期间，个人可投资资产规模显著增长。
- 高净值人群：2008年至2020年间，高净值人群数量及可投资资产规模持续上涨。
- 资管产品结构：2017年至2021年6月，各类资管产品存续规模占比发生变化。
- 财富管理指数：中国资产管理行业发展指数从2013年一季度的100增长到2021年四季度的678.14，同比增长14.94%。
结论
- 中国财富管理行业在经济转型背景下展现出巨大潜力。
- 各类金融机构在财富管理领域各有优势，但也存在改进空间。
- 未来，财富管理行业将继续保持稳定发展态势，各机构间的合作与竞争将共同推动行业进步。
