中国建设银行：2024年半年度可持续金融报告

2024年半年度 可持续金融报告 目录CONTENTS 报告编制说明 报告编制背景 本报告旨在总结本行2024年半年度可持续金融工作进展，呈现本行在实际经营业务中融入ESG管理理念、推进高质量可持续发展的探索实践，增进利益相关方沟通交流，回应各方对本行ESG领域实质性议题的关切。 治理篇 环境篇 社会篇 公司治理2 公司行为11 绿色金融20 融资的环境影响28 绿色运营45 人力资本发展52 保护消费者权益69 隐私保护与数据安全85 金融服务可及性100 投身公益慈善113 报告范围 本报告披露范围涵盖中国建设银行股份有限公司及所属子公司。 报告期间 本报告涵盖期间为2024年1月1日至2024年6月30日。为确保报告连贯性，部分内容超出该时间范围。 报告数据说明 本报告数据主要涵盖期间为2024年1月1日至2024年6月30日，其中，绿色金融、普惠金融、涉农贷款等相关数据为预报数据，如有差异请以本行2024年半年度报告为准。部分数据超出上述范围，涵盖以前年度数据。本报告数据主要来自本行内部文件和相关统计资料。 报告发布形式 本报告以电子版形式发布，可在本行官方网站浏览及下载。地址：http://www.ccb.com/cn/home/indexv3.html 联系方式 地址：北京市西城区金融大街25号邮编：100033 电话：86-10-66215533邮箱：ir@ccb.com 建设银行完整、准确、全面贯彻新发展理念，深入做好科技金融、绿色 金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，服务经济社会高质 量发展。聚焦‘双碳’目标，力争成为绿色金融的先行者和引领者。将 ESG理念和要素深度融入经营管理，积极践行社会责任，彰显大行责任 担当，向‘成为全球领先的可持续发展银行’的愿景不断奋进。 ——中国建设银行股份有限公司董事长张金良 报告释义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下涵义。 建行新西兰中国建设银行（新西兰）有限公司建信财险建信财产保险有限公司 建信股权建信股权投资管理有限责任公司 建信基金建信基金管理有限责任公司 建信金科建信金融科技有限责任公司 建信消费金融建信消费金融有限责任公司 建信金租建信金融租赁有限公司 建信理财建信理财有限责任公司 建信期货建信期货有限责任公司 建信人寿建信人寿保险股份有限公司 建信投资建信金融资产投资有限公司 建信信托建信信托有限责任公司 建信养老建信养老金管理有限责任公司 建信住房建信住房服务有限责任公司 建信住租建信住房租赁私募基金管理有限公司建银国际建银国际（控股）有限公司 建银咨询建银工程咨询有限责任公司 ESG环境、社会及治理 建设银行立足当前，着眼长远，走好内涵式、集约化发展之路，扎实 推进ESG相关工作，全方面部署推进集团绿色运营，着力将绿色金融 打造成为自身高质量发展新支柱和市场竞争新优势，更主动融入经济 社会绿色发展大局，积极助力美丽中国建设。 ——中国建设银行股份有限公司行长张毅 ESG规划愿景 致力成为全球领先的可持续发展银行。 ESG规划原则 融入全战面略 将环境、社会和治理要素全面融入公司治理和经营管理，促进环境、社会和治理理 念与战略有机融合。 协同高参效与 构建高效协同、全面参与的工作体制机制，通过横向协调、纵向承接、全行协同的 推进模式，扎实推进环境、社会和治理工作落地。 把握深重入点 着力解决制约环境、社会和治理工作推进的突出难点，深入问题本质，把握核心关 键，优化解决方案，强化责任落实，实现完善管理思路与优化实践路径的动态结合。 赋能创发新展 加大创新投入，加强管理机制、业务模式和科技应用创新，以创新带动整体环境、 社会和治理工作能力提升。 与时坚俱持进 积极研判外部监管与行业发展趋势，拓展ESG管理内涵外延，提升环境、社会和 治理相关工作的针对性与时效性。 ESG规划目标 将环境、社会和治理理念全面融入公司治理和经营管理，完善具有中国特色的国有金融企业治理体系。加力发展绿色金融，加强绿色运营管理，助力推进环境污染防治和经济社会低碳转型。积极履行社会责任，完善全面风险管理体系，强化消费者权益保护，加强人才规划和培养，提升可持续发展水平及能力，促进高质量发展。 0治1理篇 公司治理2 公司行为11 公司治理 本行深入探索ESG治理长效机制，立足自身业务发展实际，广泛吸收ESG领域先进经 验，构建并持续优化自上而下、层次清晰、结构完善的ESG与可持续发展治理架构， 全面覆盖董事会、监事会和管理层。同时，各层级相互协作、高效协同、全面参与， 不断完善可持续发展工作体系，有序推进ESG治理各项工作，为实现全行高质量可持 续发展奠定坚实基础。 ESG治理架构 以下为本行ESG治理架构图： 治理层面 董事会 监事会 战略发展 委员会 委员会 审计 风险管理 委员会 提名与薪酬 委员会 关联交易、社会责任和 消费者权益保护委员会 监督委员会 履职尽职 财务与内部控 制监督委员会 管理层面 碳达峰碳中和 工作领导小组 管理层 治理推进委员会 环境、社会和 绿色金融 委员会 普惠金融发展 委员会 消费者权益 保护委员会 金融科技与数字化 建设委员会 风险内控管理 委员会 工作组 环境 社会责任 工作组 信息披露与投资者 关系工作组 董事会 职责权限 本行董事会承担集团ESG战略制定及实施最终责任，负责明确ESG战略目标、重点任务及管理优先事项，监督评价ESG战略实施情况，组织推进对工作成效的全面评估；负责指导ESG风险识别及评估，定期检讨相关目标及完成进度，指导目标实现路径优化方向；听取下设专门委员会、管理层汇报ESG相关事项管理推进情况，并指导ESG相关信息披露工作，确保相关信息披露的准确、完整和透明。 本行董事会关联交易、社会责任和消费者权益保护委员会统筹指导ESG管理工作有序开展，负责拟定ESG管理方针策略；对履行社会责任、绿色金融、普惠金融、乡村振兴金融、关联交易等工作进行监督指导；督导消费者权益保护工作，定期对产品与服务审查、债务催收管理、公平营销政策、客户投诉管理等消费者权益保护重点领域进行监督；负责对个人客户隐私和数据安全保护工作进行监督、指导和推动。 本行董事会风险管理委员会负责监督指导包括气候风险及机遇在内的ESG相关风险管理。定期听取环境、气候相关风险与机遇分析和ESG相关要素风险量化工作等专题报告，研究气候变化应对措施，推动ESG要素深度融入全面风险管理体系，促进ESG要素和客户信用评级体系有机融合，持续完善气候相关风险压力测试，指导优化行业信贷政策。定期听取信息科技风险和网络安全风险管理情况报告，监督指导信息科技和网络安全风险管控；定期听取产品创新管理情况报告，监督指导产品与服务创新审查及风险管控相关工作。 本行董事会战略发展委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会各司其职，共同对本行的ESG推进工作实施有效监督与指导。其中，战略发展委员会协助董事会制定ESG战略目标，并在各项规划制定实施中深度融入ESG要素相关考量。审计委员会定期听取内外部审计情况报告，监督评估内部控制，推进内外部审计发现的ESG相关问题的整改，不断完善内控体系的健全性和有效性。提名与薪酬委员会高度重视员工成长发展，持续关注本行员工培训情况、气候变化专业人才培养、员工职业发展全周期培训体系建设情况和女性员工职业发展情况。 董事会成员多元化 本行高度重视董事多元化构成，不断优化董事会的专业能力和结构配置，形成与本行发展高度契合的董事会成员组合，夯实长期稳健发展基础，确保有力支持董事会高效运作和科学决策。 本行董事会于2013年8月审议通过关于董事会成员多元化政策的议案，并公开披露。本行董事会多元化政策明确规定，在选择董事候选人时注重候选人的多元化背景，包括不同性别、年龄、文化及教育背景、种族、专业经验、技能、知识及服务任期等互补特质，最终将按候选人的综合能力及可为董事会作出的贡献确定人选。本行董事会提名与薪酬委员会负责监督董事会成员多元化政策执行情况，定期回顾董事会组成及架构，并在每年年报披露董事会组成情况（包括各位董事的性别、年龄、服务任期等）。 本行董事会女性董事人数及占比 3位 23.08% 截至2024年6月30日，本行董事会共有董事13名，包括执行董事3名、非执行董事5名、独立董事5名。其中，本行董事会女性董事3位，占比23.08%。本行独立董事来自北美洲、欧洲、大洋洲以及中国香港等区域，熟悉国际会计准则、资本监管、信用评级及金融市场规则。本行董事会审计委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会以及关联交易、社会责任和消费者权益保护委员会的主席均由独立董事担任。本行董事会的构成符合港交所上市规则有关董事会成员性别多元化的规定，且符合本行制定的董事会成员多元化政策。 董事会成员专业性管理层 本行董事会成员在银行业相关领域具备广泛参与经验与高度专业性，在战略规划、经济研究、国有金融资本管理、风险防控与财务会计管理等领域有着丰富的专业知识与实践经验积累，为本行的可持续发展提供战略指导。 本行非执行董事及独立董事中，6位曾在中国财政部、国家外汇管理局、新西兰储备银行、英国财政部、世界银行、巴塞尔银行监管委员会、国际货币基金组织等风险管理相关金融监管政府机构、国际组织任职，3位曾在国际财务报告准则基金会、穆迪、毕马威、安永等财务会计相关机构任职，7位曾在中国工商银行、中国银行、摩根大通、花旗银行、巴克莱银行等国内外同业任职。 本行董事会成员具备丰富的风险管理以及气候风险管理经验。 梁锦松先生拥有多年政府及金融机构任职经验，曾任香港特别行政区财政司司长，工商银行董事会风险管理委员会主席，招商银行、美国友邦保险（香港）等的独立董事，美国黑石集团大中华区主席、投资决策委员会成员，摩根大通亚洲主席、信贷管理委员会成员，花旗银行亚洲私人银行、资金外汇部、投资银行及大中华地区主管，资产负债管理委员会主席、信贷管理委员会成员和全球高级信用风险主任，具备丰富的金融机构风险管理经验。 格雷姆·惠勒先生在主权风险管理、国别风险分析和司库管理等领域具有丰富的经验。曾任新西兰政府债务管理办公室司库，负责新西兰政府的借贷项目和公共债务管理。曾任新西兰储备银行行长，负责维护新西兰金融市场的整体稳定。曾任世界银行司库及运营常务副行长。世界银行司库负责世界银行融资及资产负债管理，是高度创新的借款人，共以28种货币发行超过220笔绿色债券并定期发行可持续发展债券。作为世界银行运营常务副行长，领导世界银行六大政策网络，定期发表相关演讲，推动制定政策和相关行动计划，大力推进气候和环境、社会发展、普惠金融、减贫等议题发展。 米歇尔·马德兰先生2018年1月至2023年12月曾任国际财务报告准则基金会受托人，其间作为提名委员会主席，在国际可持续发展准则理事会成立、国际财务报告准则基金会规则整合方面发挥积极作用。在穆迪投资者服务公司期间，2015年起，参与并负责穆迪基于2015年巴黎协定减排情景开展气候转型风险分析的一系列工作，涵盖评估各行业环境风险信贷敞口以及如何将相关风险纳入信用分析等；2016年3月，负责穆迪绿色债券评估（GBA）框架开发和产品发布工作，该框架通过综合评价绿色债券发行人管理、行政、资金分配及项目报告情况，为投资者更好地了解债券绿色属性、做出更加符合投资理念的决策提供帮助，是穆迪绿色债券评估方法的基础。 威廉·科恩先生曾任巴塞尔委员会秘书长，任职期间领导相关工作小组进行了气候相关金融风险监管政策的探索性工作，在银行业进行广泛调研，为委员会在2022年发布的《有效管理和监督气候相关金融风险的原则》及其他政策文件奠定基础。威廉·科恩先生是一位经验丰富的风险经理，曾在一家总部位于纽约的金融机构任职，负责零售信贷、居民住房按揭贷款的业务策略、申报、审批等工作。曾参与制定管理信用风险