兰州银行：2024年半年度报告

兰州银行股份有限公司 BANKOFLANZHOUCO.,LTD. 2024年半年度报告 （股票代码：001227） 二〇二四年八月 兰州银行简介 兰州银行股份有限公司（以下简称“兰州银行”“本行”）成立于1997年，是甘肃省第 一家地方法人股份制商业银行。1997年6月，原兰州市56家城市信用社组建成立兰州市城市合作银行，1998年8月更名为兰州市商业银行，2008年6月更名为兰州银行，2022年1月17日成功在深交所主板上市（股票代码：001227），为甘肃省首家A股上 市银行。本行共有员工4,100余人，下辖总行营业部1家、分行15家、支行158家，覆盖全省各市州。 本行坚守本源，坚持审慎稳健的经营理念，秉承“服务地方、服务中小、服务民营、服务居民”的市场定位，充分发挥地方银行独特优势，筑牢业务基础，推进创新转型，积极探索服务实体、服务中小的有效模式，已发展成为一家经营稳健、特色鲜明、结构合理、口碑良好的现代城商行。截至2024年6月末，兰州银行资产总额4,706.94亿元，较 年初增长3.81%；吸收存款3,516.27亿元，较年初增长4.23%；发放贷款和垫款2,459.69亿元，较年初增长3.32%，为甘肃省存贷款规模最大的商业银行；2024年上半年实现营业收入39.95亿元，归属于母公司股东的净利润9.43亿元；资产质量保持稳定，不良贷款率1.82%，拨备覆盖率198.61%。 本行在2024年英国《银行家》杂志“全球银行1000强”排行榜中排名第330位；连续十二年荣获省长金融奖；连续多年获得AAA级主体评级。 战略愿景 战略目标 紧紧围绕以效益为核心的发展理念，坚持“轻型化、数字化、绿色化”三大转型方向，积极推动“质量、效益、规模”动态均衡发展，努力实现资产负债结构的持续优化、资产质量的稳步改善、盈利能力的有效提升、数字化建设的切实突破，全力守护好兰州银行“服务”和“效率”两大金字招牌，逐步将兰州银行打造成为业绩优良、管理精细、服务一流的上市城商行。 战略内涵 一项愿景：建设受人尊敬的特色精致银行三大方向：轻型化、数字化、绿色化 六大工程：客户建设、零售转型、资产提质、兰外提升、科技赋能、管理强基三轮驱动：中小微、零售和金融市场 企业文化 使命 提供卓越服务，成就精彩梦想 愿景 建设受人尊敬的特色精致银行 核心价值观 诚信合规创新务实尊重阳光 获奖情况 1.在2024年英国《银行家》杂志“全球银行1000强”排行榜中排名第330位，位列西北城商行首位； 2.连续12年荣获“省长金融奖”； 3.入选国家金融监督管理总局“银行业普惠金融十年发展实例”，是西北唯一一家入选案例名单的金融机构； 4.荣获甘肃省金融学会先进会员单位称号； 5.荣获中国投资协会金融业资产管理专业委员会2023年度银行理财产品评价“五星产品”称号； 6.荣获“中国银联2023年度联动运营奖”，中国银联甘肃分公司2023年度“受理市场建设先进单位”“银联云闪付网络支付平台合作先进单位”“创新合作先进单位”称号； 7.荣获中国人才发展平台(CSTD)2023年中国人才发展灯塔奖·知识经营优秀企业； 8.荣获北京国家金融科技认证中心有限公司2023年度金融领域企业标准“领跑者”称号。 目录 第一节重要提示、目录和释义2 第二节公司简介和主要财务指标5 第三节管理层讨论与分析11 第四节公司治理52 第五节环境和社会责任55 第六节重要事项59 第七节股份变动及股东情况66 第八节优先股相关情况71 第九节债券相关情况72 第十节财务报告73 第一节重要提示、目录和释义 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行第六届董事会2024年第一次临时会议审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024年半年度报告》正文及摘要。本次董事会会议应出席董事10名，实际出席董事10 名。 三、本行董事长许建平先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 四、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。 五、本行2024年半年度财务报告未经审计。大信会计师事务所（特殊普通合伙）对 本行2024年半年度财务报告进行了审阅。 六、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 七、请投资者认真阅读本半年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，具体详见《兰州银行股份有限公司2024年半年度报告》全文第三节“管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。 八、为增强投资者获得感，提振投资者长期持股信心，本行2023年年度股东大会同 意授权董事会在符合利润分配条件的情况下制定并实施具体的2024年中期利润分配方案，董事会将根据本行的盈利情况、现金流状况和中长期发展规划等制定具体方案，相关方案确定后将另行公告。 九、本半年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 备查文件目录 一、载有董事长许建平先生签名的2024年半年度报告全文。 二、载有法定代表人许建平先生及会计机构负责人高雪梅女士签字并盖章的财务报表。 三、报告期内公开披露过的所有本行文件的正本及公告的原稿。 释义 释义项 指 释义内容 本行/我行/全行/公司/兰州银行 指 兰州银行股份有限公司 央行、人民银行 指 中国人民银行 金融监管总局 指 国家金融监督管理总局 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 兰银金租 指 甘肃兰银金融租赁股份有限公司 陇南村镇银行 指 陇南市武都金桥村镇银行股份有限公司 临洮村镇银行 指 临洮县金城村镇银行股份有限公司 永靖村镇银行 指 永靖县金城村镇银行股份有限公司 庆城村镇银行 指 庆城县金城村镇银行股份有限公司 合水村镇银行 指 合水县金城村镇银行股份有限公司 西固村镇银行 指 甘肃西固金城村镇银行股份有限公司 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 兰州银行 股票代码 001227 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 兰州银行股份有限公司 公司的中文简称 兰州银行 公司的外文名称 BANKOFLANZHOUCO.,LTD. 公司的外文名称缩写 BANKOFLANZHOU 公司的法定代表人 许建平 注册地址 甘肃省兰州市城关区酒泉路211号 公司注册地址历史变更情况 无 注册地址的邮政编码 730030 办公地址 甘肃省兰州市城关区酒泉路211号 办公地址的邮政编码 730030 公司网址 www.lzbank.com 电子信箱 dongshihui@lzbank.com 二、联系人和联系方式 董事会秘书 姓名 张少伟 联系地址 甘肃省兰州市城关区酒泉路211号 电话 0931-4600239 传真 0931-4600239 电子信箱 dongshihui@lzbank.com 三、信息披露及备置地点 公司披露半年度报告的证券交易所网站 深圳证券交易所www.szse.cn 公司披露半年度报告的媒体名称及网址 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》巨潮资讯网www.cninfo.com.cn 公司半年度报告备置地点 兰州银行股份有限公司董事会办公室 四、注册变更情况 组织机构代码 91620000224422085P 公司上市以来主营业务的变化情况 无变更 历次控股股东的变更情况（如有） 本行无控股股东 五、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况 ☑是□否 会计师事务所名称 大信会计师事务所（特殊普通合伙） 会计师事务所办公地址 北京市海淀区知春路1号学院国际大厦22层2206 签字会计师姓名 李宗义、张吉柱 报告期内，本行聘请大信会计师事务所（特殊普通合伙）为2024年度财务审计机构和内部控制审计机构，详见本报告第六节“重要事项六、聘任、解聘会计师事务所情况说明”。新聘会计师事务所信息如下： 六、主要会计数据和财务指标 本行是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是☑否 单位：人民币千元 项目 2024年1-6月 2023年1-6月 本期比上年同期增减 （%） 2022年1-6月 （调整后） 营业收入 3,994,942 4,144,615 -3.61 3,803,639 营业利润 988,725 1,015,418 -2.63 867,240 利润总额 987,720 1,010,214 -2.23 867,496 净利润 970,756 987,608 -1.71 847,273 归属于母公司股东的净利润 943,444 958,110 -1.53 828,253 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 984,081 884,686 11.24 873,904 经营活动产生的现金流量净额 -734,301 2,881,057 -125.49 6,827,765 基本每股收益（元/股） 0.1446 0.1471 -1.70 0.1265 稀释每股收益（元/股） - - - - 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.1517 0.1343 12.96 0.1346 加权平均净资产收益率（%） 2.89 3.11 下降0.22个百分点 2.78 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 3.03 2.84 上升0.19个百分点 2.96 项目 2024年 6月30日 2023年12月31日 本期末比上年末增减（%） 2022年12月31日（调整后） 资产总额 470,693,859 453,410,501 3.81 435,943,092 负债总额 436,351,692 420,128,899 3.86 404,028,977 所有者权益 34,342,168 33,281,603 3.19 31,914,115 归属于母公司股东的净资产 33,989,886 32,956,632 3.14 31,608,010 项目 2024年 6月30日 2023年12月31日 本期末比上年末增减（%） 2022年12月31日（调整后） 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 5.09 4.91 3.67 4.67 注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 截至披露前一交易日的公司总股本（股） 5,695,697,168 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.1446 七、境内外会计准则下会计数据差异 （一）同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用☑不适用 本行报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 （二）同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用☑不适用 本行报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、非经常性损益项目及金额 ☑适用□不适用 单位：人民币千元 项目 2024年1-6月 2023年1-6月 2022年1-6月 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -3,232 5,226 2,312 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 3 130 - 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益