兰州银行：2022年半年度报告

兰州银行股份有限公司 BANKOFLANZHOUCO.,LTD. 2022年半年度报告 （股票代码：001227） 第一节重要提示、目录和释义 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行第五届董事会第十五次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司 2022年半年度报告》正文及摘要。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。 三、本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人张会荣女士声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 四、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。 五、本行2022年半年度财务报告未经审计。大华会计师事务所（特殊普通 合伙）对本行2022年半年度财务报告进行了审阅。 六、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 七、请投资者认真阅读本半年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，具体详见《兰州银行股份有限公司2022年半年度报告》全文第三节“管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。 八、本行2022年半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 九、本半年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 目录 第一节重要提示、目录和释义1 第二节公司简介和主要财务指标5 第三节管理层讨论与分析11 第四节公司治理49 第五节环境和社会责任50 第六节重要事项53 第七节股份变动及股东情况62 第八节优先股相关情况67 第九节债券相关情况68 第十节财务报告69 备查文件目录 一、载有董事长许建平先生签名的2022年半年度报告全文。 二、载有法定代表人许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人张会荣女士签字并盖章的财务报表。 三、报告期内公开披露过的所有本行文件的正本及公告的原稿。 释义 释义项 指 释义内容 本行/我行/全行/公司/兰州银行 指 兰州银行股份有限公司 央行/人民银行/人行 指 中国人民银行 中国银保监会/银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会/证监会 指 中国证券监督管理委员会 兰银租赁 指 甘肃兰银金融租赁股份有限公司 陇南村镇银行 指 陇南市武都金桥村镇银行股份有限公司 临洮村镇银行 指 临洮县金城村镇银行股份有限公司 永靖村镇银行 指 永靖县金城村镇银行股份有限公司 庆城村镇银行 指 庆城县金城村镇银行股份有限公司 合水村镇银行 指 合水县金城村镇银行股份有限公司 西固村镇银行 指 甘肃西固金城村镇银行股份有限公司 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 兰州银行 股票代码 001227 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 兰州银行股份有限公司 公司的中文简称 兰州银行 公司的外文名称 BANKOFLANZHOUCO.,LTD. 公司的外文名称缩写 BANKOFLANZHOU 公司的法定代表人 许建平 注册地址 甘肃省兰州市城关区酒泉路211号 公司注册地址历史变更情况 无 注册地址的邮政编码 730030 办公地址 甘肃省兰州市城关区酒泉路211号 办公地址的邮政编码 730030 公司网址 www.lzbank.com 电子信箱 dongshihui@lzbank.com 二、联系人和联系方式 董事会秘书 姓名 张少伟 联系地址 甘肃省兰州市城关区酒泉路211号 电话 0931-4600239 传真 0931-4600239 电子信箱 dongshihui@lzbank.com 三、信息披露及备置地点 公司披露年度报告的证券交易所网站 深圳证券交易所www.szse.cn 公司披露年度报告的媒体名称及网址 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn 公司年度报告备置地点 兰州银行股份有限公司董事会办公室 四、注册变更情况 组织机构代码 91620000224422085P 公司上市以来主营业务的变化情况 无变更 历次控股股东的变更情况（如有） 本行无控股股东 五、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况 □适用√不适用 六、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 单位：人民币千元 项目 2022年1-6月 2021年1-6月 本期比上年同期增减 2020年1-6月 营业收入 3,803,639 3,920,695 -2.99% 3,062,672 营业利润 867,240 816,562 6.21% 505,503 利润总额 867,496 800,276 8.40% 493,045 净利润 848,800 773,498 9.74% 519,492 归属于母公司股东的净利润 829,761 750,641 10.54% 504,687 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 875,412 802,154 9.13% 518,345 经营活动产生的现金流量净额 6,827,765 4,694,424 45.44% -733,660 基本每股收益（元/股） 0.13 0.12 3.01% 0.10 稀释每股收益（元/股） 0.13 0.12 3.01% 0.10 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.13 0.13 1.35% 0.10 加权平均净资产收益率（%） 2.79 2.80 -0.01个百分点 2.34 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 2.97 3.03 -0.06个百分点 2.40 项目 2022年6月30日 2021年12月31日 本期末比上年末增减 2020年12月31日 资产总额 433,070,903 400,340,571 8.18% 362,319,222 负债总额 401,860,861 371,332,411 8.22% 334,887,262 所有者权益 31,210,042 29,008,160 7.59% 27,431,959 归属于母公司股东的净资产 30,894,503 28,711,661 7.60% 27,152,247 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 4.55 4.63 -1.72% 4.32 注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 5,695,697,168 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 截止披露前一交易日的公司总股本： 0.12 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 用最新股本计算的全面摊薄每股收益： 七、境内外会计准则下会计数据差异 （一）同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用√不适用 本行报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 （二）同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用√不适用 本行报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、非经常性损益项目及金额 单位：人民币千元 项目 2022年1-6月 2021年1-6月 2020年1-6月 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 2,312 8,749 99 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） - 52 193 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 -63,752 -63,332 -6,030 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 586 -14,134 -12,450 减：所得税影响额 -15,218 -17,172 -4,554 少数股东权益影响额（税后） 15 20 24 合计 -45,651 -51,513 -13,658 注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）(中国证券监督管理委员会公告[2008]43号)的规定执行。本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。 九、存款和贷款情况 单位：人民币千元 项目 2022年6月30日 2021年12月31日 本期末比上年末增减 2020年12月31日 发放贷款和垫款 212,661,430 210,116,106 1.21% 189,014,791 公司贷款和垫款 165,448,712 155,026,808 6.72% 145,345,864 个人贷款和垫款 53,304,385 61,159,317 -12.84% 48,863,827 加：应计利息 1,299,427 1,108,812 17.19% 982,395 减：以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备 7,391,094 7,178,832 2.96% 6,177,296 吸收存款 322,638,870 305,654,960 5.56% 286,362,602 公司存款 94,739,876 91,594,930 3.43% 85,914,446 个人存款 204,084,133 192,869,379 5.81% 183,359,139 保证金存款 15,736,799 14,593,395 7.84% 12,607,396 其他存款 1,178,219 688,956 71.02% 236,444 加：应计利息 6,899,843 5,908,300 16.78% 4,245,177 注：根据财政部颁布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)要求，基于实际利率法计提的利息计入发放贷款和垫款和吸收存款。 十、补充财务指标 （一）主要财务指标 指标 监管指标 2022年6月30日 2021年12月31日 2020年12月31日 流动性比例（%） ≥25 57.54 53.89 52.80 流动性覆盖率（%） ≥100 165.35 153.69 130.12 存贷款比例(本外币)（%） - 68.88 71.38 68.78 不良贷款率（%） ≤5 1.71 1.73 1.75 拨备覆盖率（%） ≥140 197.70 191.88 181.36 拨贷比（%） ≥2.1 3.38 3.32 3.18 单一客户贷款集中度（%） ≤10 6.91 6.22 4.60 单一集团客户授信集中度（%） ≤15 13.96 14.52 11.67 最大十家客户贷款集中度（%） ≤50 47.19 44.52 36.91 正常类贷款迁徙率（%） - 2.19 4.73 5.50 关注类贷款迁徙率（%） - 12.82 18.56 30.55 次级类贷款迁徙率（%） - 42.10 98.83 50.94 可疑类贷款迁徙率（%） - 6.37 99.29 41.91 总资产收益率（%）（年化） - 0.41 0.42 0.44 成本收入比（%） ≤45 27.92 29.05 29.49 指标 监管指标 2022年6月30日 2021年12月31日 2020年12月31日 资产负债率（%） - 92.79 92.75 9