国海证券机构调研纪要

国海证券机构调研报告 调研日期:2024-06-26 国海证券股份有限公司是一家全国性综合类证券公司,成立于1988年,总部位于广西南宁。该公司是中国首批设立并在广西区内注册的证券公司之一,拥有牌照齐全、涵盖多元业务体系的特点。公司成立于2001年,并于2011年借壳桂林集琦药业股份有限公司登陆A股市场,更名为国海证券股份有限公司。目前,公司在全国20个省级区域设有24家分公司、97家营业部、4家子公司,形成了以零售财富、企业金融、机构服务与投资、资管管理、精品研究等为支撑的业务体系,为个人、企业、机构及政府客户提供多元化金融服务。 2024-06-26 党委副书记、总裁度万中,合规总监、董事会秘书覃力,风险管理一部总经理倪娟,资管分公司综合管理总部总经理萧恩俊,证券事务代表易涛等 2024-06-262024-06-26 特定对象调研公司深圳基地30楼会议室 太平洋证券股份有限公司证券公司非银研究员夏芈卬 投资者关系活动主要内容详见附件。 接待过程中,公司接待人员与投资者进行了充分交流与沟通,严格按照有关制度规定,没有出现未公开重大信息泄露等情况。沟通问题列表 一、公司的经纪业务具有哪些优势? 答:公司的经纪业务在广西地区具有显著地区优势:一是在广西地区具有较强的品牌效应,作为广西区内注册的唯一一家综合性证券公司 ,公司多年来在广西市场深耕细作,树立了较强的品牌效应,具有较强的品牌认知度和忠诚度,积累了丰富的机构及零售客户资源,公司证券 经纪业务在广西市场的占有率排名多年来保持前列。二是在广西地区拥有最全面的网点覆盖。公司在区内设有48家分支机构,覆盖了广西全部14个地级市,其中有19家分支机构直接设在县域内,能够更全面地触达广西地区的客户。三是公司多年来与广西地区主要银行建立了全面深入的银证业务合作关系。 近年来,公司积极推进财富管理转型,以特色投研、产品、服务构筑起新的优势: 1.建立了特色买方投研、投顾服务体系。公司投顾业务依托研究所,搭建涵盖智能投顾、私享投顾等在内的产品体系,2023年组合投 顾产品平均收益大幅优于市场表现,年末存量累计投顾签约资产同比大幅增长,在第六届新财富最佳投资顾问评选中,公司荣获“卓越组织奖”,8名员工荣获“新财富最佳投资顾问”等荣誉称号。 2.打造特色金融产品精选服务体系。公司拓宽全球视野、加强大类资产研究,站在为客户管理风险的角度,从侧重产品研究转向资产研究和产品研究双轮驱动,构建目标收益为基础,全球化、全资产类别的资产配置能力,向客户提供一揽子解决方案,匹配客户多样化、特定化的需求场景。基于现有的上千支金融产品构建“国海甄选基金池”,为适配客户提供产品筛选及专户定制服务。 3.以客户为中心,围绕细分客群建立了一系列特色服务。近年来,公司陆续推出了聚焦客户账户服务需求的私人投资顾问(PIC)服务、“她财富”女性财富管理品牌服务等特色服务。其中,私人投资顾问(PIC)服务以财富规划全流程,综合运用各类资产及衍生品等金融工具,通过精选投资标的、多元资产配置和风险管理达成长期投资目标,努力帮助客户实现账户金融资产的稳健增值。“她财富”女性财富管理整体解决方案,涵盖“需求洞察-目标场景理财-理财工具-投教投顾服务陪伴”,并打造女性财富管理专属频道,为女性投资者提供全过程、 专业化、陪伴式财富管理服务。 二、请介绍一下公司主要的风险控制指标的表现情况,以及发生一定幅度变化的原因。 答:公司各项风险控制指标持续符合监管要求,均高于公司董事会审议通过的风险容忍度、预警值及阈值。主要的风控指标如风险覆盖率 、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率,2023年6月末分别为199.41%、18.77%、154.74%、150.40% ,2023年12月末分别为298.61%、26.18%、166.45%、168.80%,对比来看,公司的各项风控指标得到提升,主 要是公司2023年完成向特定对象发行股票事宜,长期有效资金得到有效补充,资本实力和抗风险能力实现进一步提升。