银信科技(300231)2023年报及2024年一季报点评显示,公司业绩短期承压,但运维业务毛利率稳中有增。同时,公司银行信创项目合同签约推进顺利,生态合作紧跟行业趋势。预计公司2024-2026年营收分别为22.22、24.66、27.15亿元,归母净利润分别为1.59、1.81、2.09亿元。基于公司历史估值水平,给予公司2024年25倍PE,对应目标价9.50元,维持“推荐”评级。