艾融软件(830799.BJ)是北交所上市的公司,其2023年营收6.06亿元,同比增长0.07%,归母净利润7046万元,同比增长36.77%。公司新增了中国农业银行、中银消金等行业客户,服务系统重要性银行客户已覆盖了国内20家之中的15家,资产过万亿的银行客户已覆盖了国内33家中22家。公司已融入鲲鹏生态、鸿蒙生态等,五款产品已顺利通过华为鲲鹏技术认证。截至2023年年底已有893人次通过鸿蒙开发资质认证,可满足银行客户大规模鸿蒙版电子渠道建设需求。我们维持公司2024-2025年、新增2026年盈利预测,预计归母净利润分别为0.91/1.15/1.40亿元,对应EPS分别为0.43/0.55/0.67元/股,对应当前股价PE分别为25.2/19.8/16.3倍,看好公司全面系统参与金融信创体系建设的未来发展,维持“增持”评级。