宁波银行：2023年一季度报告

证券代码：002142证券简称：宁波银行公告编号：2023-027优先股代码：140001、140007优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司2023年第一季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3、公司2023年第一季度报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 2023年1-3月 2022年1-3月 比上年同期增减 营业收入（百万元） 16,553 15,263 8.45% 归属于上市公司股东的净利润（百万元） 6,598 5,720 15.35% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元） 6,407 5,726 11.89% 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 146,356 151,057 (3.11%) 基本每股收益（元/股） 1.00 0.87 14.94% 稀释每股收益（元/股） 1.00 0.87 14.94% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.97 0.87 11.49% 加权平均净资产收益率（年化） 16.90% 16.63% 增加0.27个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化） 16.41% 16.65% 减少0.24个百分点 注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、其他收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和资产处置收益。 2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 规模指标（人民币百万元） 2023年3月31日 2022年12月31日 本报告期末 比上年末增减 2021年12月31日 总资产 2,525,795 2,366,097 6.75% 2,015,548 客户贷款及垫款本金 1,096,873 1,046,002 4.86% 862,709 －个人贷款及垫款本金 409,189 391,230 4.59% 333,128 －公司贷款及垫款本金 610,576 565,383 7.99% 464,462 －票据贴现 77,108 89,389 (13.74%) 65,119 贷款损失准备 41,611 39,616 5.04% 34,783 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备 804 892 (9.87%) 1,066 总负债 2,350,507 2,197,571 6.96% 1,865,613 客户存款本金 1,585,782 1,297,085 22.26% 1,052,887 －个人存款本金 349,845 282,833 23.69% 213,894 －公司存款本金 1,235,937 1,014,252 21.86% 838,993 股本 6,604 6,604 - 6,604 股东权益 175,288 168,526 4.01% 149,935 其中：归属于母公司股东的权益 174,367 167,626 4.02% 149,359 归属于母公司普通股股东的权益 159,557 152,816 4.41% 134,549 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 24.16 23.14 4.41% 20.37 注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行新的统计口径，截至2023年3月31日，客户存款总额为18,052.97亿元，比年初增加2,600.00亿元，增长16.83%；客户贷款及垫款总额为11,169.17亿元，比年初增加384.22亿元，增长3.56%。 3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。 （二）非经常性损益项目及金额 单位：人民币百万元 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 1、非流动性资产处置损益 284 - 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 - - 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (24) (4) 所得税的影响数 (69) (2) 合计 191 (6) 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 191 (6) 归属于少数股东权益的非经常性损益 - - 注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。 2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 单位：人民币百万元 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 比上年同期增减 主要原因 其他收益 153 63 142.86% 普惠小微补贴收益增加 公允价值变动损益 316 542 (41.70%) 衍生金融工具公允价值变动减少 汇兑损益 (112) (241) 不适用 外汇买卖汇兑损益增加 其他业务收入 10 5 100.00% 经营租赁收入增加 资产处置收益 284 - 不适用 固定资产处置 营业外收入 19 7 171.43% 久悬存款转收益增加 营业外支出 43 14 207.14% 公益性捐赠支出增加 所得税费用 476 182 161.54% 税前利润增加 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 比年初增减 主要原因 贵金属 5,300 3,803 39.36% 贵金属增加 拆出资金 20,709 30,337 (31.74%) 拆放境外同业减少 衍生金融资产 17,915 26,473 (32.33%) 外汇掉期业务公允价值正值减少 买入返售金融资产 40,926 11,830 245.95% 债券质押式回购增加 其他资产 9,358 3,914 139.09% 清算资金往来款增加 卖出回购金融资产款 40,566 108,040 (62.45%) 质押式回购规模减少 应付职工薪酬 847 4,112 (79.40%) 年终奖发放 应交税费 2,843 1,420 100.21% 应交企业所得税增加 （四）补充财务指标 监管指标 2023年3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 资本充足率(%) 14.78 15.18 15.43 14.84 一级资本充足率(%) 10.50 10.71 11.28 10.88 核心一级资本充足率(%) 9.60 9.75 10.16 9.52 流动性比例(本外币)(%) 84.85 73.21 64.25 56.04 流动性覆盖率(%) 244.97 179.11 279.06 136.67 存贷款比例(本外币)(%) 68.82 79.79 79.75 71.85 不良贷款比率(%) 0.76 0.75 0.77 0.79 拨备覆盖率(%) 501.47 504.90 525.52 505.59 贷款拨备率(%) 3.79 3.79 4.03 4.01 正常类贷款迁徙率(%) 0.45 1.65 1.24 1.50 关注类贷款迁徙率(%) 39.62 54.95 69.05 71.94 次级类贷款迁徙率(%) 45.89 84.15 63.58 41.26 可疑类贷款迁徙率(%) 9.55 30.81 44.01 33.03 总资产收益率(%)（年化） 1.08 1.05 1.07 1.02 成本收入比(%) 33.74 37.29 36.95 37.96 资产负债率(%) 93.06 92.88 92.56 92.69 净利差(%)（年化） 2.15 2.20 2.46 2.54 净息差(%)（年化） 2.00 2.02 2.21 2.30 注：1、根据监管对全国系统重要性银行（第一组）的要求，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率应分别不低于10.75%、8.75%和7.75%。 2、根据《商业银行流动性风险管理办法》的要求，流动性比例和流动性覆盖率应分别不低于25%和100%。 3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。 资本充足率 单位：人民币百万元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 157,993 141,598 151,288 136,697 一级资本净额 172,819 156,409 166,112 151,507 总资本净额 243,231 225,447 235,407 219,570 风险加权资产合计 1,645,997 1,526,325 1,551,141 1,443,082 核心一级资本充足率 9.60% 9.28% 9.75% 9.47% 一级资本充足率 10.50% 10.25% 10.71% 10.50% 资本充足率 14.78% 14.77% 15.18% 15.22% 注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。根据监管要求，最低资本要求如下：核心一级资本充足率为5%，一级资本充足率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。 杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 2022年6月30日 杠杆率 5.60% 5.79% 5.74% 5.73% 一级资本净额 172,819 166,112 163,802 160,002 调整后表内外资产余额 3,084,791 2,870,559 2,853,091 2,792,764 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 2022年6月30日 流动性覆盖率 244.97% 179.11% 181.82% 162.24% 合格优质流动性资产 492,236 321,366 322,611 337,109 未来30天现金净流出量 200,935 179,427 177,431 207,787 （六）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 2023年3月31日 2022年12月31日 期间变动 五级分类 贷款和垫款金额 贷款和垫款金额 占比（百分点） 占比 占比 数额增减 非不良贷款小计： 1,088,575 99.24% 1,038,156 99.25% 50,419 (0.01) 正常 1,082,657 98.70% 1,032,112 98.67% 50,545 0.03 关注 5,918 0.54% 6,044 0.58% (126) (0.04) 不良贷款小计： 8,298 0.76% 7,846 0.75% 452 0.01 次级 2,615 0.24% 2,546 0.24% 69 - 可疑