宁波银行：2024年一季度报告

证券代码：002142证券简称：宁波银行公告编号：2024-024优先股代码：140001、140007优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司2024年第一季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人黄漂女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3、公司2024年第一季度报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 2024年1-3月 2023年1-3月 比上年同期增减 营业收入（百万元） 17,509 16,553 5.78% 归属于上市公司股东的净利润（百万元） 7,013 6,598 6.29% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元） 7,053 6,407 10.08% 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 95,445 146,356 (34.79%) 基本每股收益（元/股） 1.06 1.00 6.00% 稀释每股收益（元/股） 1.06 1.00 6.00% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 1.07 0.97 10.31% 加权平均净资产收益率（年化） 15.51% 16.90% 减少1.39个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化） 15.60% 16.41% 减少0.81个百分点 注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、其他收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和资产处置收益。 2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。 规模指标（人民币百万元） 2024年3月31日 2023年12月31日 本报告期末比上年末增减 2022年12月31日 总资产 2,888,206 2,711,662 6.51% 2,366,097 客户贷款及垫款本金 1,362,110 1,252,718 8.73% 1,046,002 －个人贷款及垫款本金 520,940 507,197 2.71% 391,230 －公司贷款及垫款本金 747,499 661,269 13.04% 565,383 －票据贴现 93,671 84,252 11.18% 89,389 贷款损失准备 44,585 43,797 1.80% 39,456 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备 820 919 (10.77%) 892 总负债 2,676,996 2,509,452 6.68% 2,197,571 客户存款本金 1,819,988 1,566,298 16.20% 1,297,085 －个人存款本金 473,503 413,593 14.49% 282,833 －公司存款本金 1,346,485 1,152,705 16.81% 1,014,252 股本 6,604 6,604 - 6,604 股东权益 211,210 202,210 4.45% 168,526 其中：归属于母公司股东的权益 210,175 201,195 4.46% 167,626 归属于母公司普通股股东 的权益 185,365 176,385 5.09% 152,816 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 28.07 26.71 5.09% 23.14 注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行新的统计口径，截至2024年3月31日，客户存款总额为19,589.12亿元，比年初增加2,237.67亿元，增长12.90%；客户贷款及垫款总额为13,830.67亿元，比年初增加920.92亿元，增长7.13%。 3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。 （二）非经常性损益项目及金额 单位：人民币百万元 项目 2024年1-3月 2023年1-3月 1、非流动性资产处置损益 1 284 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 - - 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (44) (24) 所得税的影响数 3 (69) 合计 (40) 191 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (40) 191 归属于少数股东权益的非经常性损益 - - 注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。 2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元 项目 2024年1-3月 2023年1-3月 比上年同期增减 主要原因 公允价值变动损益 698 316 120.89% 贵金属公允价值变动增加 汇兑损益 (257) (112) 不适用 外汇衍生工具汇兑损益变动 其他业务收入 7 10 (30.00%) 租赁收入减少 资产处置收益 1 284 (99.65%) 固定资产处置收益减少 税金及附加 189 143 32.17% 城建税和教育费附加增加 营业外收入 8 19 (57.89%) 久悬存款转收益减少 营业外支出 57 43 32.56% 营业外支出增加 所得税费用 807 476 69.54% 税前利润增加 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 比年初增减 主要原因 贵金属 17,202 10,191 68.80% 贵金属增加 拆出资金 22,863 40,541 (43.61%) 拆出资金减少 买入返售金融资产 39,057 9,251 322.19% 债券质押式回购增加 其他资产 17,742 5,857 202.92% 清算款项增加 卖出回购金融资产款 61,076 122,641 (50.20%) 质押式回购规模减少 应付职工薪酬 859 3,886 (77.90%) 年终奖发放 应交税费 2,072 1,281 61.75% 应交企业所得税增加 其他综合收益 7,768 5,801 33.91% 债券公允价值增加 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2024年3月31日 2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 资本充足率(%) ≥10.75 14.26 15.01 15.18 15.43 一级资本充足率(%) ≥8.75 10.51 11.01 10.71 11.28 核心一级资本充足率(%) ≥7.75 9.26 9.64 9.75 10.16 流动性比例(本外币)(%) ≥25 85.12 84.28 73.21 64.25 流动性覆盖率(%) ≥100 240.04 244.48 179.11 279.06 存贷款比例(本外币)(%) 不适用 73.98 78.98 79.79 79.75 不良贷款比率(%) ≤5 0.76 0.76 0.75 0.77 拨备覆盖率(%) ≥150 431.63 461.04 504.90 525.52 贷款拨备率(%) 不适用 3.27 3.50 3.79 4.03 正常类贷款迁徙率(%) 不适用 0.78 2.10 1.65 1.24 关注类贷款迁徙率(%) 不适用 45.41 59.62 54.95 69.05 次级类贷款迁徙率(%) 不适用 32.40 85.82 84.15 63.58 可疑类贷款迁徙率(%) 不适用 21.55 98.23 30.81 44.01 总资产收益率(%)（年化） 不适用 1.00 1.01 1.05 1.07 成本收入比(%) 不适用 31.53 38.99 37.29 36.95 资产负债率(%) 不适用 92.69 92.54 92.88 92.56 净利差(%)（年化） 不适用 1.97 2.01 2.20 2.46 净息差(%)（年化） 不适用 1.90 1.88 2.02 2.21 注：1、根据监管对全国系统重要性银行（第一组）的要求，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率应分别不低于10.75%、8.75%和7.75%。 2、根据《商业银行流动性风险管理办法》的要求，流动性比例和流动性覆盖率应分别不低于25%和100%。 3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币百万元 2024年3月31日2023年12月31日 项目 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 183,518 159,345 174,611 152,455 一级资本净额 208,357 184,155 199,446 177,265 总资本净额 282,621 256,669 271,772 247,990 风险加权资产合计 1,982,244 1,826,957 1,811,196 1,670,655 核心一级资本充足率 9.26% 8.72% 9.64% 9.13% 一级资本充足率 10.51% 10.08% 11.01% 10.61% 资本充足率 14.26% 14.05% 15.01% 14.84% 注：根据《商业银行资本管理办法》计算。根据监管要求，最低资本要求如下：核心一级资本充足率为5%，一级资本充足率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。 杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 2023年6月30日 杠杆率 5.54% 6.00% 5.96% 5.72% 一级资本净额 208,357 199,446 193,535 180,928 调整后表内外资产余额 3,762,294 3,324,218 3,246,905 3,160,510 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日 2023年6月30日 流动性覆盖率 240.04% 244.48% 266.08% 208.23% 合格优质流动性资产 548,670 455,861 417,998 466,577 未来30天现金净流出量 228,574 186,464 157,096 224,067 （六）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 2024年3月31日 2023年12月31日 期间变动 五级分类 贷款和垫款金额 贷款和垫款金额 占比（百分点） 占比 占比 数额增减 非不良贷款小计： 1,351,780 99.24% 1,243,219 99.24% 108,561 - 正常 1,341,649 98.50% 1,235,113 98.59% 106,536 (0.09) 关注 10,131 0.74%