郑州银行：2023年一季度报告

证券代码：002936证券简称：郑州银行公告编号：2023-022 郑州银行股份有限公司 2023年第一季度报告 郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及除马宝军先生外的其他董事、监事、高级管理人员保证本行《2023年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。外部监事马宝军先生已辞任，但仍需按照相关规定继续履职，其因个人原因未对本报告签署书面确认意见，详情请见本行于2023年4月28日披露的《郑州银行有限公司关于辞任监事相关情况的提示性公告》。 2.本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。 3.本行行长赵飞先生（代为履行董事长职责），主管会计工作负责人孙海刚先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。 4.本行本季度财务报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。 单位：人民币千元 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 比上年同期 增减(%) 营业收入(1) 3,318,262 3,421,374 (3.01) 归属于本行股东的净利润 1,188,068 1,166,426 1.86 归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润 1,183,732 1,167,133 1.42 经营活动使用的现金流量净额 (685,074) (19,460,535) (96.48) 每股经营活动使用的现金流量净额 （人民币元/股）(2) (0.08) (2.35) (96.60) 基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.14 0.14 - 稀释每股收益（人民币元/股）(2) 0.14 0.14 - 扣除非经常性损益后的基本每股收益 （人民币元/股）(2) 0.14 0.14 - 加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 11.49 11.50 下降0.01个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 11.45 11.51 下降0.06个百分点 注： (1)营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净收益/(损失)、汇兑净(损失)/收益、其他业务收入和其他收益等。 (2)基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。 单位：人民币千元 规模指标 2023年3月31日 2022年12月31日 比上年末增减(%) 资产总额 606,378,430 591,513,618 2.51 发放贷款及垫款 公司贷款 241,978,988 232,762,479 3.96 个人贷款 81,574,608 81,316,327 0.32 票据贴现 18,820,454 16,842,291 11.75 发放贷款及垫款本金总额 342,374,050 330,921,097 3.46 加：应计利息 1,810,734 1,594,573 13.56 减：减值准备(1) 10,248,156 10,308,636 (0.59) 发放贷款及垫款账面价值 333,936,628 322,207,034 3.64 负债总额 552,511,416 538,888,382 2.53 吸收存款 公司存款 158,112,805 159,075,016 (0.60) 个人存款 156,788,968 141,062,865 11.15 其他存款(2) 37,697,214 37,570,281 0.34 吸收存款本金总额 352,598,987 337,708,162 4.41 加：应计利息 4,146,032 4,089,604 1.38 吸收存款账面价值 356,745,019 341,797,766 4.37 股本 8,265,538 8,265,538 - 规模指标 2023年3月31日 2022年12月31日 比上年末增减(%) 股东权益 53,867,014 52,625,236 2.36 归属于本行股东的权益 51,962,493 50,772,566 2.34 归属于本行普通股股东的权益 41,963,638 40,773,711 2.92 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元/股） 5.08 4.93 3.04 注： (1)减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。 (2)其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 非经常性损益项目 2023年1-3月金额 政府补助 10,533 赔偿金和罚款支出 (1,000) 其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,153 非经常性损益净额 10,686 减：以上各项对所得税的影响 2,922 合计 7,764 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 4,336 影响少数股东损益的非经常性损益 3,428 注： (1)根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 (2)政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。 （三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2023年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2023年 3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 9.42 9.29 9.49 8.92 一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 11.73 11.63 13.76 10.87 资本充足率(%)(1) ≥10.5 12.74 12.72 15.00 12.86 杠杆率(%)(2) ≥4 7.55 7.69 8.72 6.63 流动性比例(%)(2) ≥25 65.66 72.34 63.72 70.41 流动性覆盖率(%)(2) ≥100 285.83 300.13 339.61 353.94 监管指标 监管标准 2023年 3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 不良贷款率(%)(3) ≤5 1.88 1.88 1.85 2.08 拨备覆盖率(%)(3) ≥150 159.23 165.73 156.58 160.44 贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 2.99 3.12 2.90 3.33 总资产收益率(%)（年化） 0.83 0.45 0.61 0.63 成本收入比(%)(4) 18.94 22.99 22.98 22.40 注： (1)本行根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。 (2)上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门数据。 (3)不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。 (4)按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。 （五）资本充足率和杠杆率分析资本充足率 单位：人民币千元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 核心一级资本净额 41,886,205 40,383,351 一级资本净额 52,139,340 50,566,245 二级资本净额 4,510,010 4,725,436 总资本净额 56,649,350 55,291,681 风险加权资产合计 444,502,690 434,769,547 核心一级资本充足率(%) 9.42 9.29 一级资本充足率(%) 11.73 11.63 资本充足率(%) 12.74 12.72 杠杆率 单位：人民币千元 项目 2023年 3月31日 2022年12月31日 2022年 9月30日 2022年 6月30日 一级资本净额 53,123,456 53,412,155 63,249,653 62,035,237 调整后表内外资产余额 703,165,029 694,826,669 696,935,859 689,343,458 杠杆率(%) 7.55 7.69 9.08 9.00 注：本报告期末、2022年年末、2022年第三季度末及2022年半年度末的杠杆率相关指标，均根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，与上报监管部门数据一致。 （六）流动性覆盖率分析 单位：人民币千元 项目 2023年3月31日 合格优质流动性资产 70,724,366 未来30天现金净流出量 24,743,314 流动性覆盖率(%) 285.83 （七）贷款五级分类情况分析 单位：人民币千元 五级分类 2023年3月31日 2022年12月31日 变动幅度(%) 金额 占比(%) 金额 占比(%) 正常 328,940,790 96.08 318,041,852 96.11 3.43 关注 6,995,277 2.04 6,657,470 2.01 5.07 次级 5,234,642 1.53 4,706,514 1.42 11.22 可疑 1,104,799 0.32 1,336,681 0.40 (17.35) 损失 98,542 0.03 178,580 0.06 (44.82) 合计 342,374,050 100.00 330,921,097 100.00 3.46 （八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币千元 项目 2023年 1-3月 2022年 1-3月 比上年同期增减(%) 主要原因 手续费及佣金净收入 161,462 232,520 (30.56) 报告期内本行积极响应监管减费让利政策及业务规模减少所致。 投资收益 205,213 131,904 55.58 由于报告期内交易性债券的投资收益较去年同期变动所致。 公允价值变动净收益/(损失) 12,226 (35,270) (134.66) 主要由于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动所致。 汇兑净(损失)/收益 (17,987) 10,543 (270.61) 主要由于报告期内美元对人民币汇率变动所致。 其他业务收入 1,280 854 49.88 主要由于子公司其他业务收入较去年同期增加所致。 其他收益 10,533 1,705 517.77 主要由于与收益相关的政府补助较去年同期增加所致。 营业外收入 695